银行卡被偷却出现流水转账_银行扣费怎么查询

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：13小时前

🔍 揭秘小三底细的4大妙招！ 😡 发现老公出轨，却不知道小三的真实身份？想要治理小三，甚至起诉追回财物，但缺乏对方的身份信息？别担心，这里有四个合法的方法，帮你挖出小三的底细！ 1️⃣ 通过手机号查询：如果你只知道小三的手机号，可以通过支X宝转账界面输入手机号，点击验证，按照百家姓一个一个尝试，虽然费时间，但可以比对出对方的名字。 2️⃣ 微信转账验证：尝试给小三转账，转账时会要求验证对方完整的名字，通过百家姓比对，可以逐渐锁定对方的真实姓名。 3️⃣ 银行卡信息查询：掌握老公的转账流水后，小三的银行卡信息也会显示。有了卡号后，可以搜索银行卡归属银行，立案后委托律师向法院申请调查令，到银行调取卡主的信息资料。 4️⃣ 开房地址查询：如果掌握了对方约会的具体地点或酒店地址，可以在她们约会期间拨打110报警电话，举报PC！报警后肯定会出警，两人为了摆脱嫌疑，肯定会承认自己真实身份信息！警察的笔录还可以作为出轨证据。 🔒 公民个人信息受法律保护，请通过合法渠道获取！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

分手后借钱不还？这些证据你一定要留！分手后，一时冲动删除了微信和手机号，结果发现对方还在借钱？想要回钱却没了证据？别急，这里有一些小贴士帮你收集证据，维护自己的权益。 1️⃣ 保存好所有借款的聊天记录，最好打印出来，以备不时之需。 2️⃣ 转账记录也是重要的证据，记得生成电子凭证。 3️⃣ 银行卡转账的电子流水也要保存好，一般银行会保存5年。 4️⃣ 手机号一定要保存好，维权时可能会派上大用场。 5️⃣ 身份信息也要保存好，没有的话维权会很麻烦。记住，涉及到借款的事情一定要留下文字记录或者录音，这样才能在需要维权时提供有力的证据。如果你不知道如何收集证据或者需要法律指导，可以随时咨询相关机构，他们会给你提供专业的建议。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

📱别借！手机外借的隐形陷阱最近刷到很多姐妹说遇到陌生人借手机打电话，出于好心借了却遭殃！今天必须给大家敲警钟——手机外借的风险远超你想象！真实案例：你以为的善意，成了骗子的工具 1️⃣“好心帮忙”成“帮信罪” 有宝妈、学生因轻信“高薪兼职”广告，用自己手机帮人拨打电话，结果成了诈骗团伙的“隐形中转站”。骗子利用两部手机开启免提，连接境外诈骗电话和国内受害人，伪装成本地号码，导致多人被骗几十万！参与的人不仅没赚到钱，近期法院判例显示：为诈骗提供支付结算帮助流水超20万即构成犯罪，主犯最高获刑三年。真实案件中有人因银行卡流水474万被判九个月，或单卡涉案55万被判缓刑两年，更有转账4800余万者获刑两年！ 2️⃣“电话转移”掏空钱包有人路上碰到“手机没电”的陌生人，借出手机后被对方偷偷输入“21诈骗号码”的转接指令。随后，所有来电短信都被转移到骗子手机！等发现时，银行卡、验证码全被盗，钱秒秒钟被转走！ 3️⃣偷卡藏卡，瞬间失联老人被搭讪借手机，骗子边通话边拔卡！当事人直到电话停机才发现卡被盗。这卡若绑定过微信、支付宝，分分钟面临资金风险！更可怕的是，被盗电话卡会被用于跨境诈骗，导致原机主被警方封号追责！骗子的“障眼法”有多绝？假押手机表诚意：主动交出自己“没电”的手机（可能是模型机），骗取信任。假装拨号拖时间：侧身操作时快速设置转接或记录敏感信息。团伙配合分散注意：一人打电话，另一人聊天转移视线，甚至直接偷拔手机卡！紧急提醒！这些情况千万别借 🚫“帮我拨个号”：骗子会趁机偷看你输入的密码或记录号码。 🚫“开免提/外放”：语音可能被录音，泄露隐私。 🚫频繁换卡要求：任何提到“换卡测试”“临时用卡”的都需警惕！保命操作指南 ✅设置PIN码锁卡：安卓手机：设置安全SIM卡锁定，初始密码多为1234/0000，需立即修改；苹果手机：蜂窝网络手机号SIM卡PIN码，默认密码1234；开启后拔卡必须输入密码，有效防止盗用！ ✅全程紧盯操作：挂断后立即检查通话记录是否存在异常号码（尤其+号开头国际号），查看设置中是否被开启呼叫转移（输入21可查询状态）。若手机突然无法接听来电、莫名显示飞行模式或信号异常，要警惕被设置转接！ ✅优先帮打110/联系家人：若对方真有急事，可代拨并开免提，绝不交出手机！ 🙅♀️ 善良没错，但别让善意变成扎向自己的刀！转发给家人朋友，尤其提醒老人和小孩——手机是隐私+财产的双重保险，宁可“冷漠”也别冒险！记住：真正的求助者会理解你的谨慎，而骗子只会利用你的同情！ 💪[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

2019年江苏苏州，男子突然莫名收到两笔大额的转账信息，立即联系银行请求冻结账户，请求无果后，男子卡里64万的存款，只剩下19元。事后经过调查，竟是嫌疑人与银行内部人员里应外合干的，而银行却拒绝任何赔偿。男子起诉至法院，法院会如何判罚？李先生刚谈成一笔建材生意，把64万元现金存进银行。第二天早上，李先生打开手机，手机上的两条转账短信让他再也坐不住了：卡里的钱被转走了两笔，每笔近20万。为了减少损失，李先生立马的拨通了银行客服电话，让工作人员冻结自己的银行卡。 “先生，冻结账户下需要您本人到银行办理”。银行工作人员说道。李先生立马驾车前去银行，开车到银行需要15分钟。这15分钟对于李先生来说简直就是煎熬。让李先生没想到是，在这15分钟之内，他又收到了三条信息，李先生不敢打开手机，只想赶紧到银行。等赶到银行的时候，李先生赶紧查了余额，蓝见余额上的数字，李先生差点瘫坐在地上，卡上就剩下了19元。李先生对工作人员怒斥道：为什么非得让我来银行在冻结银行卡。工作人员解释道：当你拨打的是办公室的电话，柜员没有权限直接冻结。但李先生记得清楚，他明确说了“钱被转走了，快冻结”，对方却让他“来银行打印流水”。这15分钟里，盗刷团伙用伪卡又转走了24万。最后，李先生拨打了报警电话。经过警方调查，转走李先生钱的正是银行的“内鬼”。原来，银行一名女员工被收买，泄露了李先生的账户信息。盗刷团伙用这些信息复制了伪卡，在深圳的POS机上疯狂转账。李先生想起，半个月前在深圳出差时，曾用当地合作伙伴的POS机刷过卡。警方顺着这条线索，抓获了两个犯罪嫌疑人。虽然人被抓了，但是损失有谁来承担，李先生认为银行应该全部责任。此时银行说道：和我们有什么关系，是他们两个盗刷了您账户的钱，你应该让他们两个进行赔偿。双方僵持不下，李先生直接将银行起诉到了法院。李先生在法庭上说道：我收到短信第一时间就联系了你们，是你们没冻结账户。而银行坚持认为，员工的个人行为和银行没有任何关系，所以对李先生的存款不予理赔。法官认为：银行有保障储户资金安全的义务，另外李先生的卡是磁条芯片两用卡，而2011年监管部门就要求银行逐步淘汰磁条卡，因为磁条容易被复制。银行明知这种卡有风险，却还在发放，存在过错。一审判决，银行赔偿李先生64万及利息，银行不服，提起上诉。二审法院维持原判，判决书里写道：“银行未能识别伪卡交易，未及时冻结账户，且发放的银行卡存在安全隐患，应承担全部责任。” 对此，你怎么看? #动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编：何功利]

银行里的神秘消失1万元周末，一位客户突然想起十年前存入银行的1万元定期存款，表示从未取款，且银行卡已销户，钱却不见了。我们查询银行卡流水，发现1万元被转账到客户自己的账户，但没有取款流水和定期存取记录。进一步查询显示，没有理财、股票基金等投资记录，系统凭证显示转账当天有存款回单，但没有取款凭证。建议客户周一再来查询，但客户坚持当天解决。客户态度温和，还买了水果感谢我们。周日再次来访，发现银行卡转账功能被暂停，提供相关手续后得以恢复。今天，客户再次来访，我们协助查询，最终发现取款凭证。由于存款期限只有一年，第二年到期时资金被取走，由于系统记录太久远，没有留下定期存取记录。取款为现金，银行卡无记录。客户对此表示不满，认为银行伪造存款凭证，并质疑是否是家人取走了这笔钱。最终，领导出面解释并建议客户回家询问家人。这位客户在处理此事时非常坚持和细心，不牵涉我们的情况下也要把事情弄清楚，令人感动。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

杨大爷和老伴育有三个子女，独自生活且子女偶尔探望，日子平淡。大儿子离世后，杨大爷想取钱给孙女当零花钱，却发现自己和老伴银行卡里一百多万存款几乎不翼而飞，仅剩少量余额。在孙女和亲戚提醒下，二老打印工资卡流水，发现从2021年起，自己账户向包姓女子转账多笔，金额巨大。老两口随即报警。经调查，包洁曾是养老院工作人员，2017年因发传单与二老相识，二老入住其所在养老院后，包洁帮忙处理诸多事宜。子女忙碌，包洁的陪伴让老人倍感温暖，离开养老院后她仍常上门，老人对她极为信任。民警询问时，包洁辩称钱是老人去世的大儿子所给，称二人曾是情侣，但无证据证明。银行监控显示，包洁目睹老人输密码，还多次持老人银行卡、社保卡在ATM机取款。即便证据确凿，包洁拒不承认。检察机关以盗窃罪对其提起公诉，因她无法证明与老人大儿子的关系，承担举证不利后果。最终，法院判决包洁有期徒刑10年，罚金7万元。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

老赖不怕冻结？揭秘背后的真相！🤑 最近接手了一个执行案件，申请人已经向法院申请了强制执行，法院也按照法律规定冻结了被执行人的相关银行卡和微信。然而，申请人却发现被执行人仍然在用微信收款、转款。申请人对此感到非常困惑，不明白为什么冻结了还能用？ 🤔 经过一番了解，终于明白了其中的原因。首先，冻结银行卡的方式有两种：全额冻结和限额冻结。全额冻结就是直接冻结账户上的所有资金，而限额冻结则是在一定额度内限制资金流动。例如，冻结了100万银行存款，那么在100万范围内，资金只能进不能出。如果账户里有超过100万，那么超出部分还是可以正常使用的。然而，微信支付余额的冻结方式却完全不同。微信支付账户上的余额一旦被冻结，就会实时冻结所有余额，无法像银行卡那样实行限额冻结。被冻结的资金无法转出，但不影响微信支付账户后续的正常收账和转账。即使后续微信支付账户里有进账，也不会自动被冻结，除非法院再次发起冻结。 😎 有些被执行人非常狡猾，他们用微信收款后，迅速转出，账户里几乎没有余额。即使法院再次冻结，也很难冻结到什么金额。但是，聪明反被聪明误。如果调出被执行人的微信支付流水，发现存在大额款项收支，那就说明被执行人有履行能力但拒不履行，以及存在转移财产逃避执行的行为。这属于实锤证据。 👮 拿着这个证据，债权人可以申请法院对被执行人采取拘留措施；情节严重的，还可以追究拒执罪。所以，老赖们虽然看似不怕冻结，但他们的行为依然会被法律所制裁。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

诉讼关键：证据留痕与保全在诉讼中，证据的重要性不言而喻。🔍 无论是银行转账记录、遗嘱签字，还是合同履行情况，都需要确保有充分的证据来支持你的主张。 📖 案例A：当事人信誓旦旦地保证有银行转账记录，但在办理委托手续后，却因为忘记具体哪张银行卡和转账日期而无法找到相关记录。 📜 案例B：遗嘱签字没有公证、没有见证人、没有录像，被告对遗嘱的真实性提出质疑。法庭组织了笔迹鉴定，但由于提供的笔迹样本不稳定，鉴定无法进行。 💳 案例C：由于银行系统升级，部分资料丢失，只能查询到近三年的银行流水记录。 📝 在签订合同、进行转账后，务必打印转账记录并请对方确认签字。这是确保交易过程有据可查的重要步骤。 📑 同时，善于运用公证、公示程序来确保证据的有效性。这些程序可以在诉讼中为你提供强有力的支持。 🔐 记住，诉讼的胜利往往取决于你能否提供充分的证据来支持你的主张。因此，确保每一步都有详细的记录和证据留痕是至关重要的。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

老板私卡大额流水⚠️风险及应对指南在企业经营中，老板个人银行卡频繁出现大额资金流水，尤其是与公司业务相关的资金往来，可能引发严重的税务、法律及财务风险。以下是对这些风险的具体分析以及相应的应对策略。一、主要风险税务风险偷逃税嫌疑：若个人卡用于收取公司收入（如货款、服务费）且未申报纳税，税务局可能认定为隐匿收入，进而追缴增值税、企业所得税及滞纳金，并处以0.5-5倍的罚款，甚至追究刑事责任。股东分红未申报个税：通过个人卡直接支取公司利润而未按“股息红利”缴纳20%个税，同样构成偷税行为。虚开发票风险：若个人卡资金与公司发票开具不匹配（如无真实交易却回流资金），可能被认定为虚开发票，面临税务处罚。法律风险洗钱嫌疑：短期内频繁大额转账（单笔或累计超5万元）可能触发银行反洗钱监控，需提供合法资金来源证明，否则面临账户冻结或刑事调查。职务侵占或挪用资金：若公司为有限责任公司，老板将公司资金转入个人账户且无合理理由，可能构成挪用资金罪或职务侵占罪。财务与经营风险公私财产混同：若个人卡与公司资金混用，可能被法院认定“法人人格否认”，老板需以个人财产承担公司债务。融资受阻：企业财务不规范会导致银行或投资机构拒绝贷款、融资，影响业务扩张。银行账户受限：异常流水可能被银行列为高风险账户，限制非柜面交易或强制销户。二、应对策略立即停止违规操作切断个人卡与公司业务的关联：所有公司收支必须通过对公账户进行，禁止通过老板或员工个人卡收付款。清理历史流水：对已发生的个人卡流水逐笔核查，区分资金来源（如借款、分红、垫资等），并补充完善合同、发票、完税凭证等文件。税务合规化处理补申报收入与税款：若个人卡已收取公司收入，需将资金退回公户并补开发票，按“未开票收入”申报增值税、企业所得税，并同步补缴个税（如涉及分红）。调整账务与报表：通过“其他应付款-老板”科目挂账，逐步以合规方式（如工资、分红、报销）冲抵往来款，避免长期挂账带来的风险。加强内部控制与风险管理建立健全财务管理制度：明确公司收支的审批流程、报销标准等，确保所有财务活动都有据可依、有章可循。加强员工培训与意识提升：定期对员工进行财务合规、税务法规等方面的培训，提高员工的合规意识和风险意识。建立风险预警机制：通过设定阈值、监控指标等方式，及时发现并预警潜在的财务风险和法律风险。综上所述，老板个人卡流水过大可能带来的风险不容忽视，企业主们需要采取有效措施来规避这些风险，确保企业的健康稳定发展。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

"退休金一夜蒸发！67岁大爷的银行卡密码谁都没告诉，钱却没了" 河南洛阳的李大爷刚收到5171.03元退休金，第二天去银行取钱，发现账户空了。他用的老年机，不会上网，银行卡密码只有自己知道，钱却莫名其妙被转走。儿子一查手机，发现一堆陌生验证码短信——原来老年机被植入恶意软件，骗子远程转走了钱。这种诈骗专门盯上老年人。骗子通过伪基站或钓鱼，把木马程序装进老年机，悄悄拦截短信验证码，再登录电子钱包或银行账户转钱。整个过程无声无息，老人甚至没察觉手机异常。2023年最高检数据显示，养老诈骗案涉案金额动辄上亿，老年人因技术盲区成了主要目标。银行流水显示，李大爷的钱深夜被转到电子钱包，随后分散转移。有人质疑：银行夜间大额转账为何没有风控提醒？电子支付绑定流程是否太宽松？但老年人连智能手机都用不利索，更别提识别诈骗手段。"密码没泄露"不等于安全，技术漏洞防不胜防。 "钱是命根子，丢了咋买菜？"李大爷的遭遇并非个例。子女得多留心父母手机，社区不妨多办防骗讲座。技术越发达，越得给老人留条"慢车道"。毕竟，谁家没个老人？谁又能保证自己老了不踩坑？[银行工资流水账单内容采编：秦戈]