银行可以核查他行流水吗_银行查流水要本人去吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：10小时前

建行只收不付成功解冻！银行风控套路💡 家人们，今天必须来跟你们分享下我最近又搞定建行只收不付的经历！以前我所有卡都被反诈止付过30天，但这次我又跟工行、建行斗了一场，结果建行今天就松口了！这次建行是只收不付，我按照银行要求提供了材料到开户行，流水问题根本不用管！8号我就给开户行传了shenfenz之类的资料，今天早上建行khh就打电话来了，说我的卡可以解了！我跟你们说，我解过10多次卡了，每次银行让我解释流水，我都是直接反问他们，先提供有问题材料的证明！银行自己的风控，咱们大胆去搞，打流水也没问题，多打几次也没事，他们根本无权让我们解释流水！早上我搞建行的时候，回了2次电话，只收不付的问题已经解决了，现在就是非柜一段时间，过阵子我再去找他们解非柜。销卡？不可能的，我的卡我说了算！我就想说，只要卡不是有权机关或者反诈直接冻结的，银行都能查出原因，查不出原因那就是他们内部fk模型的问题！他们让提供有问题材料的证明，提供不了就不要乱说，个人隐私是无权过问的！还有啊，银行说要反诈核查，那都是他们自己的风控而已，除有权机关外，他们无权限制卡片使用！遇到这种情况，直接要求银行马上解开，别怂！不是有权机关的去解卡，别怂！当场投诉支行！跟银行斗，咱们得有斗争的策略和逻辑，不能被他们牵着鼻子走！家人们，你们遇到过类似的问题吗？都是怎么解决的？快来评论区聊聊吧！[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

突发！亲戚存银行的80万，前几天因病去世后，有人怂恿家属瞒着银行，用ATM机分次把钱取光，还说银行查不到人已离世，等身份注销就死无对证。更离谱的是，对方声称一旦公开死讯，银行会以手续不全为由拖延，甚至可能赖账。这种钻空子的做法，真的可行吗？如果被银行发现会有什么后果？大家怎么看这种操作？快来聊聊！你看，这事儿听起来像电视剧里的桥段，现实里真有人敢这么干？想象一下，晚上九点，家属偷偷摸摸跑到ATM机前，哆哆嗦嗦插卡取钱，屏幕亮光映着紧张的脸，心跳得跟擂鼓似的。这画面，简直像在拍《盗墓笔记》。可这招真能行得通？说白了，银行又不是摆设，监控、流水、身份核查，哪样不是明晃晃的证据？数据不会说谎，2023年银监会就披露过，全国银行系统日均处理交易流水超10亿笔，异常操作分分钟被系统盯上。瞒着取钱，风险大到离谱。再说个场景，家属听信了高人指点，半夜跑到银行门口，ATM机咔咔吐钞，旁边便利店的灯光昏黄，塑料袋里装着刚买的饭团还没吃。取完一笔，赶紧换台机器接着取，生怕被谁看到。这么折腾，图啥？银行真会查不到？别逗了，公安系统和银行信息联网，死亡登记一更新，账户异常操作立马暴露。2024年央行数据显示，全国银行账户实名制核查率高达99.8%，你觉得能躲过去？一旦被抓包，家属可能面临法律麻烦，民法典里明确规定，冒用他人身份操作银行账户，涉嫌欺诈，轻则冻结账户，重则吃官司。突然想起我一个朋友，去年他爸去世，银行账户里有点积蓄。他老老实实拿着死亡证明和继承公证去银行办手续，折腾了半个月，愣是没出啥岔子。银行工作人员态度冷冰冰，文件查了一遍又一遍，但钱一分不少到手。反过来想，如果他听信啥取光秘籍，现在估计还在跟律师商量怎么脱身呢。网上有人调侃，银行的钱是你的，但银行的规矩比你命还硬，这话糙但有理。钻空子一时爽，可后头等着你的可能是法院传票。还有个事儿得说清楚，有人觉得银行会赖账，这纯属瞎扯。银行是正规机构，受银保监会监管，哪敢随便吞钱？2023年全国银行业处理遗产继承案例超50万件，90%以上按流程顺利完成。只要手续齐全，钱肯定是你的。可如果偷偷取钱，银行一旦发现异常，冻结账户是分分钟的事儿。到时候不光钱拿不到，还得赔上律师费和一堆麻烦。网上有句话说得好，想跟银行斗智斗勇？省省吧，人家吃过的盐比你吃的饭还多。换个角度想想，这事儿背后其实是人性的小九九在作怪。谁不想多占点便宜？可便宜没那么好占。就像我有回贪小便宜，买了个内部折扣的电器，结果到手是个翻新货，修了三次才勉强能用。钻空子这事儿，道理差不多，短期看爽了，长期看就是给自己挖坑。银行的钱不是天上掉的馅饼，背后是严密的系统和法律盯着。真想拿遗产，老老实实走流程，累是累点，但踏实。说到底，这种高招听听就算了，别当真。你看那些怂恿的人，自己咋不去试试？站着说话不腰疼。现实里，银行和法律都不是吃素的，2024年公安部破获的金融诈骗案里，10%都跟冒用账户有关，罚款动辄几十万起步。谁敢拿80万去赌一把？换你是我，你会咋选？是老老实实办手续，还是铤而走险玩刺激？来，留言说说你的看法，咱们聊聊这事儿到底有多离谱！#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

💡情侣买房资金筹措攻略🏠 💼想要在深圳购买300万以上的房产，但手头只有50万？别担心，这里有一份详细的资金筹措攻略，助你轻松圆梦！ 🔍资金来源操作指南： 1️⃣ 贷款行会核查主贷款人的资金来源，如果显示是父母资助，通常没有问题。 2️⃣ 借款可通过朋友转账至父母账户，再转给贷款人。 💡还款策略： 1️⃣ 房贷放款后，可通过银行消费贷或装修贷还款。 2️⃣ 装修贷需房贷放款半年后申请，且审核严格。 3️⃣ 消费贷需根据个人资质决定。 📝消费贷详细指南： 1️⃣ 国企、事业单位员工较易申请，四大行均可尝试。 2️⃣ 非国企员工可尝试银行流水多或工资卡所在银行。 3️⃣ 在银行有存款、购买基金理财等可提高综合评分，尝试该行消费贷。 4️⃣ 四大行消费贷利率低至4%，比房贷利率低，减轻还款压力。 5️⃣ 建议先尝试最有把握的银行，避免多行申请导致征信问题。 🚫借贷注意事项： 1️⃣ 合法渠道借贷，建议去银行网点办理。 2️⃣ 了解消费贷的放款形式，有的是直接转账，有的是指定POS机消费。 💡小贴士：不要轻信非银行渠道的更低利率承诺，以免陷入非法借贷。银行贷款有固定模型，符合条件即可享受相应利率。 🎉现在，你可以更有信心地迈向购房之旅了！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

银行开户全流程指南，轻松搞定！最近很多人问我，银行开户是不是只要去办公场地拍个照就行了？其实没那么简单哦！为了让大家少走弯路，我特意整理了一下流程，希望能帮到你们！预约银行客服经理 📅 首先，你得先预约银行的客服经理，让他们上门来核实拍照。记得准备好办公场地的合同，还有带有写字楼门牌号的图片、楼层图片、办公室号和Logo图，以及办公场景中工作人员的照片。准备材料 📄 这些拍照完成后，带上营业执照正本、法人和财务的身份证原件、公章、财务章、法人章，还有场地合同的原件。按照预约的时间去银行办理。注意事项 ⚠️ 开户完成后，记得留好准确的办公地址，定期拉流水账单，避免后期银行核查不到导致账号关闭。希望这些小贴士能帮到你们，祝大家开户顺利！💼[银行工资流水账单内容采编：段志强]

会计对账的5个简单方法，效率翻倍！ 📊 负一乘法与绝对值排序法利用Excel的ABS函数计算两列数据的差值绝对值，然后对这些绝对值进行排序。任何非零的绝对值都表示对应位置的数据存在差异，需要进一步核查。 🔍 VLOOKUP与COUNTIF函数面对大量订单数据时，VLOOKUP函数可以快速查找并核对订单信息，确保数据的准确性。COUNTIF函数则用于统计特定条件下的订单数量，帮助财务进行更细致的数据分析。 💳 银行流水与账目核对直接相减法：将银行流水和账目数据导出至Excel，并按照金额大小（或日期等其他关键字段）进行排序。将两者数据放置在同一工作表的相邻列中，并进行相减操作。结果为0的行表示数据一致，有差额的行则需要进一步核查原因。求和相减法与匹配值法：先对银行流水和账目数据进行求和，然后相减。若结果为0，则整体无误；否则，需详细核查每一笔交易。匹配值法则通过精确匹配每一笔交易来查找差异，适用于需要高度准确性的场景。 📊 银行分笔入账与合计记账的处理排序与条件格式筛选：对银行流水和日记账数据采用相同的排序方式后，通过两列数据做差可以直观找出差异。利用条件格式筛选重复值功能，可以进一步突出显示未达账项（即未在银行流水和日记账中同时出现的交易）。 📦 送货单对账与数据分析筛选对账法：对于送货单等单据的对账，可以使用Excel的筛选功能来比对上下信息（如客户名称、订单号、货物数量等），快速定位差异。透视表与SUMIF函数：设置好数据维度后，利用透视表进行数据分析，并通过SUMIF函数等工具进行数值汇总和比较。结合宏设置，可以实现一键自动运行，提高工作效率。 📏 做账注意事项选择适用的会计准则。明确原始凭证的审核标准。处理好记账的专业性与企业管理的关系。处理好权责发生制与收付实现制的关系。处理好票据与实际事项真实性的关系。 📚 自我提升的小工具加图会计会计说国家税务总局[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

对征信报告记载内容，可以提交异议申请征信修复指南 [一R]登录【中国人民银行征信中心官网】（）或线下银行网点打印最新征信报告，标记错误项。收集相关证据：身份证、贷款合同、还款记录、银行流水等。 [二R]提交申请（两种方式任选）线上提交：登录征信中心官网→“异议申请”栏目→填写错误信息说明并上传证明材料。线下提交：携带身份证原件+复印件+证据材料，前往当地人民银行征信分中心或业务发生机构（如贷款银行）提交申请。 [三R]等待核查（最长20天）征信机构/银行收到申请后，会启动核查，一般15个工作日内反馈结果。若情况复杂，最长可延长至30天（需提前短信通知你）。 [四R]处理结果确认错误：错误信息会被更正，并更新征信报告。维持原记录：若你对结果有异议，可进一步提交“个人声明”（100字内说明情况，会展示在报告中）。 #贷款 #专业解决方案[银行工资流水账单内容采编：何功利]

# 离婚后转房产还能贷款吗？答案来了！离婚析产过户后能否贷款？关键看三点！根据《民法典》规定，离婚后办理房产析产过户手续后，只要符合银行规定的贷款条件，是可以申请抵押贷款的。具体审批流程需注意： 1️⃣ 房产价值评估银行会对房产进行专业评估，确认抵押物价值充足。一般贷款额度不超过评估价的70%，且房龄通常要求不超过25年。 2️⃣ 借款人资质审核重点核查个人征信记录（近2年无连三累六逾期）、稳定收入证明（需覆盖月供2倍以上）及真实还款能力（需提供连续12个月银行流水） 3️⃣ 特殊材料准备必须提供离婚协议书/判决书明确房产归属，且过户后需满3个月以上才能申请贷款（各银行政策不同） ⚠️ 特别提示： ▪️ 婚前房产协议需公证 ▪️ 有未成年子女份额的房产贷款受限 ▪️ 限购城市需确认购房资格建议提前到银行做预审批评估，避免因材料不全耽误贷款进度！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

贷款中介的坑，千万别踩！如果想要贷款征信已经花了几个米行跑下来，都没有结果，那如果这个时候你想要找中介帮你办理的话，以下我说的这4点，你一定要记清楚了！ 1：以银行的身份跟你接触，什么都不了解，你的资质也没有看过，上来就说可以给你办，并且约你见面，你要问利息的话就两三厘，你要问服务费的话，他就说一两个点，这个就是想约你见面，然后面对面的给你输出压力，对你进行一定的忽悠，千万不要听！ 2：如果你是黑户，谁都帮你带不了，如果他们承诺有渠道的情况下，让你去找，监督还款人，这个就是典型的AB贷，千万不要上当，你坑了自己，还坑了你朋友！ 3：就说你负债过高，你的流水还不够，要你的银行卡和优盾的这个就是去洗钱的，千万千万不要上当，严重的话，你有可能去踩缝纫机！ 4：说给你做资料，包装一下征信，提前收取服务费，这种听都不用听，直接拉黑，天上不会掉馅饼，如果征信已经黑了，你是做不了任何贷款的，除非你有抵押物。大家记住了吗？#黑中介# #银行贷款# #贷款中介的坑#[银行工资流水账单内容采编：段志强]

【「老人多次取款后遗忘民警耐心查证解心结」[赞]】5月12日，@六安警方宋店派出所接一八旬老人求助，称其低保金“被盗”。民警立即安抚老人情绪，带其到银行核查流水、调取取钱记录视频，发现实为本人多次取款遗忘所致。民警耐心逐条解释账单流水，通过回放视频助老人回忆取钱过程，最终化解误会。「江淮警事」安徽警方的微博视频[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

你知道现在宁波各大银行内卷到什么程度了吗？昨天和行长朋友吃饭，他说，五一过后，宁波的各大银行，都不会再留手了，为了争抢客户，那竞争叫一个激烈。就拿他们行来说，现在年华都降到2.6了，还是先息后本的，你敢信？如果借100万，每个月只要还2166块钱。而且期限还是10年，每个月只用还利息，到第10年再还本金就行，压力一下子小了很多。目前宁波的企业如果还在为现金流发愁的，就记住了，最好做经营贷，因为现在宁波这些银行都不看重企业的经营流水和报表了，主要考察的是你个人的还款意愿和能力，只需要在名下有宁波的房，就可以给到9成。要是你现在每个月利息比较高，笔数还多，那么，转贷就挺适合的，毕竟省下来的都是自己的。#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：徐小强]