流水不足银行卡会坐牢吗_银行流水能保留多久

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流水不足银行卡会坐牢吗

帮信罪辩护秘籍：不坐牢攻略最近几年，电信网络诈骗真是猖獗，帮信罪也成了刑事案件中的常见罪名。不过，好消息是，从9月10号开始，帮信罪有了新规定，有些情况下可能不用坐牢哦！🎉 首先，帮信罪主要有三种类型： “两卡”类：就是涉及银行卡的案件。 “跑分”类：通过转账、收款等方式帮助诈骗分子洗钱。 “吸粉”类：通过各种手段吸引粉丝，然后进行诈骗。如果你或者家人因为帮信罪被捕，别急，有些情况可以争取不坐牢：银行卡数量问题：如果你只有一两张银行卡，可以说明你的主观恶性不大，可能不会被起诉。主观不明知：如果你是学生或者家庭条件困难，可以向检察院和法官强调这个问题，可能会减轻处罚或者不起诉。自首、坦白：如果你有自首或者坦白的情节，而且情况较轻，有主动退赔的情况，也可以争取不起诉。流水问题：如果涉案金额较少，不足20万，可以争取从轻处理、不起诉。获利问题：如果你没有获利或者获利不大，也可以争取不起诉。如果确实情节严重，无法争取不起诉，还可以从以下几个方面争取罪轻辩护，争取缓刑、最轻刑罚：主观上不明知：帮助结算的款项不应计入支付结算金额、提供资金数额。主观上不明明知：实施帮助行为获取的对价不应计为违法所得。客观上不是帮信犯罪活动罪状的行为的对价：不应计入违法所得。自首、立功、从犯：人身危险性、认罪认罚等可以帮助减轻刑罚。刑事案件要抓住公安和检察院的黄金时间，尤其是检察院的辩护，千万不要等到法院开庭才去处理。

学生卖卡风险大！帮信罪的真相与出路 😔2024年上半年，令人震惊的是，竟然有15万学生因帮信罪被判刑！他们中的许多人，仅仅是因为向不法分子出售了自己的银行卡、电话卡等信息。 😓虽然有些人可能只被判了缓刑或者1-2个月的拘役，但这些犯罪记录会一直跟随他们，对未来的工作和生活产生不良影响。 🔍帮信罪已经成为近年来犯罪人数最多的刑事案件。但别害怕，被带走调查或拘留并不意味着一定会坐牢。帮信罪必须满足以下三个条件才算犯罪： 1️⃣ 主观上明知被帮助对象存在利用信息网络实施犯罪活动。 2️⃣ 客观上提供了帮助行为。 3️⃣ 情节严重。 💡如果涉嫌帮信被拘留或案件移交到检察院，以下十种情形可以争取不起诉：进行正常的商业、技术行为，主观上不知他人利用信息网络实施犯罪。出借银行卡给他人使用，但不知他人利用银行卡实施犯罪。帮助行为未达到法律规定的情节严重情形。上游行为是否构成犯罪尚未查清，仅帮助行为亦不构成帮信罪。没有实施帮助行为。情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪。虽存在出借银行卡行为，但相关银行卡的资金流水未核实清楚。嫌疑人在犯罪时不具有刑事责任能力。嫌疑人的犯罪事实不清、证据不足，现有证据无法形成完整的证据链条。已经构成犯罪，但存在系在校学生、犯罪情节轻微、认罪态度较好、认罪认罚、退赔退赃等情节。

🚨帮信案件不坐牢的五大秘诀🔐 近年来，电信网络诈骗案件频发，帮信案件也随之增多。然而，从众多案例来看，帮信案件在刑事案件中取保率、不起诉率和缓刑率相对较高。如果你的家人因为帮信案件被捕，以下五种情况可以帮助他们争取不坐牢： 1️⃣ 银行卡数量：如果仅涉及一两张银行卡，可以强调嫌疑人的主观恶性较小，争取不起诉。 2️⃣ 主观不明知：对于在校学生或家庭条件困难的人，可以向检察院和法官强调这一情况，争取减轻处罚或不起诉。 3️⃣ 自首和坦白：如果有自首和坦白情节，且情况较轻并有主动退赔，可以争取从轻处理。 4️⃣ 流水问题：涉案金额较少，不足20万，可以争取从轻处理或不起诉。 5️⃣ 获利问题：如果嫌疑人没有获利或获利不大，可以争取不起诉。如果确实情节严重，无法争取不起诉，可以从以下几个方面争取罪轻辩护，争取缓刑或最轻刑罚： 📖 主观上不明知：帮助结算的款项不应计入支付结算金额或提供资金数额。 📖 主观上不明明知：实施帮助行为获取的对价不应计为违法所得。 📖 客观上不是帮信犯罪活动罪状的行为的对价，不应计入违法所得。 📖 自首、立功、从犯：人身危险性、认罪认罚等可以帮助减轻刑罚。在处理这类案件时，要抓住公安和检察院的黄金时间，尤其是检察院的辩护，千万不要等到法院开庭才行动。如果你近期在处理这类案件，可以提供城市和案情信息，为你筛选本地的专业刑事律师。

帮信罪⚠️这三个条件缺一不判！10种免责 📣📣帮信罪近年来已成为刑事案件中的大热门，但被带走调查或拘留并不意味着一定会坐牢。 🔍🔍要构成帮信罪，必须同时满足以下三个条件： 1️⃣ 主观上明知被帮助对象利用信息网络实施犯罪活动（构成要件一）； 2️⃣ 客观上提供了帮助行为（构成要件二）； 3️⃣ 情节严重（构成要件三）。 🚫🚫如果缺少任何一个条件，都不构成帮信罪。 🌟🌟以下十种情形可以帮助你争取不起诉： 1️⃣ 进行正常的商业、技术行为，主观上不知他人利用信息网络实施犯罪，不构成帮信罪； 2️⃣ 出借银行卡给他人使用，但不知他人利用银行卡实施犯罪，不构成犯罪； 3️⃣ 帮助行为未达到法律规定的情节严重情形，未达到处罚标准，不构成犯罪； 4️⃣ 上游行为是否构成犯罪尚未查清，仅帮助行为亦不构成帮信罪； 5️⃣ 没有实施帮助行为，不构成帮信罪； 6️⃣ 情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪； 7️⃣ 虽存在出借银行卡行为，但相关银行卡的资金流水未核实清楚，依法对其不起诉； 8️⃣ 嫌疑人在犯罪时不具有刑事责任能力，不负刑事责任； 9️⃣ 嫌疑人犯罪事实不清、证据不足，现有证据无法形成完整的证据链条，依法对其存疑不起诉； 🔟 已经构成犯罪，但存在系在校学生、犯罪情节轻微、认罪态度较好、认罪认罚、退赔退赃等情节，可以对其酌定不起诉。

帮信罪新规：不坐牢的五大法宝帮信罪，近年来成为热门话题，很多人因为兼职卖银行卡、手机卡、贷款走流水而被抓。其实，其中不少人是不知情的。根据最新统计，帮信罪的不起诉率、缓刑率、取保率都很高，但在某些地区如河北，管控较为严格。如果你的家人涉嫌帮信罪被抓，根据国家新规，不坐牢其实并不难。 1️⃣ 银行卡数量：如果只涉及一两张银行卡，可以强调嫌疑人的主观恶性小，争取不起诉。 2️⃣ 主观不明知：如果嫌疑人是学生或家庭条件困难，可以向检察院、法官强调这一点，争取减轻处罚或不起诉。 3️⃣ 自首、坦白：如果有自首、坦白等情节，且情况较轻，有主动退赔的，可以争取从轻处理。 4️⃣ 流水问题：涉案金额较少，不足20万，可以争取从轻处理、不起诉。 5️⃣ 获利问题：如果嫌疑人没有获利或获利不大，可以争取不起诉。如果确实情节严重，无法争取不起诉，可以从以下几个方面争取罪轻辩护，争取缓刑、最轻刑罚： ✅ 主观上不明知，而帮助结算的款项，不应计入支付结算金额、提供资金数额。 ✅ 主观上不明明知，实施帮助行为获取的对价，不应计为违法所得。 ✅ 客观上不是帮信犯罪活动罪状的行为的对价，不应计入违法所得。 ✅ 自首、立功、从犯人身危险性、认罪认罚等可以帮助减轻刑罚。但刑事案件要争取最好结果，不能拖，要抓住公安阶段争取取保，检察院阶段是争取不起诉、缓刑、最轻刑罚的阶段，一定不要等到法院才行动。

帮信罪不坐牢的五大情形，你知道吗？近几年，电信网络诈骗案件频发，帮信罪也成为了刑事案件中的常见罪名。然而，从众多案例来看，帮信罪在所有刑事案件中取保率、不起诉率和缓刑率都相对较高。 🌍如果你的家人因为帮信罪被拘留，以下五种情况可以争取不坐牢，概率极高： 1⃣ 银行卡数量问题：如果嫌疑人只有一两张银行卡，可以强调其主观恶性较小，争取不起诉。 2⃣ 主观不明知：如果嫌疑人是学生或家庭条件困难，可以向检察院和法官强调这一点，争取减轻处罚或不起诉。 3⃣ 自首、坦白：若嫌疑人有自首、坦白等情节，且情况较轻并有主动退赔行为，可以争取从轻处理。 4⃣ 流水问题：涉案金额较少，不足20万元，可以争取从轻处理或不起诉。 5⃣ 获利问题：如果嫌疑人没有获利或只是一次性卖掉银行卡获利不大，可以争取不起诉。 📖如果情节严重，无法争取不起诉，可以从以下几个方面争取罪轻辩护，争取缓刑、最轻刑罚： 📖1、主观上不明知，而帮助结算的款项，不应计入支付结算金额、提供资金数额。 📖2、主观上不明明知，实施帮助行为获取的对价，不应计为违法所得。 📖3、客观上不是帮信犯罪活动罪状的行为的对价，不应计入违法所得。 📖4、自首、立功、从犯人身危险性、认罪认罚等可以帮助减轻刑罚。 🍂刑事案件争取要抓住公安和检察院的黄金时间，尤其是检察院的辩护，千万不要等到法院开庭。

黑户注意别上当如果你信用黑了、花了，肯定有人说能帮你，还保证贷款包批下来，只收3%的茶水费。要是你最近正缺钱，看到这种话肯定心动。但你先别急，听我把话说完。小心贷款骗局那些说保证能下款，或者帮你包装资料贷款的，全是骗子。他们一开始会说你条件不够，得他们帮忙包装，然后就找你收钱。可收了钱之后，贷款根本办不下来。你找他们退钱，他们不仅不退，还会把责任赖到你头上。还有更危险的。有人让你把银行卡寄给他们，说帮你操作流水，这样就能借到更多钱。实际上，他们是用你的卡去“跑分”，参与违法洗钱活动。一旦被查，你可是要坐牢的。正确应对办法信用黑了的话，基本只能考虑抵押资产贷款了。要是只是信用花了，还能想想其他正规办法。找贷款中介一定要找靠谱的，千万别掉进套路里，不然钱没借到，反而惹一身麻烦。#银行贷款#

香港签证续签攻略：避免这些坑！最近有不少朋友问我关于香港签证续签的问题，作为一个曾经自雇续签并成功拿到永居的人，我觉得有必要分享一些经验，帮大家少走弯路。 📌 以下是我总结的几个续签要点，大家一定要记住： 1️⃣ 在港时间要足够别以为去香港开个银行卡、旅游几次就能续签。入境处主要看你的工作和纳税情况。每4-5个月必须去香港一次，每次至少4-5天，这是底线！ 2️⃣ 居住证明必须有租房或买房的记录都能证明你的定居意向。没有固定居所或长时间逗留，入境处会怀疑你来港的目的。 3️⃣ 别轻易转其他签证从高才计划转到优才计划，或者优才计划转到留学签证，风险很大，不确定性太多，无法保证100%获批。 4️⃣ 自雇续签需谨慎自雇模式对公司资质要求严格，必须租赁商用办公室，且有真实流水和业务，不能是空壳公司。 5️⃣ 子女上学不等于续签成功如果申请人不在香港定居，但受养人在港上学，要解释清楚原因。否则入境处可能只给续签1年或2年，后续联系少还可能被拒签。 6️⃣ 挂靠续签是违法的一定要真实受雇于香港本地公司，否则将面临处罚和坐牢的风险。希望这些经验能帮到大家，让大家的签证续签之路更加顺利！加油！💪💪 如果有任何疑问，欢迎在评论区提问，我会在线答疑哦！🙋‍♂️

数字币冻结？别急，这样操作或许能解封！嘿，朋友们！最近有没有人遇到银行卡被冻结的情况？别急，我来给大家分享一下我的经验。数字货币冻结怎么办？如果你是因为炒比特币、莱特币之类的数字货币被冻结的，那就得看你冻结的金额了。如果金额比较大，还是建议你去处理一下，毕竟能解封的话，钱还是你的嘛。如果金额不大，那就随便你了，毕竟去外地处理也要花不少路费和时间成本。网络赌博冻结怎么办？如果你是因为网络赌博被冻结的，金额大就去做笔录吧。虽然有很小概率会被处罚，但态度好点，到期了可能会给你解冻。如果是那种网络赌博专案冻结的，那就别想了，赌资最后会被划扣的。除非你能解释清楚这笔钱是你的合法收入。金额不大可以不管吗？如果冻结的金额不大，别去折腾了，可能会冻结半年，到期了还会继续冻结，直到案子结案。公安主动联系你的时候，比如发问询函之类的，积极配合就行。卖了银行卡、手机卡怎么办？如果你是因为卖了银行卡、手机卡被犯罪分子拿去电信诈骗、洗钱或者网络赌博网站用于转账，那就得小心了。如果转账金额大于20万，那你涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，这个是触犯刑法的，有坐牢的风险。如果派出所给你打电话叫你过去了，个人建议尽量去处理，态度好点，认罪认罚，可能会从轻发落。没打电话可以暂时不管吗？如果只是冻结了，流水也不大，可以暂时先不用去处理。等派出所联系你的时候再积极配合就行。希望这些小建议能帮到大家！遇到问题不要慌，冷静处理总是没错的。祝大家早日解冻！💪

记账避坑🔥财税安全指南 🔥 创业的小伙伴们注意啦！记账可不是随便写写算算那么简单哦！今天就来给大家分享一些实用的记账小贴士，帮你避开那些财税陷阱。 📌 死亡陷阱1：别以为没开业就不用记账！很多初创团队觉得还没正式营业，就可以先放一放记账的事。但你知道吗？从公司注册那天起，工商局就默认你已经开始营业了！如果你3个月内不记账，那可就麻烦大了，直接被列入异常名单，银行卡也会被冻结。所以，记账这件事，从一开始就不能松懈哦！ 📌 暴雷操作2：别买假发票冲账！有些小伙伴为了省事，会去买假发票来冲账。结果呢？不仅被罚款，还可能面临刑事责任。某茶饮店主就是个活生生的例子，买了8万假票，最后不仅被判刑，还要补缴30万！所以，记账一定要规范，发票、合同、银行回单一个都不能少！ ⚠️8条保命知识点浓缩版： 1️⃣ 创业第一课：开张就坐牢？财税刺客正盯着你！公司注册当天起工商局默认你已营业 3个月不记账=进异常名单（银行卡秒冻结） 2️⃣ 记账≠小学生写日记！需要双人签名专用账本流水账无效！（已有老板被驳回损失40万）必须带发票/合同/银行回单（附正确模板↓） 3️⃣ 零申报≠不用申报！（会计不会告诉你的秘密）长期零申报=在税务局「挂名上榜」满6个月直接吊销执照（已有378家公司扑街） 4️⃣ 报税≠交税！但长期零申报必被查黄金公式：收入-成本=要交的税（企业所得税5%-25%浮动！） 5️⃣ 偷税必杀技：小规模→一般纳税人逆袭开发票自保教程（手残党也能操作）进项税额抵扣方案（立减47%税额） 6️⃣ 发票雷区扫雷手册：小规模代开发票攻略（不买设备也能开）专票认证潜规则（错一步倒贴13%税） 7️⃣ 5月31日前必须做的救命操作！错过=罚款X5倍企业所得税汇算清缴通关秘籍 8️⃣ 财税刺客终极武器：公私账户混用（已有老板赔掉3套房！） ⚠️不做账不报税的严重后果↓↓↓ 不能贷款买房不能办移民不能领养老保险公司每年会被税务局罚款2000至2万元企业欠税法人会被禁止出境,无法购买飞机和火车票企业长期不报税，税务局将上门查账长期不报税，发票机被锁区进入工商经营异常明了,所有对外申办业务全部限制如银行开户、进驻商城等。 🤯 所以，小伙伴们，记账这件事真的不能马虎！规范操作，避免陷阱，才能让你的企业健康稳定发展哦！