银行打电话过来说流水太多_网赌银行流水怎么圆

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：1小时前

银行打电话过来说流水太多

埃及的“红二代”们：权力游戏中的惊险一幕最近在埃及的经历让我对权力有了更深的认识。在一个阳光明媚的下午，我陪同一位朋友去新开罗的一家银行办理业务。朋友没有工作签证，也没有租房合同，这让他在银行经理面前显得有些尴尬。经理的语气很严肃，直接告诉他们，没有这些文件，他们不可能开卡。我意识到，在埃及，即使是开银行卡也不是一件容易的事。经理不仅要求我们提供在加拿大的6个月银行流水，还询问了资金来源。他们需要确认这笔资金不是洗钱的来源。更有趣的是，经理还特别打电话给我，询问我是否涉及政治职务。我告诉他，我在中国和加拿大都不染指政治。我的埃及朋友则显得有些惊讶。他告诉我，埃及确实有一些特别的地方，比如一个民间派会，拥有很大的权力。他们不仅在银行开卡，甚至在生活上也有很大的影响力。在埃及的街头，我经常看到一些人出门时特别喜欢派钱给街头的民工，甚至见到坐在地上的民工都要打招呼。他们的行为非常自律，这让我有些惊讶。虽然我不敢问太多，但这些细节确实让我对埃及的权力游戏有了更深的了解。总的来说，埃及的“红二代”们，他们的权力和影响力让我感到有些惊吓。或许这就是这个国家复杂而有趣的一部分吧。

线下贷款签约的那些坑，你踩过吗？最近遇到一件糟心的事，跟大家分享一下，希望大家在签约贷款时能多留个心眼。事情是这样的，有一天我接到一个电话，对方自称是某贷款公司的客服，说可以帮我申请一笔贷款。我心想，既然都打电话来了，那就去看看吧。于是，我按照他们的指示去了公司面签。到了公司，先签了个到，然后就有工作人员过来让我填表。他们问了我一堆个人信息，还查了我的银行流水。接下来，他们让我扫码查看我的风险评估。我当时留了个心眼，没直接填个人信息，结果发现扫码进去竟然要付费才能查看！我当时就有点怀疑了，但还是继续往下走。接下来，工作人员开始给我算利息，说得天花乱坠，什么低利率、轻松还款。最后还告诉我，因为我的情况特殊，需要找熟人或者重新做一个信用评估，刷流水，甚至还要收取1000多块的费用！听到这，我果断选择了放弃。后来我查了一下，发现很多人在网上都遇到过类似的套路。其实线上和线下贷款本质上是一样的，能线上贷款的肯定也能线下贷款。而且线下的套路实在太多了，大家一定要谨慎！希望大家在签约贷款时多留个心眼，不要被那些看似诱人的条件所迷惑。记住，天下没有免费的午餐！

银行卡被冻结？这些原因你知道吗？没想到我的第一篇文章是关于银行卡冻结的，看到百度上有很多人问这个问题，其实不同银行的冻结方式和解冻方式都不一样。下面我来给大家普及一下常见的原因和解决方法。 6个月或长期无交易 📅 这个是为了保护客户的资金安全。有的银行可以通过手机银行解冻，有的则需要去支行用机器解冻，不一定非要到柜台。一个人名下无论是信用卡还是储蓄卡，不需要太多，不用就销掉。外呼未接 📞 有些银行会用客服给你打电话，核实一些安全信息。如果你没接电话，银行可能会认为你的卡被别人使用了。如果没接到电话，一般去支行就能解冻。频繁交易 💳 个人的银行卡不能频繁交易，这是常识性问题。储蓄卡只能个人使用，不能用来倒账。如果你每天都在买东西，一般不会被控。如果你是小生意或者个体户，建议走对公账户业务，开个对公户并不麻烦。再说一下，刷单是违法的，帮人刷单也是违法的，千万别贪小便宜，不然很麻烦。如果这种情况发生，有的银行会让你提供流水，没有违法交易就可以解冻；有的银行会建议你销卡拿钱。如果这张卡没用的话，也不是工资卡，建议第二种方法。公安局机关冻结 🚓 第一种是有纠纷，一般客户都自己清楚，解决了就会解冻，不用担心。第二种是最常见的，你要好好注意，你最近的交易对手可能出现了骗子。公安局机关是为了保护你的财产安全，就像“全民反诈”APP一样。可以给公安机关打电话，他们会让银行后台给你解冻。身份证过期更新 🆔 因为你的身份证到期了，3个月内（我记得是）要去银行更新你的身份信息（有的银行可以通过手机更新），一般支行机具上就可以。违法犯罪被控 🚨 大部分人不知道这些行为是违法的。例如我之前说的刷单和倒账。如果去外网赌博，赶紧去银行销卡拿钱吧。剩下的违法犯罪做的犯罪分子他们也都懂。我们是天天盼着他们进监狱。用卡安全 🔒 自己的卡自己用，别用来公司倒账，淘宝刷单也是违法的，别试图去挑战大数据。也奉劝各位一句，千万别贪图小利。有的违法被控，能销卡的赶紧去银行销卡吧。但是自己是无辜被控的，大家不要着急，耐心到支行解决，支行的银行员工都很乐意解决的，千万不要一上来就气势汹汹，因为被控也不是支行员工操作的，朝他们发火没必要，这也体现了您的素质素养～最后，我觉得还有一些没说到的地方，欢迎大家补充！犯罪分子们，赶紧去死吧！

建行卡异常？5步教你解封！ 😱突然有一天，我的建行卡竟然不能用了！平时这卡也就用来买菜、点外卖、坐车通勤，怎么突然就被限制了呢？🤔 📞我赶紧联系了客服，结果被告知需要去柜台网点。到了网点，又让我联系开户行。因为是异地，只能打电话联系。开户行的小姐姐人真好，帮我查了查，发现我的卡流水都是正常的，但小金额流水太多了，几块、十几二十块的转账太多了，就被认定异常了。😅 😓小姐姐说可以帮我申请解封，但以后尽量别这么用了，小金额的转账尽量用微信，不然还是有封卡的风险。最后，工作人员帮我提交了各种材料进行联网核查，忙活了好一阵子才给我申请了解封。🙏 🏦要夸一下三元桥建行的工作人员，态度真的超好，整到中午12点过了还一直给我忙活弄材料核查提交，弄到了快一点。真是太感谢了！💕 📢提醒大家，以后用银行卡也要多注意，别像我一样莫名的被停了，解封真的很麻烦！😓

招商银行非柜面交易解除全攻略终于解除了招商银行的非柜面交易限制，心情瞬间轻松了不少！🎉 半年前，晚上九点我让家人转了三万块钱办理签证，想着卡里多点余额。结果第二天收到短信说限制非柜面交易，整个人都懵了，怕自己的钱取不出来。各种查资料，有人说是司法冻结，有人说是银行风控，心里那个慌啊。第二天赶紧去了银行，结果银行说12月就被冻结过，三天就解开了，完全没通知我。我猜可能是那天频繁转账1块钱小额交易太多。但这次家里人给转3万冻结我就不理解了，没刷过单、没网赌、也没跑分。后来才知道这个所谓的断卡行动有多恶心。去了银行帮忙提交了材料给开户行，还给了我开户行电话。打电话给开户行，他们说谁给他们的权利替你递交材料，需要本人亲自去北京的开户行，拿半年流水到开户行附近派出所开解除管控证明。我当时更绝望了，离这么远哪有时间去。她说还是不要过去了，可以柜台把钱取出来不用这张卡，大老远去了也可能没用。我问买的理财能取出来么，她说可以。后来我又心急如焚去了银行取钱，审核了流水取了朝朝宝的五万元。结果朝朝盈的1万多取不出来，必须要手机上才能操作，我心想可能我这钱就这么没了，无比心塞。没事我又不能跑去北京，时间金钱成本太高了，要是办不成就白跑一趟。这个事情就像一块石头压在心里，属于自己的钱不能用。我刷了好多被冻结人的经历，好多刷过单、参与过网赌、跑分的都不敢去派出所，怕被抓进去，有的被强行划扣，有的还被要求联系被骗的报警人就算无辜只要经过你的卡就让你把钱打给被骗人，案子不结就解除不了。我是再也不想用银行卡了，太失望了。后来又给招行客服打了电话确认，她说是银行风控不是机关冻结，本人是要到开户行的，带上半年流水、身份证、银行卡、护照、驾照、社保卡、户口本等辅助证明。过年回家就先买了到北京的票，一早就去了派出所，等了挺久。年轻的民警说你这个肯定涉案了，我说哪笔涉案了？他说这个不能让你们知道的，案子结了才可以。我说我就这三万转完冻结的，哪笔涉案了你可以查啊。后来他也没说什么进去了一会出来就把解除管控单子拿来让我填上他拍个照我就走了。然后我又去了东城支行提供了身份证、银行卡、解除管控证明、驾照挺长时间才给我弄好，服务态度是真的好。但是每天限额2000。现在的情形，一定要谨慎使用银行卡，不要小额频繁交易，不要晚上大额转钱，不认识的人转账谨慎收款，不要帮亲戚朋友收钱。

RBC盗刷风波：银行处理让我大跌眼镜之前我发了个帖子，大家都在关注我的RBC银行卡被盗刷的事情。后来，我收到了一封邮件，说调查已经完成了，但没提到具体处理结果。我的钱也没退回来，我就打电话给银行问情况。接电话的客服看了我的case history，问我一个多月前有一笔2935美元的转账是怎么回事。这个事情说来话长，当时我找了个中国人换汇，结果转钱过来的账户是个很长的英文名，我一看就觉得不对劲，立马给RBC打电话说明了情况。他们说这笔钱是自动存款，没法原路退回，最后冻结了我的这笔钱。如果号主日后申诉了，可以直接把这笔钱追回，但我的账户也会面临冻结风险。这事后来就没任何后续了。这次被扣的钱和2935美元完全不一样，我也没料到会联系起来。结果银行告诉我，我当天有2935美元的收入，又转出去1100美元，所以正好1835美元是从这扣的。我解释说那1100美元是从我的payroll banking卡转进来saving账户（2月8日的入账）又转出去到checking账户的，跟这有啥关系？也就是说，银行自己通过查看我的银行流水，说难听点自己yy得出，我还剩1835美元不属于我，并且把这钱转出去了，而且我根本不知道转给谁了。但我个人认为，如果是号主本人追诉，一定会是整笔的2935美元退回去，不可能只要1835美元。再联想我上个帖子的一些评论，我已经完全不相信银行了，合理怀疑这钱压根不是被盗刷的号主申诉的，也没有转给号主。但客服也无能为力，最后只能又帮我开了个investigation，但这一次我已经不期待结果了。只能说这个处理结果是我完全无法理解也无法接受，大家只能选择经常避雷RBC吧。

银行卡被冻结又解冻的曲折经历早上一睁眼，看到银行卡被封，我真的整个人都麻了。赶紧上网查原因，什么小额交易太多、快进快出、有司法关联，甚至还有说五年不能线上支付的，吓得我不行。我赶紧找人工客服询问，说是被异地公安冻结，让我等3天，当时我都吓傻了。结果3天后，卡又被冻住了，我立刻跑去柜台。柜台人员让我打96110，查完说没问题，但那轻蔑的口吻，就好像我干了什么坏事一样，还不给处理，让我直接注销取钱，还打发我去公安查原因，真的太委屈了。第二天我去开卡网点找负责人，查到是司法联网封禁。我坚决不走，跟他们各种解释，我什么坏事都没干凭什么封我的卡！好在负责人服务态度还不错，帮我打电话询问，一笔一笔查流水解释原因。好家伙，最后发现是双11深夜我用银行卡网购，3天解封当天夜间，又收到订单退款到银行卡，所以才又被封，这真是小刀拉屁股——开了眼了。没办法，我又提供购物订单时间截图、工作记录、流水说明等等。苦苦等了一周走审批，终于能绑定卡了，但只收不付，好在现在已经完全解冻正常使用了，不过还是有点担心后续会不会又出问题。经历这两周真的精力憔悴，大家以后夜间网购千万别用银行卡支付了。

💸ATM吞钱事件：700元损失教训💸 😡去农行存钱，结果ATM机出故障，把所有钱都吞了！更可气的是，银行处理态度让人心寒。😤他们只是让我填了个表，然后让我走，说3-5个工作日能处理好。😓我特意问了如果钱少了怎么办，他们信誓旦旦地说ATM有流水记录，钱不会少。😡结果当天下午就打电话来说只有9300元，我当然不认可！😤第二天是周末，隔了两天，周一我又去银行，他们坚持说就是9300元，还看了监控录像。😤他们一直在推诿，说是不是我中途弄掉了钱，还说报警也没用。😤作为一个普通市民，我能怎么办呢？只能自认倒霉，花了700元买了个教训。😤希望大家去存钱时，如果金额较大，还是选择人工服务吧！😤

招商银行的小便宜，我占了两次！有时候，生活就是这么戏剧化。之前我一直用招商银行的储蓄卡发工资，挺顺的。后来换了公司，工资卡也换了，我就想着卡里别留太多钱，不然会收小额账户管理费。于是我就放了300多块，然后就没管了。大概过了两年吧，我无意间下载了招商银行的App，一查流水才发现，银行每个月都在扣我10块钱的账户管理费。真是气死我了，立马去银行质询，钱倒是退了回来。还有一次是最近发生的。我平时还信用卡的时候，不太在意明细，大概知道花了多少钱。这次发现前后差了500块，心里还纳闷呢。结果无意间看了信用卡账单明细，发现招商银行有一笔未出账单的300块年费。仔细一查，去年已经收过一次300块了，理由是每年刷够8次免次年年费。但我申请卡的时候给了两张，一张是线下消费用，一张线上消费用。线上消费达到次数了这张卡不收费，线下没达到。我就直接打电话给客服，说你们这是故意挖坑吧？其他银行两个账户集中一张卡，一个外币一个人民币，不存在这样的问题，你们这是制造不存在的问题？最后他们痛快地把钱退了回来。不过话说回来，我也占了招商银行一个小便宜。其他银行给我推荐消费贷的时候，年化单利都在4.5%及以上，甚至还有7%-8%的。招商银行的只有3.5%，这算是给我这种经济拮据的人缓了一口气。现在赚钱不容易，大家还是要留意自己的各种账单。做不到一个月查一次，起码三个月查一次。能省则省。记得有一次吃饭扫支X宝二维码，付过账之后弹出广告，充手机话费，七八十块钱可以充一百，慢到账。付过钱之后就忘记了这件事。都过了一个星期多又去这家店吃饭想起来了一查话费没到账，直接向支X宝举报账单有异议，当天钱就退回来了。生活不易啊！

贷款买房必看：12步流程详解嘿，打算贷款买房的朋友们，看过来！这里有一份详细的贷款买房流程指南，帮你轻松搞定贷款那些事儿。什么时候能拿到全款发票？📄 交房的时候，房屋测绘部门会测量房屋的精准面积，然后出具购房发票。所以，别急，等到交房那天就对了。征信没问题，能贷多少？💰 这个问题有点复杂，但开发商会提供合作银行的客户经理名片，你可以直接打电话问。一般来说，只要征信没问题，贷款额度还是可以的。小额贷款会影响贷款吗？💳 如果你的小额贷款记录不多，而且都有按时还款，没有逾期等不良信息，那对房贷的影响不大。银行还是比较看重你的还款能力的。没有流水可以贷款吗？💸 很多银行现在不太看重流水了，特别是数额不大的房贷。他们会看你的收入证明，结合你的还款能力来决定是否给你贷款。房本上的名字是怎么决定的？📑 这个问题其实很简单，是在网签备案登记的时候决定的。所以，签合同的时候一定要仔细看清楚哦！其他注意事项⚠️ 除了以上几点，还有一些小细节需要注意：比如准备好各种证件和资料、了解银行的还款方式和利率、还有提前规划好还款计划等等。希望这份指南能帮到你，祝你贷款买房顺利！如果有任何问题，欢迎留言讨论哦！😊