办流水银行卡吗_要银行卡流水是干嘛的

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：14小时前

办流水银行卡吗

办流水银行卡吗_要银行卡流水是干嘛的

香港银行卡办理新规：你需要知道的5件事刚从香港回来，给大家一个忠告：去香港办银行卡真的要做好功课，不然就是白跑一趟。从3月8日起，香港银行卡办理资料要求又升级了。我也是白跑了一趟，最后问了群友才顺利办好。下面分享一下我的经验，希望能帮到你们。 📋 必备资料内地身份证通行证过关小票 📂 新增资料内地银行卡近3个月的流水明细（PDF版）内地证券账户3个月的股票交易记录（APP直出PDF） ⚠️ 注意事项资料要准备齐全，不齐的话直接被劝退。建议提前准备好电子版，现场直接发给经理邮箱。提前预约，预约后现场也要取号。记得提前开“国际漫游+数据漫游”，现场接收验证码。开卡用途要清楚回答，可以回答投资港股，模糊回答会导致资料追加。现场体检资料，包括新增的银行卡流水和证券交易明细PDF，等待柜员审核。审核通过后直接下卡。拿到卡后，在提款机查余额激活实体卡，需要存≥100港币激活账户（现金或转账均可）。 📱 小贴士卡到手后7天内绑定微信，否则功能受限！希望这些信息能帮到你们，祝大家顺利开户！

新卡秒变VIP！💳限额攻略速成作为一个喜欢精简生活的人，我以前总是把不用的银行卡注销掉，只保留一张工资卡。最近听说新办银行卡变得很难，限额也很低，但我偏不信，决定亲自试试。结果……我竟然染上了挑卡号、挑开户黄道吉日、频繁开销户的毛病！ [关于开户] 📝 新开卡的时候，银行会查手机号的实名制情况，还会进行联网核查（大数据）看有没有风控记录。摄像头下大家都不容易，懂的都懂，配合就好。只用身份证开卡的话，日限额一般设置在1000到1万之间，让你先用三个月再看流水提额。如果有社保，带上证明，日限额会高一些，具体还是看银行和柜员。 [关于限额] 💳 这几年几乎所有的银行系统都搞动态限额。I类卡以前没限额，现在不管是新卡还是旧卡都有卡日出金限额，后台系统自设，自己还不一定看得到（工行农行可以看到）。II类卡本来就有限额。后台系统会根据资产、使用流水等大数据每阶段统一调整卡的日出金限额。身份信息资料不全的、卡里长期余额为0的、不常使用的，日出金限额可能只有500到5000，代发工资的卡可能3到5万，有存款有理财的可能20万左右。每个人情况不一样，就算去银行柜台人工调整过段时间还会变，而且很多app自己看不到卡限额只能看到手机银行渠道限额，到用时才发现耽误事，这一点不太人性化！我虽然钱不多，但就不喜欢限额。工行办了U盾500万很满意。其他三家为了保住卡限额100万，做短期存款短期理财，每个月走一笔大额流水，目前保持了10个月。总之，新办银行卡的过程虽然有点麻烦，但了解清楚规则后还是能顺利办理的。希望我的经验能帮到大家！

人肉开盒只需几千块！婚姻情况，家庭住址，开房记录，银行流水一应俱全！百度副总裁的13岁女儿因为和别人网上闹了点矛盾，把人家信息放到了网上，这就是大家说的人肉搜索人肉开盒。她爸道歉了！百度也出来澄清了！可是大家还是不放过，这么小的孩子怎么能做到人肉开盒别人的信息呢？我们自己的隐私怎么能得到有效的保护呢？第一财经的记者通过加入某个平台的开盒频道后，发现那儿充斥着各种开盒广告，几千块就能搞定，别人的名字、住址、身份证号、电话、户籍、全家情况、婚姻状况、开房记录、房产、车辆、银行流水、甚至人脸识别等30多条信息都能轻松拿到！想想我们每天接到的骚扰电话！想想骗子们怎么能那么精准地掌握我们的信息！想想买房时得提供那么多信息！想想买车时需要登记的各种资料！想想办银行卡时要填写的各种信息！想想住院时要提供的各种信息！想想单位收集的各类资料！我们并不反对你登记这些资料，但登记后真的有有效的保护措施吗？还是这些信息被卖了出去？

“刷流水办贷款”变“跑分入狱”，这场套路贷把自己坑进局子想贷款创业却被银行拒之门外？湖北的王哥本以为遇到了“救星”，没想到掉进了“跑分陷阱”——接了个自称“贷款客服”的电话后，他不仅没拿到贷款，反而抱着自己的银行卡走进了法院，喜提“八个月牢房体验卡”，顺带解锁“洗钱工具人”成就，这波操作堪称“搬起石头砸自己脚”的教科书级案例！故事始于王哥的“贷款焦虑”。某天，电话里的“客服小姐姐”甜言蜜语：“哥您流水不够？没事！把卡给我们刷几笔，信用度立马起飞，贷款分分钟到账～”王哥明知对方身份不明，却挡不住“快速下款”的诱惑，爽快交出了银行卡和身份证。结果刚过两天，7万元“流水”到账，他还没来得及幻想创业蓝图，就按指示成了“人肉ATM”，在各个银行网点取钱交给“工作人员”。直到警察找上门，才发现自己的卡早已成了骗子的“洗钱传送带”，里面竟有多笔涉诈资金，妥妥的“被卖了还帮人数钱”现场！法院判决一锤定音：王哥明知可能涉及犯罪，还把银行卡变成“犯罪帮凶”，构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，判8个月+罚金3000元。法官忍不住吐槽：“现在骗子玩起了‘升级版套路’，以前是‘借卡跑分’，现在改成‘贷款刷流水’，专挑急需用钱的人下手，把‘帮信罪’包装成‘贷款福利’，简直是‘套路贷2.0’！” 这场闹剧给所有人敲响警钟，别信“无抵押快速贷款”的鬼话，更别拿银行卡当“人情卡”！你以为在“刷流水”，其实是在给骗子“刷牢房床位”；你以为帮了“贷款公司”，其实是给电诈团伙当“免费跑腿”。记住了：正规贷款不搞“流水包装”，真要缺钱就走银行正规流程，千万别让自己的银行卡变成犯罪分子的“作案工具”，否则“跑分一时爽，牢房蹲半年”，得不偿失啊！#动态连更挑战#

孩子出借银行卡被上海警方抓了怎么办？最近有家长咨询，说孩子把银行卡借给别人，赚了几千块钱。没想到孩子突然被上海警方跨省抓走了，这种情况严重吗？家长们都没想到出借银行卡也会犯法。作为孩子的父母，现在该怎么办呢？出售或出借银行卡可能会涉及帮信罪被拘留。犯罪团伙会利用这些银行卡进行洗钱，把赃款洗白。出借银行卡的人就会涉及帮信罪。帮信罪在刑事案件中罪名较轻，最高量刑三年。在实际案件中，一般判处几个月或一年左右的刑期。最重要的是看流水金额和获利金额。孩子被带到上海后会被转到上海的看守所羁押，然后进行提审。很多犯罪嫌疑人在提审时因为紧张或不懂法律而说错话，导致承担不必要的责任。家属要做的就是委托律师去看守所会见当事人，了解案件情况，为当事人分析指导，维护合法权益，争取取保后审。如果家人涉嫌刑事案件被上海警方拘留了，有不懂的法律问题可以留言咨询。

哎呀妈呀，你们听说了吗？现在去银行办张银行卡，简直比登天还难！我前几天去银行，那场面，真是让我大开眼界。我一进门，就看到银行工作人员那严肃的脸，仿佛我欠了他们几百万似的。我说明来意，想办张新卡，结果他们就开始审问我，从我的工资流水到社保记录，甚至连我手机号用了几年都要查个底朝天。我心里那个气啊，我只是想办张卡，又不是来借钱的，至于这么审我吗？更让我无语的是，他们还要我签十几份保证书，承诺不搞电信诈骗、不洗钱、不参与网络赌博。我心想，我看起来像那种人吗？真是让人哭笑不得。折腾了两个小时，我终于拿到了卡，结果一看，是二类卡，单日限额五千。我转个房租都要分三天操作，真是麻烦死了！后来我打听了一下，原来银行现在被电信诈骗搞怕了。去年某网点刚开出去的卡，转身就成了洗钱工具，银保监反手就是百万罚单。所以现在银行宁可错杀一千，绝不放过一个，谁也不想为了几十块开卡工本费，搭上几百万罚款啊！唉，说到底，这都是被逼无奈啊。银行也是没办法，毕竟谁也不想惹上麻烦。不过，我还是希望银行能想个更好的办法，既能防范风险，又能方便我们老百姓办卡。毕竟，我们只是想简简单单地办张卡，怎么就这么难呢？

外地人办卡攻略，秒懂！之前听说外地人办银行卡挺麻烦的，心里挺没底的。作为一个社恐患者，我其实有点怕去银行。结果发现，事情没想象中那么复杂。我去办卡的时候，工作人员问我要居住证明或者工作证明，我当时有点慌。不过，我给她看了租房合同，她说这个也可以。然后我又问她，公司帮我交社保的记录能不能算工作证明，结果她说可以！于是我就给她看了我的社保记录。接下来就是按正常流程走，填表、签字、拍照什么的。不过，因为是外地人，新开的卡每天只能用1000块钱，半年后才能提额。总结一下，外地人办卡其实没那么难：居住证明可以用租房合同。工作证明可以出示社保流水账。不用特意请假去银行，中午十二点银行也有人值班。我就是中午去的，很方便。希望这个分享能帮到同样有困惑的小伙伴们！💪

我强烈建议大家，经常查查自己的微信，支付宝，银行卡流水！昨天我翻了一下银行卡的流水，结果让我大跌眼镜。每个月不声不响地就有几项费用自动从我的账户划走，我居然毫无察觉，有些应用我早就卸载了，还在那儿默默扣费，这笔糊涂账都不知道被扣了多少年。我手上有张不怎么用的卡，昨天去银行打算把它给销了，我记得里面明明有五千块，结果一查账，发现只剩下了一百多。这让我一头雾水，这卡我都一年多没用了，那五千多块钱就这么不翼而飞了？难道被人悄无声息地刷走了？银行的柜员帮我把流水单打了出来，我一看，顿时傻眼了，原来这张卡上每个月都有几笔自动扣费。我再看了下明细，全都是好几年前办的自动扣费项目，什么喜马拉雅会员、哈啰单车会员，还有几个视频软件的会员，这些我早就不用了，甚至哈啰单车的软件我都删了两年了，没想到还在扣钱。我这人平时大大咧咧的，办啥事都嫌麻烦，物业费、水电费都是自动扣费，我也从来没细算过每个月到底扣了多少。开通会员的时候也是图省事，设置的自动续费，有的应用不用了，我也没记得解绑，结果就一直在扣我的钱。这次的事给我上了一课，以后再也不能这么马虎了，一定要定期检查银行账户的流水，及时取消那些用不着的自动扣费项目。不然，钱就这么稀里糊涂地没了，自己还摸不着头脑呢。

银行卡解冻记：一波三折的经历天啊，真是让人头疼！我的wd银行卡突然被冻结了，这让我非常困扰。发现问题后，我立刻拨打了银行的客服热线，确认了情况，然后赶到了最近的网点。周一，我到了当地的银行网点，向柜员说明了情况。柜员告诉我，需要提交资料给办卡银行才能解冻，其中流水记录非常关键。我本以为自己准备得很充分，提前打印了半年的流水记录，但事实证明这完全没用。正确的做法是在柜台要求工作人员打印流水，然后直接传给办卡银行，这样才不会出错。结果第一个网点的员工在传资料时竟然忽略了我的流水记录。无奈之下，我只能再次光顾另一家网点，再次详细说明情况，让他们重新传送流水给办卡银行。第二天，我打电话询问办卡银行何时能解冻，他们表示需要核对情况，确认无误才能解冻。这几天我一直闷闷不乐，好在今天我尝试了一下，居然顺利解冻了！wd银行卡终于解冻了。#银行卡解冻

银行卡休眠了还能打钱进去吗？解答来了！最近真是忙到飞起，没时间去银行。今天终于有空了，和我爸一起去了趟银行。结果银行那边解释说，我的卡确实成了睡眠户，需要连续三个月在人工柜台有流水，才能恢复正常使用。钱是可以打进去的，但不能取出来。不过，上次我爸单独去的时候，银行工作人员只说了卡只能在人工柜台用，不能办激活业务，没提到连续三个月有流水的事。听的人也没太理解，搞得一团糟。总之，现在事情总算搞清楚了，感谢大家的耐心解答！