恶意刷流水给银行冻结_公安冻结公户怎么解除

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：13小时前

📦💔快递收到“电商福利”？小心掉进骗局！姐妹们！今天必须来扒一扒最近疯狂刷屏的“神秘快递诈骗”！最近身边好多人收到没下单的“电商活动大礼包”，有人差点被骗到倾家荡产，快收好这份避坑指南！真实血泪案例 1️⃣10万元打水漂某女生收到印着“京东国补活动卡”的快递，扫码后下载假App做刷单任务。假客服先发来“政府联合平台发放专项消费补贴”的红头文件截图，前三次刷单返现38.8元奶茶钱，受害者想着“反正能提现”就放松警惕。第四单时骗子突然说：“您刚才的提现操作触发风控，需要缴纳50%的认证金解锁账户”，还伪造银行转账失败的截图，逼她叫网约车送5万现金给“财务专员”。等醒悟时已转账8次，连网贷都被套走！ 2️⃣双十一变“双失一” 另一位宝妈刮开快递里的“0元领豪礼”刮刮卡，扫码进群后发现“群友”都在晒返利截图。假客服先以“商务部家电换新补贴”名义让她垫付999元，返现1200元到支付宝。第十五单时突然弹出“系统检测到恶意套利”警告，要求她线下取现25万交给“银保监会调查员”：“这是最后一次验证流水，否则所有资金永久冻结！”直到对方逼她开通网贷额度时才惊醒报警。快递拆包预警🚨 这些诈骗包裹长这样👇 ✅外包装：印着“拼多多专供”“京东PLUS会员专属”的牛皮纸箱，实际重量不到200克，快递单显示寄件方为“杭州某电商产业园”，但电话号码少两位数或全为0。 ✅内含物：仿真度极高的“良品铺子年货节提货卡”，背面印着“扫码激活享乡村振兴补贴”；伪造的淘宝20周年鎏金贺卡附带二维码，扫出来是“预存8888元返现120%”的钓鱼页面。 ✅话术陷阱：伪造国务院红头文件宣称“全国消费促进月”，冒充财政部页面显示“待领取家电补贴4980元”，甚至用AI语音电话通知“您已被选为内测用户”。骗子四步锁喉术🔒 1️⃣广撒网寄快递——批量购买三年前泄露的旧地址信息，用虚拟发货站点代寄 2️⃣诱导扫码进群——伪造数十人聊天记录，每分钟弹出“XX已提现成功”弹幕 3️⃣小额返利钓大鱼——首单返现必低于50元，第二单开始出现“卡单”“认证失败” 4️⃣线下转移现金——以“反洗钱调查”为由要求用报纸包裹现金，塞进指定快递柜必看防诈指南🛡️ ⚠️三不原则 ①不扫陌生码——真活动都在官方App内 ②不接不明快递——直接拒收或当场撕毁 ③不信垫钱任务——所有要你先掏钱的都是坑！ ⚠️致命细节 ▪️要求用货拉拉/顺风车送现金的，100%是诈骗！ ▪️刷单App名字山寨（如“京喜多多”） ▪️快递单显示旧地址（骗子买过泄露信息！）紧急处理方案🚑 如果已经扫码： 1️⃣ 立刻卸载非官方软件 2️⃣ 冻结银行卡并报警 3️⃣ 保留快递单作为证据最后唠叨一句：天上掉的馅饼，早被骗子撒了毒！转发给家里爱网购的长辈，一起守住钱包！💪[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

💰转账与事故：安全防范启示最近刷到几起真实案例，惊得我后背发凉。无论是财务误入诈骗陷阱，还是企业突遭网络瘫痪，看似不相关的事件背后，全在提醒一件事——安全防范，容不得半点侥幸。 🔍【大额转账：骗局就在身边】某公司财务李女士收到"老板"微信要求转账38.5万元，因涉及河南合作项目，她未通过税务实名认证系统进行扫脸验证便操作转账。转账后骗子再催30万重转时，她要求对方通过公司备案的实名渠道发送验证视频，确认异常后报警，最终38.5万被全数追回。而另一财务在接到"董事长"60万元转账指令时，因严格履行税务系统实名认证要求，在核对银行账户时发现收款方与备案信息不符，识破语音伪造骗局成功避险。警示点： 1.身份核实是底线：必须通过税务系统实名认证+线下扫脸双验证，收款账户需与备案信息完全匹配； 2.警惕"紧急"话术：骗子常编造"开会、飞机上、项目紧急"等借口施压，利用心理漏洞； 3.银行与警方的联动作业：案例中银行"三必问"（问用途、对象、是否认识）拦截百万级骗局，警方快速止付冻结，都是挽回损失的关键。 💻【工业事故：瘫痪只需一瞬间】某电商企业因未及时修复Apache OFBiz框架的远程代码执行漏洞（CVE2024-45195），攻击者通过控制请求写入恶意文件，导致服务器被植入挖矿程序造成业务停滞。另一中医医院因勒索病毒攻击导致患者数据库被锁，调查发现正是黑客利用未升级的OFBiz系统SSRF漏洞实施入侵。这些看似遥远的"技术灾难"，实则暴露了企业安全防护的薄弱。致命漏洞： 1.网络防护不足：Apache系统高危漏洞可让攻击者无需验证直接控制服务器，企业内网形同虚设； 2.应急机制缺失：某通讯公司遭遇挖矿攻击后，技术人员通过分析日志定位到被篡改的首页文件，但因缺乏备份只能手动清除恶意代码； 3.员工安全意识薄弱：内蒙古某供电公司演练发现，员工随意接入带病毒的U盘可直接获取系统权限篡改信息屏。 🛡️【如何构建安全防线？】 1.双重确认机制：财务转账需"线上指令+税务实名扫脸验证"，账户信息需与工商备案完全一致； 2.定期安全演练：内蒙古电力集团模拟U盘病毒植入场景，实战检验应急预案有效性，某供电公司通过模拟教培系统入侵发现22处安全盲区； 3.技术防护升级：Apache系统必须升级至18.12.16版本，重要数据实施"本地+云端"双备份机制； 4.警企银联动：某汽配公司网站遭劫持后，通过银行流水异常预警+网安支队溯源，48小时内锁定攻击IP。安全从来不是"麻烦"，而是生存底线。无论是金钱还是数据，一次疏忽可能让数年心血归零。转发提醒身边人：多一分谨慎，少一场悲剧！[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

谢娟离婚后发现前夫猫腻，冷静取证成功翻盘重庆的谢娟跟老公和平离婚分了 500 万，本以为这事儿翻篇了，哪晓得离了婚才发现，前夫早跟情人有了娃，还送了对方一套 400 万的别墅和一辆 40 万的豪车。亲戚都劝她 “差不多得了”，她偏不。谢娟发现离婚前老公老往外面转大额 “货款”，可收钱的全是些不相干的空壳公司。一追查才晓得，收钱的是小三弟弟的公司。这事儿简直比电视剧还离谱！老公出轨就算了，离了婚拿了 500 万以为完了，结果转头发现小三孩子都生了，还偷偷给情人送房送车。当初签离婚协议时多干脆，哪晓得前夫早对公司账目动了手脚。要不是谢娟盯着银行流水不放，谁能想到收钱的是小三亲弟弟的公司呢？男方被起诉后还嘴硬，非说这是 “借钱周转”，可法律明明白白规定，转移夫妻共同财产的，分割财产时要少分甚至不分。谢娟可真是头脑清醒。离婚时没哭没闹顺利分走 500 万，发现不对劲马上申请财产保全。她打印出来的银行流水堆得半人高，连小三弟弟公司三年内的纳税记录都挖出来了，这取证能力比私家侦探还厉害。亲戚之前劝她 “见好就收”，完全是瞎操心。谢娟能成功翻盘，抓住了两个关键：一是转账时间都在离婚冷静期前三个月，明显是恶意转移；二是所有资金最后都流向小三直系亲属，证据链完整。更绝的是，她申请法院调查令，把前夫公司 20 多个关联账户查了个遍，连给小三买爱马仕的刷卡记录都成了证据。这事儿给所有女性敲响了警钟。谢娟能赢不是靠运气，她早有防备。结婚十年没要孩子，但对男方公司财务章的事儿门儿清；离婚时看似拿 500 万吃了亏，其实早算出公司真实估值上千万。离婚后她装作释怀，背地里雇了两个会计，把前夫公司五年的账本都复原了，这才揪出那笔伪装成货款的 380 万转账。有网友总结了这案子的三大启示：离婚协议要写 “未尽财产另行追索”；发现出轨立刻申请财产申报令；配偶公司账务混乱，离婚前一定要做司法审计。就像谢娟律师说的，她赢在抓住了 “离婚前后三个月” 这个取证黄金期，那时男方还没来得及销毁财务凭证，微信聊天记录都在，连给小三产检的预约短信都成了关键证据。现在全网都夸谢娟是 “复仇女神”，这才是现代女性该有的样子！遭遇出轨不哭不闹，离婚时不纠缠，但该认真时对法律的研究比律师还透彻。现在男方名下房产、车辆全被查封，公司基本账户都冻结了。谢娟还放话，“就算追到天涯海角，也一定要执行到位”。谢娟用亲身经历总结出三条重要原则：结婚前一定要做财产公证；要掌握对方所有银行卡信息拍照存档；发现出轨马上保存聊天记录和转账记录。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

2025年5月银行卡解冻新规 2025年关于银行卡解冻的新规定来了，从5月起，无论是因为WD、换H、刷D、贷K刷流水、虚拟币交易，还是其他原因导致的卡被冻结，只要符合政策，几天就能解冻。记住下面的三个！异地或本地GA冻结拨打12389 反Z冻结拨打96110 银行自己问题拨打12378 有些人的卡是被GA冻结的，3天后就能解冻。如果3天后还没解冻，卡会变成正式冻结，冻结期为6个月，每半年会有一次自动冻结记录。半年后如果还没有解冻，就会继续冻结，直到案件调查清楚。银行卡解冻银行卡限额银行卡被冻结 #每日一个法律小知识[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

💰卡被冻结？这样处理秒解封！最近，很多朋友都遇到了银行卡被异地刑警冻结的情况，急得团团转。我也经历过类似的情况，已经处理好了，分享一下我的经验，希望能帮到大家。我是因为刷流水被冻结的，一开始只是一张卡，后来几天陆续被封。每个银行的情况不一样，有的银行可以通过柜台处理，有的则是全面冻结。但可以肯定的是，时间拖得越久，不处理的话会越严重，甚至里面的钱会被扣走。所以建议大家，如果情况不严重，赶紧把每张银行卡里的钱取出来。一般刚开始只是闲置非柜台使用权，去银行柜台还是可以取的，先取出来放在微信支X宝里。如果金额大，可以放在别人那里或者保留现金，平时跟朋友兑换。一定要先去取出来！我的处理流程是这样的： 1️⃣ 当地公安不管：因为没有权限，只能去封卡的公安局处理。怎么找到封卡的公安局呢？找第一家被封的银行索要电话和冻结你卡的公安局信息。如果没有电话，打那家公安局的电话区号加110能查到。 2️⃣ 准备材料：把刷钱的那张卡的流水打出来，打出事的那3个月就行。同时准备好手机聊天记录和一切可以自证的证据，然后买机票火车票出发。还有一种特殊情况，就是有可能你是被公安局冻结的，但报案人是当地派出所报案的，所以去公安局没用得去派出所。因此建议事前这些要问清楚。 3️⃣ 到公安局处理：到了那边就是录口供，然后给看聊天记录、银行转账记录、银行流水。问什么答什么就行，一般你到那边他们态度就好很多了，毕竟那么大老远过去，不会太为难你。我为了快，直接认赔，所以那边当下联系受害人来当面赔钱，双方签了协议就解决了。后续说需要派出所把资料递交公安局，然后公安局跟法院申请，法院再通知银行解冻。说是快的十天，慢的一个月，看流程速度，长的也有两个月解冻的。我当下认赔警察都挺惊讶的，还想多少劝我交证据不用陪。但那个周期肯定长，骗我刷流水的我觉得很难抓，信息都是假的，抓下家都是1千来块，然后又都是异地处理起来很久，半年都不一定能行。钱不多的劝你还是花钱买教训，不然银行没收到通知你会被越封越严重。还有一种情况是你如果刷了大好几万就不一定好处理，我们这样是一级帮信罪很严重的。希望这些经验能帮到大家！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

刷流水险些身陷骗局，血泪教训警示大家🚨 前几天终于等到了好消息，我的银行卡终于可以解冻了。回想起这段时间的经历，我至今心有余悸，必须把这段经历分享出来，给同样有金融操作需求但风险意识薄弱的朋友们提个醒。之前朋友找我，说想提贷款和信用卡额度，让我帮个忙刷流水。他信誓旦旦地说只是走个账，不会有问题。想着朋友之间互相帮忙，我也没多想，就答应了。他让我提供卡号，然后会转钱给我，让我再转给他的客户。我照做了，没想到这却成了我噩梦的开始。钱一转到我的卡里，我的银行卡就被异地警察机关冻结了。我当时就慌了，赶紧联系银行，结果银行说这是警察的指令，让我联系冻结机关。冻结机关的工作人员告诉我，卡里收到的是诈骗款，我要退赔。我简直不敢相信自己的耳朵，我明明只是帮了个忙，怎么会摊上这种事？接下来的一段时间，我四处查资料、问朋友，想办法解决这个问题。我积极配合调查，按要求把对方联系方式、聊天记录、转账记录等都交给了冻结机关。我还整理好了银行流水、聊天记录截图、转账凭证等相关证据，证明自己的清白。在等待的日子里，我时刻提醒自己要保持冷静，不能慌乱。一个月后，我终于接到了电话，银行卡可以解冻了。警察机关查明了我确实是被利用了，钱也是合法的。虽然事情解决了，但这个过程真的太煎熬了，给我带来了巨大的精神压力和经济损失。现在回想起来，我真的觉得自己太幸运了。如果当初我不够谨慎，或者遇到更恶劣的情况，后果不堪设想。所以，我想借此机会提醒大家，千万不要轻信刷流水这种事。金融操作有风险，一定要谨慎再谨慎。遇到类似的事情，一定要及时咨询专业人士，或者通过正规渠道解决问题。希望我的经历能给大家敲个警钟，也希望大家能把我这个教训分享给身边有同样需求的朋友们，让更多的人意识到金融操作的风险性。记住，安全永远是第一位的！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

🔔养老金这样领更方便🔔 小伙伴们注意啦！2025年的养老金发放方式有重大调整，未来将全面通过社保卡金融账户发放退休工资啦！今天给大家整理好保姆级攻略，手把手教你怎么操作～ ✨【社保卡VS银行卡区别】 ➊ 功能升级：社保卡不仅可以刷医保，激活金融账户后直接变身银行卡！支持存取现金、转账消费，还能自动接收养老金，政府补贴也会优先打到这个账户哦～ ➋ 安全加倍：芯片级加密技术比普通银行卡更防诈骗，还能设置动态验证码提醒，每月自动对账单查流水超安心～ 💡【必须换社保卡领钱的四类人】 ① 新办退休人员（2025年后退休的默认用社保卡） ② 原银行卡超过2年未更新的 ③ 居住地跨省变更的异地养老族 ④ 原银行卡被冻结/挂失的特殊情况 ✅【3分钟激活攻略】 1️⃣ 线下激活：带身份证+社保卡到卡面标注的银行（比如卡上是工商银行就去工行）→取号选"社保业务"→设置6位数密码→打印激活凭证保存好 ✨隐藏技巧：遇到系统提示"信息不符"时，先核对卡面姓名拼音是否与身份证一致，特别是多音字（如"茜"字读qiàn而非xī）。部分银行提供医保+金融账户"双激活"服务，办理时可主动询问柜员 2️⃣ 线上激活：微信路径：我→服务→城市服务→社保→电子社保卡→金融账户激活（刷脸秒开）支付宝路径：搜"社保卡金融激活"→按提示拍照验证→绑定手机号 ❗重要提醒：线上激活需确保银行卡状态正常且已缴纳过社保费，若提示失败可换用IE浏览器或关闭网页拦截插件 ‼️重点注意： ➜ 杭州联合银行的卡友激活后自动变更账户，不用跑街道！ ➜ 超过6个月没用会冻结，记得每年至少刷一次卡 ➜ 想换银行？必须先去原银行销户再办新卡 🌟【足不出户变更账户】 ❶ 微信搜"广西人社服务"公众号 ❷ 进入服务大厅→养老待遇→选对应参保类型 ❸ 刷脸认证→选"社保卡发放"→核对卡号秒生效 💡地区案例：如在每月25号前申请变更，次月10号发放时自动切换。跨省养老的张阿姨实测，杭州变更后上海次月到账成功，但要注意原参保地需完成转移手续 💌贴心政策： ➤ 80岁以上老人可预约上门激活（打12333登记） ➤ 省企/铁路/回杭人员暂时可延用原卡 ➤ 残疾人优先享受银行绿色通道 💬常见问题QA： Q：激活后旧银行卡还能用吗？ A：可以！社保卡和普通卡互不影响～ Q：在异地能激活金融账户吗？ A：全国同行网点都能办，比如北京办的工行卡能在上海工行激活 Q：换新卡会影响养老金到账吗？ A：每月15号前办变更，次月10号照常发（错过周期可能延迟7天）。嘉兴王奶奶7月28日变更，8月10日就在新卡收到养老金啦！还没激活的宝子们抓紧行动啦！早办早享受这些隐藏福利👇 ✔️ 跨行转账前3笔免手续费 ✔️ 专享养老理财包含定期存款（保本）、养老目标基金（中低风险）和商业养老保险，其中工行"颐享阳光"产品保底收益2.5%+浮动收益，农行"金穗养老"3年期产品年化可达4.2% ✔️ 公交补贴自动充值功能 ❗理财提醒：警惕承诺超高收益的"理财产品"，正规渠道产品年化超5%需谨慎！建议通过银行APP或柜台购买，认准"银保监会备案"标识快去翻出你的社保卡，让它变身万能小金库吧！💳✨[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

银行卡被冻结？三月新规来啦！最近有不少朋友问我，银行卡突然被冻结了，怎么办？其实，这背后可能涉及到一些新的规定和操作流程。今天我就来给大家详细讲解一下。涉案卡导致所有卡被限制？😱 首先，如果你的银行卡因为涉案被司法冻结，那很可能是因为你的卡收到了一级涉案的赃款。这种情况通常是因为跑分、洗钱、卖卡、贷款刷流水、刷单被骗等等。还有一些人是因为网赌、买卖虚拟货币不慎收到的赃款。无论是什么原因，一旦你的卡被一级涉案，处理起来会非常麻烦。通常，你的个人信息会在一个星期左右被列入涉案黑名单，公安会把你的涉案信息发到各大银行，导致你的所有卡都被限制。限制的方式可能包括不收不付、只收不付、限制非柜面交易等等。如何解除冻结？🔓 很多人可能会想，是不是直接联系异地公安，退赃就能解除司法冻结，然后其他卡就能恢复正常了呢？其实并不是这样。一旦你的个人信息被列入涉案黑名单，你在各大银行都是高风险预警。单纯解除涉案卡的司法冻结问题，只能处理一张卡的冻结问题。要真正彻底解决问题，必须走申诉途径，申请移除涉案黑名单的记录。申诉途径怎么走？📝 首先，你需要配合异地冻卡公安调查，退赃，确认没有明显的违法犯罪行为。如果确实没有违法行为，或者虽然类似行为，但你是完全不知情且自己也是被骗的前提下，可以开具无涉案证明或者解冻文书材料。然后，你需要拿着这些材料，整理好一系列能证明自己清白的证据材料，附上一份详细的自述（材料的整理是关键，建议找专业人士帮忙）。最后，带上这些材料去反诈中心申诉。申诉过程漫长吗？⏳ 申诉的过程可能会比较漫长，快则个把月，慢则大半年。当然，你可以通过合法途径提升办事效率，这就需要找到正确的申诉通道。总结📝 所以，如果你的银行卡被冻结了，不要慌张，按照上述步骤一步步来处理。希望这些信息能帮到你！如果还有其他问题，欢迎留言讨论哦！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

刷流水⚠️一夜暴富变牢狱之灾 🤔你是否也遇到过类似的贷款诈骗？当事人急用资金，在网上找到了一家声称能快速下款的贷款公司。然而，事情并没有那么简单。 🏨当天，当事人在外省与对方接触，对方拿着她的手机操作，流水竟然高达283万！然而，当事人并不知情。隔天，她的银行卡被冻结，并被外省办案方传唤。 😨这类案件中，很多行为人因为被骗刷流水而被以帮信罪判刑。杨某某就是其中一例。她在朋友圈看到一则“黑户”能办贷款的广告，因个人征信不好，便添加对方办理贷款。对方让她提供身份证、银行卡等信息，并要求她前往郑州办理。 😓在银行提高日限额度后，对方又要求她提供身份证、银行卡和手机。一个小时后，对方称贷款没下来，但给了她一万元好处费。后来发现，她的银行卡被用于实施电信网络诈骗，共计流入一百多万元。最后，县法院对杨某某作出有罪判决。 🔍在这类案件中，如果想要坚持做出无罪定论，一开始做问讯笔录时就应找律师通气。犯罪嫌疑人的供述与辩解是刑事领域中非常重要的证据。由于长期以来形成的口供至上的办案理念，侦查人员会千方百计地想要取得当事人的有罪供述。 💡如果确实不知情，要积极与侦查机关沟通，提交相关证据，全力以赴说服侦查机关主动终止侦查。刑事案件一般分为三个阶段：侦查阶段、审查起诉阶段与法院审判阶段。越往后难度会越大，如果能在前期解决就要尽力争取。 📚记住，千万不要指望司法机关主动纠错，一定要不断推进，努力辩护才能达到有效辩护，最终以无罪化的形式解决。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

刷单银行卡冻结？解冻攻略来啦！去年的时候，我因为刷单，结果银行卡被冻结了，名下所有卡都被封了，那段时间真的挺波折的。刷单的方式就是购买商品，然后返现，再购买再返现，我当时也是想着赚点小钱。后来我发现银行卡不能用的时候，就赶紧联系银行，结果银行说我的卡是异地某个部门冻结的，让我联系那个部门。我当时就慌了，因为我是“一级涉案”，怕兼职的事情会影响我的清白。按照银行的指示，我带上流水证明、银行卡、身份证和复印件，还有交易记录，就去了异地做笔录。整个过程真的很麻烦，而且因为我是“一级涉案”，所以还得找律师咨询。这里我要提醒大家，找律师一定要找事务所的律师，不要找那些咨询公司，他们可能不太靠谱。我找了事务所的律师陪我一起去异地，配合做笔录。我跟警察解释说我只是想做兼职，不清楚情况。后来警察让我开一个“无涉案证明”，我就去开户行所在的反诈部门交了材料，再做了一次笔录后，所有卡就解冻了。整个过程真的挺漫长的，而且也让我学到了一个教训，那就是不能贪图小利去刷单。现在我把我的经历分享给大家，希望能给大家一些参考和帮助。如果大家也遇到类似的情况，不要慌，按照流程去处理，找对律师，准备好材料，相信一定能解决问题的。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]