银行账户净流水什么意思_来回转账走流水犯法吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：8小时前

银行账户净流水什么意思

黑钱洗白全揭秘🔍洗钱罪证据速览首先，咱们得搞清楚什么是洗钱罪。简单来说，洗钱就是把黑钱变成白钱，这个过程就叫洗钱。而洗钱罪呢，就是帮这些黑钱洗白的下游犯罪。举个例子，就像上游犯罪所得的钱，你在下游帮它洗白白，洗得干干净净，把黑钱的来源和属性都掩饰掉。哪些行为会被认定为洗钱罪？洗钱罪是下游犯罪，主要是帮上游犯罪所得进行洗白掩饰。主观方面，行为人必须明知上游犯罪是以下七种犯罪之一：毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪这里的“明知”分为两种：知道：根据行为人的供述和其他直接证言来认定。应当知道：根据客观证据来推定，比如协助他人将巨额现金存入多个银行账户，或者在不同账户之间频繁划转。接下来，我们看看客观方面。客观方面是指为上游犯罪所得及其收益提供了掩饰、隐瞒的行为。刑法明确列举了以下四种：提供资金账户将财产转换为现金、金融票据、有价证券通过转账或其他支付结算方式转移资金跨境转移资产需要注意的是，除了这四种行为，其他的掩饰、隐瞒、帮助洗钱的行为也会构成洗钱罪。认定客观洗钱行为的证据主要有：涉案银行及其他金融机构的账户、账户流水、与上游罪犯的联系记录，如果是帮助转移的有心财物，那么扣押的有心财物也是重要的证据。不确定自己是否构成犯罪？如果你不清楚自己的情况到底构不构成犯罪，会不会被判刑，建议找一个靠谱的刑辩律师，详细描述情况，委托办理。希望这些信息能帮到你，如果还有什么疑问，欢迎继续了解。

🏦 A类与B类贷款：你需要知道的一切！ 🤔 你是否在考虑贷款，但不确定选择A类还是B类贷款机构？让我们来帮你理清思路！ 💡 首先，A类贷款机构更倾向于接受信用良好、收入稳定的借款人。它们通常要求借款人具备较高的信用评分和稳定的收入来源。 🚫 相反，B类贷款机构则更愿意接纳那些信用记录不佳或收入不太稳定的借款人。它们可能对首付比例要求更高，以降低风险。 💼 一些知名的A类贷款机构包括：First National、MCAP、CoastCapital Savings、Merix/Lendwise、B2B Bank、Equitable Bank、CMLS和RFA。 🏦 而B类贷款机构则有：CTBC Bank、WealthONE Bank、HAVENTREE Bank、Home Trust、Equitable Bank、B2B Bank、Community Trust和Peoples Bank。 🤝 值得注意的是，许多A类贷款机构也提供B类贷款服务，反之亦然。例如，Peoples Bank、Equitable Bank和Home Trust主要提供B类贷款，但它们也提供A类贷款。 💰 A类贷款机构更看重借款人的净收入和良好的信用度，而B类机构则更注重毛收入和更高的首付比例。B类贷款的最低首付要求通常为20%，有时甚至需要25%、30%或35%的首付。 📄 A类机构通常要求自雇人士提供两年的报税证明，而B类机构则不需要，只需提供银行账户流水来证明毛收入。 📈 由于B类机构承担更高风险，它们的利率通常比A类机构高1.25%至2%。此外，B类贷款还可能收取贷款额1%-1.5%的申请费，并且贷款期限通常为一到两年。这样，一旦你的信用或收入状况改善，就可以将贷款转移到低利率的A类贷款机构。 💬 现在，你对A类和B类贷款有了更清晰的了解了吗？欢迎在评论区分享你的看法和经验！

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最近，杭州楼市爆出一件让人哭笑不得的离奇事。某业主因为急需钱，赶紧把房子挂出去卖，标价218万元。没想到第二天就有买家全款买下，业主以为终于能松一口气，结果在房管局办过户时才发现实际成交价竟然高达278万元！可自己账户只收到218万，60万元的差额居然没了踪影。更让人震惊的是，中介公司竟然拿合同里净得价的条款当借口，大大方方地说：这60万是合理的手续费！原来签合同那天，业务员把十几份文件堆得像山一样，指着密密麻麻的签名处催：都是常规手续，签完就能拿钱。谁知道那份溢价归中介的附加协议，悄悄藏在第四页的角落里。法院调监控发现，整个签合同的过程只用了5分38秒。业主气得拍桌子：他们当时忽悠我这是银行流水单！更让人毛骨悚然的是，中介收钱当天就通过十几家空壳公司把钱转走了，等业主反应过来，账户早就空得一干二净。社交平台瞬间炸了，网友们纷纷吐槽自己的倒霉经历。有人发现装修费里偷偷藏了30万服务费，有人在卖车位时莫名被扣了8万茶水费。最夸张的是网友@搬砖攒首付：我家老房子180万卖了，转眼中介挂280万，买家还觉得自己赚大发了！现在杭州二手房市场流传着一本《防坑指南》：签合同一定要一页一页录视频，特别小心溢价分成服务费扣除这些词。就连干了十年的老中介都私下爆料：我们培训新人专门挑三类人下手：急着出国的、等钱救命的、不懂市场行情的老人。法律专家提醒：如果听到今天不签就没机会或者后面还有人排队这种话，马上报警！这些黑中介特别会钻《民法典》第497条的空子，用格式条款设陷阱。建议在每份文件签名旁边手写已看懂条款，关键时候可能救命。现在这位业主还在等开庭，而那家中介门店已经悄悄换了招牌，继续开门做生意。这件事给所有人敲响了警钟：你以为在市场里讨价还价，其实早就成了别人刀板上的肉。

最近，杭州楼市闹出一件让人哭笑不得的怪事。某业主急需钱周转，赶紧把房子挂出去卖，标价218万元。没想到第二天就有买家全款买下，业主以为这下能松口气，结果在房管局办过户时才发现实际成交价居然高达278万元！可自己账户只收到218万，60万元差价没了影儿。更离谱的是，中介公司竟然拿合同净收价条款做挡箭牌，大大方方说：这60万是合法服务费！原来签合同时，业务员把十几份文件堆得像山，指着密密麻麻的签名处催：都是常规手续，签完就能拿钱。谁知道那份溢价归中介的补充协议，悄悄藏在第四页的角落。法院调监控发现，整个签约过程只用了5分38秒。业主气得拍桌子：他们当时哄我说这是银行流水单！更吓人的是，中介收钱当天就通过十几家空壳公司把钱转走了，等业主反应过来，账户已经空得一干二净。社交平台一下炸开了，网友们纷纷吐槽自己的倒霉经历。有人发现装修费里偷偷加了30万服务费，有人在转让车位时莫名被扣了8万茶水费。最夸张的是网友@搬砖攒首付：我家老房子180万贱卖，转眼中介就挂280万，买家还觉得自己赚大了！现在杭州二手房市场流传着一本《防坑指南》：签合同时一定要一页页用手机录下来，尤其小心溢价分成服务费扣除这些词儿。就连干了十年的老中介都私下爆料：我们培训新人专门挑三类人下手：急着移民的、等钱救急的、不懂行情的老年人。法律专家提醒：要是听到今天不签就没戏了后面还有人排队等话术，赶紧报警！这些黑中介熟知《民法典》第497条的漏洞，专门用格式条款设陷阱。建议在每份文件签名处手写已看懂条款，关键时刻可能会救命。目前这位业主还在等开庭，而那家中介门店已经悄悄换了招牌，继续开门做生意。这件事给所有人敲响警钟：你以为自己在市场里博弈，其实早就成了别人案板上的鱼。#动态连更挑战#

震惊！癌症晚期大哥豪赌800万，离婚抵押坑银行，真会玩还是自掘坟墓？广东一大哥确诊癌症晚期后，人生直接开挂。先跟老婆离了婚，转手把300万的房子抵押两次，套出400万现金。还不嫌够，又用生意执照和流水申请商户贷，连网贷、信用卡的额度都薅得干干净净，总共搞到800万。全换成现金，塞给老婆孩子后，他拍拍手，准备躺平一分不还。这操作，够炸裂吧？银行会甘心吃瘪吗？这大哥的神招听着爽，可背后门道不少。300万房产变400万，商户贷、网贷齐上阵，愣是凑出800万，速度快得像拍电影。老婆要是把钱藏好，不走银行账户，低调花销，查起来还真有点费劲。比起老实还债，他这是直接跟银行玩起了捉迷藏。可癌症晚期就能为所欲为？法律和银行会点头同意？别忘了，骗贷不是小打小闹，800万可不是零花钱。法律眼里没病人特权，银行追债也不是摆设，冻结资产、走诉讼，招数多得吓人。况且，这事儿捅出去，舆论能放过他？谁会为临死前捞一把鼓掌？广东大哥这波操作，乍看牛气冲天，细想却是悬崖边跳舞。钱没捂热，自由先丢了，值吗？老实点，或许才是真出路。你们觉得呢？#热问计划#

近日，杭州楼市爆出一场让人哭笑不得的闹剧。某位房主因为急着用钱，赶紧把房子挂出来卖，标了个218万的价。结果第二天就有买家全款买下，房主本以为总算能松口气，谁知道在房管局过户时一看，成交价竟然是278万！而自己账户上只到账218万，60万的差价神不知鬼不觉地没了。更让人无语的是，中介居然一本正经地拿着合同里的净得价说事，说那60万是合法服务费！原来签合同那天，中介小哥拿来一大堆文件像山一样堆着，指着一堆签名区催着说：这些都是正常流程，签完就能拿钱。根本没意识到那份把多出来的钱归中介的补充协议，就藏在第四页的角落里。法院调出来的监控显示，整个签约过程才用了5分38秒。房主当场炸了：他们当时还骗我那是银行流水单！更可怕的是，中介收了钱当天就通过十几家空壳公司把钱转走了，等房主发现时账户早就空了。这事在社交平台上瞬间炸了锅，网友们开始吐槽自己的遭遇。有人发现装修款里藏了30万服务费，有人车位过户时莫名被扣了8万茶水费。最离谱的是网友@搬砖攒首付说：我家老宅180万被贱卖了，中介转手挂280万，买家还觉得自己捡了大便宜！现在杭州的二手房圈子里流行着一本《防坑指南》：签合同一定要用手机录视频，特别要注意溢价分成服务费抵扣这些词。就连做了十年中介的老手都偷偷说：我们带新人的时候专门挑三种人下手：急着移民的、急需用钱的、不了解行情的老人。法律专家也提醒大家：碰上今天不签就作废后面还有人等着这种话术，赶紧报警！这些黑中介玩得很溜，专门钻《民法典》第497条的空子，靠格式合同设圈套。建议每一份文件签名处都亲手写上已阅知条款，关键时候也许能帮你维权。现在那位房主还在等开庭，而那家涉事中介门店早就悄悄换了招牌，继续营业。这事也给大家提了个醒：你以为自己在市场里谈交易，结果早被人当成砧板上的鱼肉#动态连更挑战#

近日，杭州楼市冒出一件让人哭笑不得的离奇事。某房主因为急着要钱，赶紧把房子挂出去卖，标价218万元。没想到第二天就有人全款买下，房主还以为终于能喘口气，结果在房管局过户时傻眼了：实际成交价居然高达278万元！可自己账户只收到218万，60万元的差价愣是不见了。更夸张的是，中介公司竟然拿合同里的净收价条款当挡箭牌，大大咧咧地说：这60万是合理的手续费！原来签合同那天，业务员把十几份文件叠得像小山，指着密密麻麻的签名处催：都是常规操作，签完就能拿钱。谁知道那份多赚的钱归中介的补充协议，悄悄藏在第四页的犄角旮旯。法院调了监控一看，整个签合同的过程才用了5分38秒。房主气得直拍桌子：他们当时忽悠我那是银行流水单！更让人毛骨悚然的是，中介收了钱当天就通过十几家空壳公司把钱转走了，等房主反应过来，账户已经空得叮当响。社交平台一下就炸了，网友们纷纷吐槽自己的倒霉事。有人发现装修费里偷偷藏了30万服务费，有人在卖车位时莫名被扣了8万辛苦费。最离谱的是网友@搬砖攒首付：我家老房子180万贱卖，转眼中介就挂280万，买家还觉得自己赚大发了！现在杭州二手房圈子里流传着一本《避坑指南》：签合同一定要一页页录视频，特别小心多赚分成服务费抵扣这类字眼。就连干了十年的老中介都私下爆料：我们培训新人专门盯着三类人：急着跑路的、等着钱救命的、啥行情都不懂的老人。法律行家提醒：要是听到今天不签就没戏了后面还有人排队这种话，赶紧报警！这些黑中介精通《民法典》第497条的空子，专门用格式条款挖坑。建议每签一份文件就在签名处手写已看懂条款，关键时候没准能救命。眼下这房主还在等着法院开庭，那家中介门店却已经偷偷换了招牌，继续开门做生意。这件事给所有人提了个醒：你以为自己在市场里斗智斗勇，其实早就成了别人案板上的肉#动态连更挑战#

近日，杭州楼市冒出一件让人哭笑不得的离奇事。某房主因为急着凑钱，赶紧把房子挂出去卖，标价218万元。没想到挂出去第二天就有人全款买下，房主本来觉得自己总算能喘口气，结果在房管局过户时傻眼了：实际成交价居然高达278万元！可自己账户里只拿到218万，60万的差价愣是不知去向。更夸张的是，中介公司竟然拿合同里净到手价的条款当挡箭牌，理直气壮地说：这60万是正当的服务费！原来签合同那天，业务员把十几份文件叠得像小山，指着密密麻麻的签名处催：都是常规手续，签了就能拿钱。谁知道那份多出来的钱归中介的补充协议，悄悄藏在第四页的犄角旮旯里。法院调监控一看，整个签合同的过程才用了5分38秒。房主气得拍桌子：他们当时忽悠我那是银行流水单！更吓人的是，中介收了钱当天就通过十几家空壳公司把钱转走了，等房主反应过来，账户早就空得一干二净。社交平台立马炸了，网友们纷纷吐槽自己的倒霉经历。有人发现装修费里偷偷加了30万服务费，有人在卖车位时被莫名其妙扣了8万辛苦费。最离谱的是网友@搬砖攒首付：我家老房子180万贱卖，结果中介转手挂280万，买家还觉得自己赚大发了！现在杭州二手房市场都流传着一本《防坑指南》：签合同一定要一页页录视频，特别小心多赚的分成服务费抵扣这些词。连干了十年的老中介都私下爆料：我们培训新人专门挑三类人下手：急着出国的、等着救命钱的、不懂行情的老年人。法律专家提醒：要是听到今天不签就没戏了后面还有人排队之类的话，赶紧报警！这些黑中介精通《民法典》第497条的漏洞，专门用格式条款挖坑。建议在每份文件签名处手写已看懂条款，关键时候没准能救命。目前这位房主还在等着开庭，而那家中介门店已经偷偷换了招牌，继续开门做生意。这件事给所有人提了个醒：你以为自己在市场里斗智斗勇，其实早就成了别人案板上的肉。#动态连更挑战#

今天来聊聊按揭房屋抵押贷款那些事儿~ 🎈条件： ✨房屋产权明晰，没有纠纷。这就好比房子得是干干净净，能清清楚楚知道归谁，不会有人来争来抢😏。 ✨有稳定的收入，能按时还款。不然银行咋放心把钱借给咱呢🤔。 ✨房屋有一定的价值，一般得能覆盖贷款金额。 ✨信用良好，不能有不良信用记录哦，不然银行可能会拒绝❌。 🎈手续： 📄准备身份证、户口本、结婚证等身份证明材料。这是证明咱身份的基础，可不能少😎。 📄提供房屋产权证书，证明房子是咱的。 📄收入证明，像工资流水啥的，让银行知道咱有还款能力💪。 📄贷款用途证明，比如装修合同等，说明钱用来干啥🧐。 📄填写贷款申请表，把咱的情况如实告诉银行。然后把这些材料提交给银行，银行会审核，审核通过就会办理抵押登记等手续，之后钱就会打到咱账户啦💰。不过每个银行要求可能有点差别，办理前最好先咨询一下意向银行，准备充分再去办理，这样能少走不少弯路😜。大家要是还有啥问题，随时留言问我呀~