实际控制人银行流水_个人工资流水图片

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：19小时前

实际控制人银行流水

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IPO核查关键🔍资金流水细节全解析 🌸核查范围在境内民营企业IPO项目中，个人资金流水核查是必不可少的一环。项目组需要根据项目的实质风险情况来确定具体的核查范围。一般来说，主体范围应包括实际控制人及其配偶和成年子女、高管、内部董事监事的银行账户，时间范围则应覆盖整个报告期。在必要时（如发现较多与相关个人的资金往来、企业财务内控不规范等），核查主体还应扩大到发行人董监高的直系亲属、关键岗位人员（如财务、出纳、业务人员等）。 🌸核查方式项目组应首先取得相关个人关于所提供银行账户及银行流水完整性的声明/承诺。然后，项目组应充分重视相关个人自我转账时的交叉账户，比对银行账户完整性。接下来，项目组需要对银行流水进行全面审慎核查，关注是否存在代垫成本费用、资金占用或利益输送等情形。最后，项目组应根据核查结果，填写个人资金流水核查情况记录表。 🌸重点关注情形与发行人、发行人其他董监高、发行人员工之间的异常大额资金往来与发行人关联方、客户、供应商的异常大额资金往来与发行人股东、知名投资机构之间的异常大额资金往来发行人实际控制人个人账户大额资金往来较多且无合理解释，或者频繁出现大额存现、取现情形控股股东、实际控制人、董事、监事、高管、关键岗位人员从发行人获得大额现金分红款、薪酬或资产转让款、转让发行人股权获得大额股权转让款，主要资金流向或用途存在重大异常未形成闭环的单项大额资金流进或流出其他大额、频繁的资金往来

资金核查避雷指南💡这些异常要警惕在进行A股IPO发行人的资金流水核查时，项目组需要充分了解发行人的商业模式、业务特点和上下游关系。以下是重点关注的几个方面： 📜 文件记载信息不一致：银行日记账与银行对账单记载的信息不一致收/付款方与合同、发票显示的交易对方名称不一致银行流水发生额未记账，或银行日记账记载了虚假流水银行账户不受发行人控制，或未在发行人财务核算中全面反映，或发行人银行开户数量与业务需要不符 👥 交易对方异常：与控股股东、实际控制人、董事、监事、高管、关键岗位人员等是否存在异常大额资金往来与关联方的资金往来；交易对方名称与关联方相似的资金往来与个人存在大额或频繁的资金往来，通过个人账户收付款的情形采购和销售的交易对方与发行人业务相关度小 📅 交易时间、金额或频率异常：大额资金往来存在重大异常，与公司经营活动、资产购置、对外投资等不相匹配存在大额或频繁取现的情形，且无合理解释；发行人同一账户或不同账户之间，存在金额、日期相近的异常大额资金进出的情形，且无合理解释存在大额购买无实物形态资产或服务（如商标、专利技术、咨询服务等）的情形，且相关交易的商业合理性存在疑问短期内转入再转出的大额资金某客户或供应商的资金流累计发生额明显高于或低于业务发生额资金频繁流入流出，特别是固定与一个或几个交易对方发生的资金频繁流动 📝 交易内容异常：大额退货款交易备注为代垫款、代付款、借款、还款、赔款、罚款等通过以上几个方面的重点核查，项目组可以更全面地了解发行人的资金流动情况，确保IPO发行的合规性。

一、产品概述哈尔滨农商银行商户贷是专为个体工商户、小微企业主及经营稳定商户设计的经营性信用贷款，用于满足日常经营周转、设备采购、装修升级等资金需求。二、主要特点额度灵活单笔贷款额度通常为 5万至300万元。期限多样分期期数可选 6个月至36个月，先息后本还款方式，每18个月归本一次。审批高效线上线下结合申请，最快 1个工作日放款。低门槛支持小微企业三、申请条件基本要求年龄：20周岁（含）至60周岁（含）。经营主体：需为个体工商户、小微企业法人、企业股东或实际控制人。征信要求当前无重大不良信用记录。四、所需材料身份证、户口本原件及复印件；经营场所产权证明（如营业执照、租赁合同）；近6个月经营流水（银行流水、POS机流水、支付宝/微信记录等）；纳税证明或完税凭证（部分情况需提供）；其他补充材料（如个人征信报告等）。五、利率与费用贷款利率基于LPR浮动，具体根据商户信用评级、经营状况定价（通常年利率在5%~10%区间）。六、申请流程 1.线上申请 2.线下审核：银行实地考察经营场所。 3.审批放款：通过后签订合同，资金一次性或分期发放至经营账户。七、注意事项合理规划贷款用途，避免用于高风险投资。对比其他小微贷款产品（如邮储银行小微快贷、民生银行商贷通），选择最适合的方案。 #哈尔滨信用贷#哈尔滨房产抵押#哈尔滨信用贷款

🔥股东抽逃资金？追责＋惩罚全攻略股东在出资后抽逃资本，即从公司中提取出资，没有合法的理由或未按照法定程序进行，这是违法的行为。根据《公司法司法解释（三）》第十四条的规定，如果股东抽逃出资，其他股东或公司债权人有权请求抽逃出资的股东向公司返还出资，并可能要求协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人承担连带责任。具体来说，如果公司债权人请求抽逃出资的股东在抽逃出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分承担补充赔偿责任，且协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人对此承担连带责任的，人民法院应予支持。如果抽逃出资的股东已经承担了上述责任，那么其他债权人就不能要求其再次承担。对于股东出资后抽逃资金的情况，首先需要收集相关证据，包括财务记录、银行流水、相关的合同和凭证等。证据收集可以通过公司内部审计部门、财务部门或者聘请专业会计师事务所进行。一旦确认存在抽逃资金的行为，可以向公司的董事会或者股东会提出决议，要求其承担相应的责任。如果公司或者其他股东不愿追究，或者公司已经注销，可以向法院提起诉讼。在处理这类问题时，应寻求法律专业人士的帮助，他们可以根据具体情况提供详细的法律建议和指导。同时，也可以向工商行政管理部门或者行业协会等相关机构进行投诉，请求他们对该股东的行为进行调查和处理。总的来说，对于股东出资后抽逃资金的问题，需要通过法律手段进行解决，同时也需要公司内部和外部的共同监督和管理，以防止此类问题的再次发生。

IPO商业贿赂核查三大方法 🌐 在医药健康行业，商业贿赂问题一直是IPO审核的红线。销售推广费用与商业贿赂关系密切，成为审核的重点。本系列笔记将详细介绍IPO中商业贿赂的主要核查方法，帮助大家更好地了解这一领域的审核要点。 🔍 第一弹：核查财务凭证获取并查阅公司销售费用和营业外支出明细账及所涉记账凭证、原始凭证。获取并查阅公司与其销售人员的资金往来明细表及所涉记账凭证、原始凭证。获取并查阅公司驻各地办事处费用支出明细表及所涉记账凭证、原始凭证。 💳 第二弹：核查银行流水获取并查阅公司的银行流水。获取并查阅公司控股股东、实际控制人、董监高、销售部门全体员工、财务部门全部员工及其他可能涉及商业贿赂相关业务员工的银行流水。 🔍 第三弹：穿透核查核查主要客户、推广服务商的法定代表人、住所、股东、董监高信息，并对股东进行穿透核查。这些核查方法旨在确保IPO过程中的合规性，帮助企业避免因商业贿赂问题而导致的审核失败。希望这些信息能为有需要的朋友们提供一些参考和帮助。

高管流水🔍隐藏的职场机会与税务密码在IPO审计项目中，高管流水的打印和核查是一个非常重要的环节。虽然很多人认为这项工作很繁琐，但实际上它对IPO项目的申报和个人的职业发展都有着重要的影响。通过打印和核查高管流水，不仅可以防止公司通过个人账户进行结算，还能快速认识公司的高层管理人员，为后续工作打下基础。为什么要打印高管流水？ 🤔 打印高管流水的主要目的是防止公司通过个人账户进行结算，从而避免利润虚高、偷逃税款和资金拆借等问题，确保公司的内部控制得到有效保证。谁需要打印高管流水？ 👥 需要打印高管流水的主要是公司控股股东、实际控制人及其直系亲属，包括父母、配偶、成年子女、兄弟姐妹等，以及董事、监事、高级管理人员、关键岗位人员、财务总监、财务经理、出纳等与发行人关系密切的人员。流水时间范围是多久？ ⏳ 一般情况下，报告期内高管流水的全部内容都需要打印。如果项目需要加期，也需要补充加期内的高管流水。如果涉及董监高人员变动，则需要打印报告期内任职期间的高管流水。如何选择需要打印的银行？ 🏦 在选择银行时，一般优先选择六大国有银行（工行、农行、中行、建行、交行、邮储银行），以及9家股份制银行（招商银行、光大银行、浦发银行、中信银行、华夏银行、民生银行、平安银行、兴业银行、浙商银行）。此外，还需要包括发行人及被核查人所在地的城商行和农商行。通过这些步骤，可以确保IPO审计中高管流水的打印和核查工作更加规范和有效。

煤炭公司虚开税票案再审改判无罪🔥 🔍 案件背景王某团，原某某煤炭贸易有限公司的法定代表人、总经理，因涉嫌虚开增值税专用发票罪于2014年被刑事拘留和逮捕。2015年，济南市中级人民法院一审判决王某团犯虚开增值税专用发票罪，判处15年有期徒刑。王某团不服，提出上诉，山东省高级人民法院维持原判。王某团之子王某奇向最高人民法院申诉，最高人民法院指令河北省高级人民法院再审。 📌 案件事实 2010-2011年，某某煤炭公司与济南某某公司合作煤炭供销，某某煤炭公司支付了巨额预付款，但济南某某公司未如约供货。王某团为应对某某煤炭公司上级单位的年度审计，安排某某煤炭公司、济南某某公司、山东某某公司在没有真实货物交易的情况下，循环开具增值税专用发票，形成1.0888亿元的银行流水。三家公司之间虚开增值税专用发票，税额共计1582.063586万元，并在税务机关全部抵扣。 🔍 争议焦点王某团是否为济南某某公司的实际控制人：原审法院认定王某团为济南某某公司的实际控制人，多名证人证言及书证支持这一认定。王某团是否构成虚开增值税专用发票罪：原审法院认为王某团违反国家增值税专用发票管理规定，虚开税款数额巨大，构成虚开增值税专用发票罪。再审法院认为，王某团主观上是为了应对审计，不具有骗取国家税款的目的，客观上未造成国家税款损失，不符合虚开增值税专用发票罪的构成要件。 📜 再审判决判决结果：撤销山东省高级人民法院（2016）鲁刑终84号刑事裁定和山东省济南市中级人民法院（2015）济刑二初字第23号刑事判决。改判王某团无罪。判决理由：王某团主观上是为了应对审计，不具有骗取国家税款的目的。客观上，三家公司之间的虚开发票行为未造成国家税款损失，且发票已闭环抵扣。根据最高人民法院的相关司法解释，虚开增值税专用发票罪的构成要件包括主观上具有骗取国家税款的目的，客观上造成国家税款损失。王某团的行为不符合该罪的构成要件。检察院和辩护人认为王某团主观无骗取国家税款目的，客观未造成国家税款损失，不宜按此罪定罪。经再审查明，王某团为应对审计，安排三家公司用1500万元资金循环周转形成银行流水，循环开具增值税专用发票且全部认证抵扣。法院认为，王某团虽安排环开增值税专用发票，但主观是为应对审计、将旧账转新账，无骗取税款故意，客观上环开环抵未造成国家税款流失。

IPO银行流水核查三大难点及应对策略在IPO项目的尽职调查中，银行流水的核查是一个至关重要的环节。然而，这一过程并非一帆风顺，以下是三个主要的难点及其应对策略：银行账户完整性账户完整性是核查的首要任务。对于企业的人民币账户，可以通过人民银行出具的《已开立银行结算账户清单》或《企业信用信息报告》来查询，确保账户的完整性。然而，个人账户的开户信息目前尚无全国统一查询系统，只能依靠承诺函来保证没有遗漏。交易对手方信息获取银行流水信息包括账号、户名、交易日期、借方金额、贷方金额、交易摘要和交易对手方等内容。不同银行的对账单格式各异，部分银行无法显示交易对手方信息，只能逐笔咨询。这增加了发现问题的难度。境外账户核查难题在现场检查中，境外银行账户的核查是一个挑战。无论是上市公司的境外子公司还是实际控制人持有的境外银行账户，现有的检查手段都难以有效核查。实践中，通常采用查看网银核对金额等替代性检査措施。如果遇到境外银行没有开设网银业务或其他难以进行跨国核查的情况，则会产生检查盲点。针对这些难点，投行在进行IPO项目尽职调查时，需要采取更加细致和全面的方法，以确保银行流水的真实性和完整性，从而为投资决策提供准确的信息。

当被执行公司没有财产可执行的时候，我们可以这样来解决哦~ 首先呢，我们可以多渠道去查找这家公司可能隐藏的财产线索。比如去工商局查查它的股权变更情况，说不定能发现一些蛛丝马迹呢；也可以去银行查查它的银行账户流水，虽然可能一时没发现钱，但说不定之后会有惊喜呀~ 其次呀，我们可以试着申请将这家公司加入失信被执行人名单。让它在信用方面受到限制，以后做生意、融资啥的都会受到影响，这也能给它一定的压力呢。然后呢，我们还可以关注这家公司后续的经营情况。如果它之后有了财产，我们就能及时去申请执行啦~就像守株待兔一样，说不定哪天它就有“兔子”送上门啦~ 最后呢，我们也可以和这家公司的股东、实际控制人等相关人员沟通协商。让他们意识到不履行义务的后果，督促他们想办法去解决公司的债务问题哦~ 总之呢，遇到被执行公司没有财产可执行的情况不要着急，多想想办法，总会有解决的途径哒~

如何在银行办理房屋抵押贷款？🏠💼 想要办理房屋抵押贷款？首先，你得满足银行的一些基本条件。简单来说，银行主要看重两个方面：借款人和房子本身。借款人条件 👤 年龄：借款人年龄不能超过70岁。征信：征信记录要良好，没有严重的逾期记录。企业情况：名下有企业，最好是企业的法人、股东或实际控制人。负债和资产：负债少，资产多，征信查询次数少。房子条件 🏡 房龄：房子不能太老，一般要求房龄不超过30年。面积：房子面积至少40平米以上。区域：大部分银行支持西安市城六区、长安区和西咸新区，部分银行可以做到城七区甚至西安周边。按揭情况：如果是二次抵押，按揭时间要大于1年。准备资料 📄 准备好了银行准入门槛后，接下来就是准备各种资料：夫妻双方的户口本、结婚证、身份证。私人流水、房本、房产按揭合同。公司公章、营业执照、经营场地、上下游合同、租赁合同。对公流水、用途合同等。贷款流程 🚀 整个流程其实也不复杂，主要就是几个步骤：面签：先和银行进行面对面沟通。下户：银行工作人员上门核实信息。初审：银行进行初步审核。上报：审核通过后，银行上报审批。审批：银行最终审批。公证：审批通过后进行公证。上抵：银行放款前，将房产抵押给银行。放款：一切顺利的话，银行就会放款给你啦！希望这些信息能帮到你，祝你顺利办理房屋抵押贷款！🏠💼