出纳用银行流水做日记账_做流水贷款有什么风险

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：21小时前

出纳工作口诀与经验分享刚做出纳的新人大多都会不知道干什么，这也很正常，毕竟我在小白期也是这样，下面给大家讲讲出纳的工作内容吧，还不会出纳的小白赶紧学起来！！！ - 🌈出纳每日工作内容 1、管钱：现金，支票，汇票等票据的保管及存钱取钱~ 2、收钱付钱：网银盾操作，日常付款报销发工资，现金收付款 3、根打印：打回单(每天打前一天交会计做账),银行流水(月初打上月保存，根据公司要求，回单卡结算卡去银行打印或者网银盾导出打印) 4、登账：现金日记账，银行日记账(蕞好早上给会计回单后及时把自己的账也登好，注意借贷方向，金额) 5、银行对账(对账很重要，逾期不操作可能会影响账户正常使用，大部分银行的对账都可以在网银盾操作很方便，记清是季对还是月对按时操作) 6、跑银行：开户，销户，变更等日常业务(关于银行业务，一般日常小业务不用预约，但是开户销户有些银行需要提前预约，所以出发前一定要和银行确定好) 7、出纳的工作大概这些，每个公司也会有一些不同，熟悉就好 - 🌈出纳岗位职责 1、负责公司日常的费用报销。 2、负责日常现金、支票的收与支出，信用卡的核对，及时登记现金及银行存款日记账 3、每日核对、保管收银员交纳的营业收入 4、每日盘点库存现金，做到日清月结，账实相符。库存现金不得超过公司规定数额 5、负责向银行换取备用的收银零钱，以备收银员换零 6、信用卡的对账及定期核对银行账目，编制银行存款余额调节表 7、月末与会计核对现金/银行存款日记账的发生额与余额 8、每周编制《货币资金周报表》，并上报营运总监、财务总监、财务主管等 9、每月编制《现金流量表》，并上报营运总监、财务总监、财务主管 10、每月配合人事编制好工资表，并协助发放 11、完成领导布置的其他工作 - 🌈个人经验 1.考证，拥有一个敲门槛证书很重要，初会一定要有，有能力的话把CPA也考了。考CPA战线不要拉得太长，第1年辛苦一些，把会计、审计给过了，后面就简单了 2.熟悉财务软件实操，做账其实不难，就是一个熟悉的过程，想要快速上手可以去网上看一些教学视频，为换岗后打基础。如果自学看不懂的话，可以报个班系统的学建议跟加图的实操班，他家的真帐实训系统里的题高度契合实际工作，练会了就能直接用，很适合刚接触实操的姐妹[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

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出纳转会计实用建议出纳的工作相比会计更容易上手，求职经验要求也不是很严格，但真正上手还是繁琐的，需要多熟悉，有想要做出纳的小伙伴可以先了解一下出纳的主要工作内容，建议收藏一下 ◽管钱：现金，支票，汇票等票据的保管及存钱取钱~ ◽收钱付钱：网银盾操作，日常付款报销发工资，现金收付款 ◽打印：打回单(每天打前一天交会计做账),银行流水(月初打上月保存，根据公司要求，回单卡结算卡去银行打印或者网银盾导出打印) ◽登账：现金日记账，银行日记账(蕞好早上给会计回单后及时把自己的账也登好，注意借贷方向，金额) ◽月末现金盘点(一般是月末盘点，会计监盘，盘点后编制现金盘点表交给会计) ◽银行对账(对账很重要，逾期不操作可能会影响账户正常使用，大部分银行的对账都可以在网银盾操作很方便，记清是季对还是月对按时操作) ◽跑银行：开户，销户，变更等日常业务(关于银行业务，一般日常小业务不用预约，但是开户销户有些银行需要提前预约，所以出发前一定要和银行确定好) ◽出纳的工作大概这些，每个公司也会有一些不同，熟悉就好。 - 会计的待遇发展肯定是比出纳要好一些的，对于出纳想转会计的姐妹，我建议先提升自身专业能力。 ✒其一考证，拥有一个敲门槛证书很重要，初会一定要有，有能力的话把CPA也考了。考CPA战线不要拉得太长，第1年辛苦一些，报个班把会计、审计给过了，后面就简单了，建议跟氢虎CPA火箭班，单就通过率和性价比两项就已经是大多机构比不上的了，可以直接跟！ . ✒其二熟悉财务软件实操，做账其实不难，就是一个熟悉的过程，想要快速上手可以去网上看一些教学视频，为换岗后打基础。如果自学看不懂的话，可以报个班系统的学，建议跟东奥的实操班，非常贴合实际工作。 . ✒其三就是如果想内部转岗一定先了解一下公司是否允许，有的公司是不允许内部转岗的。如果可以的，那就要和公司的同事搞好关系，比如采购销售行政会计等同事，还有就是领导~[银行工资流水账单内容采编：何功利]

出纳实操全攻略✨转岗会计不迷路出纳的工作相对容易上手，对求职经验的要求也不高，但真正做起来还是有些繁琐的。想要从出纳转做会计的朋友们，可以先了解一下出纳的主要工作内容，这里有一些建议供大家参考： 1️⃣ 现金和票据管理：负责保管现金、支票、汇票等票据，以及存取款操作。 2️⃣ 收付款操作：通过网银盾进行操作，处理日常付款、报销、发工资等事务，以及现金收付款。 3️⃣ 打印回单和银行流水：每天打印前一天的银行回单交给会计做账，月初打印上月的银行流水并保存。可以根据公司要求，使用回单卡或结算卡去银行打印，或者通过网银盾导出打印。 4️⃣ 登记日记账：负责现金日记账和银行日记账的登记，最好在早上给会计回单后及时登记自己的账目，注意借贷方向和金额。 5️⃣ 月末现金盘点：一般是月末进行现金盘点，会计监盘，盘点后编制现金盘点表交给会计。 6️⃣ 银行对账：对账非常重要，逾期不操作可能会影响账户正常使用。大部分银行的对账都可以通过网银盾操作，记清是对季对还是月对，按时操作。 7️⃣ 跑银行：负责开户、销户、变更等日常业务。关于银行业务，一般日常小业务不用预约，但开户销户有些银行需要提前预约，所以出发前一定要和银行确定好。出纳的工作虽然难度不大，但可替代性强。想要有更好的发展，我还是建议转做会计。对于想从出纳转会计的朋友们，我有以下几点建议：提升专业能力：首先，考取一个入门级的证书很重要，初级会计师证书是必备的。有能力的话，可以尝试考取CPA证书。考CPA时，战线不要拉得太长，第一年辛苦一些，报个班把会计和审计过了，后面就简单了。推荐跟氢虎CPA火箭班，通过率和性价比都很高。熟悉财务软件实操：做账其实不难，就是一个熟悉的过程。想要快速上手，可以去网上看一些教学视频，为换岗后打基础。如果自学看不懂的话，可以报个班系统的学，推荐东奥的实操班，非常贴合实际工作。了解公司内部转岗政策：如果想内部转岗，一定要先了解一下公司是否允许。有的公司是不允许内部转岗的。如果允许的话，那就要和公司的同事搞好关系，比如采购、销售、行政、会计等同事，还有就是领导。希望大家都能有更好的发展！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

📈会计的福音：轻松搞定财务工作💼 🎉探索财务自由的新境界！我们为您呈现一款简单易用的财务软件，无需年费，让您的财务工作变得轻松高效。💪 📚这款软件专为中小微企业设计，功能强大且易于上手。主要模块包括：凭证、报表、账薄、发票、资产、结账、出纳、日记账和工资等。📊 💡自动出报表、月末智能记账、智能取票和导入银行流水等功能，让您省时省力，不再为月底加班烦恼。🎉 🌐网页版设计，无需安装，不限电脑登录，数据实时同步，安全存储在云端，让您随时随地轻松管理财务。🌐 📈规范核算，满足日常财务核算需求，账目清晰，财务数据精准，操作便捷，界面简洁，让会计人员快速上手。💼 🔍功能模块包括：录入凭证、插入凭证、复制凭证、凭证冲销等，支持自定义凭证打印，满足您的个性化需求。📋 📈生成财务报表、资产负债表、利润表等，帮助您全面了解公司经营状况。📈 💼一键生成工资表、部门工资汇总表等功能，让您轻松管理员工工资。💼 🔍发票管理、智能统计收入支出、一键导入各银行对账单等功能，让您的资金管理更加高效。💸 🎉选择我们的财务软件，让您的财务工作变得更加简单高效！🎉[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

会计岗位大揭秘📊6大职场必看会计行业岗位众多，每个岗位的工作内容都各有侧重。今天就来给大家详细介绍一下出纳、内账会计、外账会计、全盘会计、税务会计和总账会计的工作内容，帮助大家更好地了解这个行业。 ▌出纳办理现金收付和银行结算业务，确保每一笔交易都准确无误。登记现金及银行存款日记账，随时掌握公司资金流动情况。保管库存现金和各种有价证券，确保资金安全。保管印章、空白收据和空白支票，防止丢失或滥用。积极配合银行做好对账、报账工作，确保账务清晰。 ▌内账会计负责流水账录数据，记录公司每一笔交易。原始凭证整理粘贴，确保凭证完整规范。企业业务编制会计分录，反映公司经济活动。制作老板看的财务报表，让老板随时了解公司财务状况。统计企业员工工资，确保薪资发放准确及时。 ▌外账会计抄报税、零申报，确保纳税申报及时准确。增值税申报表填写，月度、季度申报，不漏报不错报。企业所得税申报、所得税汇算清缴，确保企业合法纳税。年度财务报表申报、工商公示年检，履行企业责任。各种税的计算，熟练掌握税收政策，为公司合法避税。 ▌全盘会计负责建账、登账簿、编报表、报税，全程把控公司财务流程。财务软件及Excel常见操作使用，提高工作效率。企业日常费用报销，确保费用合理入账。客户供应商往来收支明细账，跟踪管理往来账款。员工工资社保个税核算，确保薪资社保个税处理准确。月末分录计提及结转，确保账务清晰准确。税盘开票、定期纳税清卡，履行企业纳税义务。 ▌税务会计了解各项税收政策，做好筹划与申报纳税工作。公司税务的变更、年审等业务工作，确保企业合规经营。编制与报送各项税收财务报表，让税务部门随时了解公司税务状况。有关税务会计核算的账务处理工作，确保账务准确无误。税务发票的申领、开具、认证、保管、缴销等工作，确保发票管理规范。税务会计凭证的装订、归档等工作，便于后续查阅。税务会计档案资料的分类、保管工作，保护企业商业机密。规范本地、异地各项涉税事项的核算、管理流程，提高工作效率。每月对纳税申报、税负情况进行综合分析提出合理化建议，为公司节约税务成本。 ▌总账会计无发票业务处理，确保账务完整规范。错账、乱账、调账账实不符资产短缺处理，确保账务准确无误。费用合理入账把控纳税，为公司合法避税。成本费用利润税负关系把控，确保公司经济效益最大化。以前年度纳税调整，履行企业纳税义务。会计行业非常卷，公司越大，会计岗位分类越细，不同岗位需要掌握的技能不一样。找工作前要了解一下各会计岗位的工作内容，会计自身应尽快提高工作基本技能。新手学好实操再入职，不仅自己可以下班早而且对于转正是非常好的加分项。财务是通用行业，建议尽量选有发展的行业，避免在成熟和衰退的行业里面卷得死去活来。这里推荐大家跟氢虎实操学，考证实操一体化，有针对性学习计划提升实操。希望大家都能在会计行业找到属于自己的位置，发光发热！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

公司账户解冻全指南身为财税审计专家，从业十年处理过上百起企业账户冻结案件，今天用三个真实客户案例，拆解账户冻结背后的六大隐患及应对方案。一、账户冻结的六大核心诱因（附案例解析） 1.长期不对账触发警报某餐饮连锁企业连续三个季度未完成银企对账，系统自动标记为异常账户。建议财务人员在网银系统设置自动对账模板，批量导入电子回单时若遇系统卡顿，可切换至"夜间模式"分批次处理。上月辅导某制造企业采用"差异处理三步法"：先核对企业日记账余额与银行流水，再通过网银下载电子对账单进行交叉比对，最后在NC系统发起余额调节流程，成功将季度对账时效压缩至3个工作日。 2.休眠账户资金链断裂 2024年杭州某贸易公司因账户连续6个月余额为零且未发生交易，被划入"睡眠账户"清单。财务总监通过致电客户经理时强调："我司近三年结算量超千万，本次因业务调整暂时停用账户，恳请酌情减免管理费"。最终银行同意豁免欠费并激活账户，需注意激活时需重新签署《账户信息确认书》并提供近三个月社保缴纳记录。 3.公转私异常引发税务稽查某直播机构月均公转私超50笔，单笔金额均超5万元，触发央行反洗钱系统预警。现建议企业设置单笔不超5万、日累计不超20万的风控阈值，对于需大额支付的情况，可拆分至不同银行账户操作。去年协助某电商公司建立"备用金池+专项报备"机制，月均公转私预警次数下降82%。 4.司法冻结的破局难点北京某建筑企业涉诉期间账户被保全冻结，经办人员携带《解除冻结申请书》及担保函原件，通过法院执行局"绿色通道"加急审核，将常规45个工作日的解冻周期缩短至17天。关键点在于提前联系开户行确认材料清单，同步扫描全套文件发送至执行法官工作邮箱。二、账户冻结应急处理四步法第四步：解冻后风控加固完成解冻后应建立三重防护机制： ① 设置季度对账提醒日历（推荐使用钉钉待办事项联动财务系统） ② 开通账户余额变动短信提醒（优先绑定财务总监与出纳双人号码） ③ 建立合作方账户白名单制度（设置单日转账限额并开启二次验证）三、财税合规的五个长效机制 1. 年度账户健康体检：重点核查网银的跨行转账权限、代发工资功能开通状态、电子票据打印权限，特别关注银行账单中隐蔽的账户管理费、短信服务费及回单打印费。某客户通过逐项对比收费项目，年节省银行手续费4.7万元。 5. 电子档案云端备份：使用专业扫描设备将原始凭证转换为PDF/A格式，按"年月+凭证类型"规则命名归档。建议采用混合云架构，本地部署用友GRPU8系统实时备份，云端同步至阿里云金融专区，并设置每周增量备份策略。去年某企业火灾后凭借云端备份1小时内完成全部财务数据恢复。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

📚会计实习周报总结｜金融小白成长日记 💼【职场萌新第一周】初入财务部就像闯进数字迷宫！疯狂恶补公司财务制度&金蝶用友操作指南，第一次碰原始凭证审核手都在抖…发票日期对不上立马退回经办人核对，报销单缺签字直接拒收要求补全手续，带教师姐边教边吐槽："实习生连税务代码都看不懂？"不慌！当晚怒刷《税法》到半夜，终于搞懂专票普票区别，成就感爆棚！ ✈️【解锁银行副本ing】跟着出纳姐姐跑银行简直打开新世界！支票填错一个章全盘重开——财务章必须盖在指定位置，法人章要在右下角亲笔签字，现金日记账漏记小数点被主管圈红，原来实操和课本差十条街！现在闭眼都能背出建行工行开户流程，连外汇结算单都敢上手核对了～某天还围观了黄金价格波动分析，原来财务狗也得紧盯国际局势！ 🔥【地狱级副本：月末对账】连续三天泡在凭证海里，发现企业所得税申报表竟和损益表数据打架！先是逐页比对原始发票和银行流水，再用Excel拉出穿透式明细表，最后发现竟然是预缴税款误用了2%税率。连夜带着报表底稿找专管员确认，税局老师翻出红头文件手把手教调整，主管夸我"有审计潜质"时，嘴角疯狂上扬！现在看到Excel函数就像见到亲兄弟，VLOOKUP+数据透视玩得飞起～ 💡【暴风成长の高光时刻】 • 凭证管理丨从手忙脚乱到3分钟快速归档 • 税务处理丨解锁增值税申报/个税汇缴全流程 • 银行实务丨支票填写/网银操作/外汇核销通关 • 软件Buff丨用友跨年度反结账技能get√ ⚠️【血泪教训避坑指南】 1️⃣ 现金日记账必须日清月结！有次漏登差点让报表变恐怖片 2️⃣ 遇到"其他应收款"黑洞快跑！曾经为追5毛钱差额查了200+单据 3️⃣ 交接单签字要精确到秒！同事因时间涂改背过锅 🎯【未来升级计划】 • 死磕CPA核心六门（每天雷打不动2h网课） • 报名Excel财务建模特训营 • 潜伏在税务局官网追政策更新 • 偷师成本会计姐姐的降本增效秘籍 🌈写给财务萌新的真心话：别怕贴凭证这种"杂活"，每张票据都是企业经济的DNA！上周发现某供应商重复入账，帮公司止损8w直接被加鸡腿～现在去税局办事都能和专管员唠政策，果然实践才是王道！ 🌟收藏这份周报，带你少走100条弯路！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

财务制度管理五大核心模块解析作为深耕外企财务领域十三年的财务经理，在日常管理中反复验证出一套黄金法则：优质财务制度是业务合规与效率提升的基石。今天从"业务数据双维度分析法"视角，拆解财务制度设计的底层逻辑。模块一：分级预算控制体系 • 三级预算编制法：年度战略预算→季度滚动预算→月度执行预算 • 费用细颗粒度管理：将55项常规费用拆解至三级科目维度（如差旅费→国内交通→高铁二等座） • 动态监控机制：建立预警值（黄色≥预算80%，红色≥95%）触发专项审批。在服务某制造业客户时，通过应收账款周转率预警值设定（低于3次触发预警），成功在季度审计前发现资金回笼异常，及时加强催收措施避免坏账风险模块二：四维审批流程设计 1. 金额分级：普通员工单笔5000元→部门总监10万→总经理100万 2. 业务类型管控：区分常规付款/紧急采购/资产购置流程 3. 时效约束：各节点最长滞留时间≤48小时。某校实施OA平台审批后，通过强制要求票据附件一票一行上传，将审批滞留率降低40%，同时建立超时自动提醒机制，确保各节点处理时效 4. 责任绑定：审批意见需注明"同意支付，承担连带管理责任" 模块三：双线核算体系构建 • 业务流：ERP系统前端数据自动采集（采购订单→收货单→验收单） • 财务流：凭证自动生成规则设定（匹配21种标准业务场景） • 异常数据熔断机制：系统自动拦截三单不匹配业务（采购/入库/付款）模块四：五层风险防火墙 1. 物理隔离：出纳与记账岗权限分离 2. 电子审计：操作日志自动留痕（精确到秒级操作记录）。某实验室实施权限分级管理模型，操作层仅能录入数据，复核层拥有审核权限，管理层设置双人授权导出机制，并每日自动备份日志至独立服务器 3. 月度交叉盘点：财务人员AB角轮岗核查 4. 三方对账：银行流水→系统台账→手工日记账 5. 年度穿透式审计：延伸检查三级供应商资质模块五：业财数据衔接标准独创"3+5数据转换模型"： • 业务侧采集3要素：合同编号、项目代码、成本中心 • 财务侧匹配5维度：会计科目、现金流量、税务分类、预算科目、分析维度 • 转换规则示例：销售合同中的"技术服务费"自动拆分为60%主营业务收入+40%其他业务收入在实施制度优化时，建议采用"三阶诊断法"：第一阶段：用数据透视表分析近三年异常单据分布第二阶段：绘制现有流程泳道图定位卡点（实测某企业费用报销流程从14天压缩至72小时）第三阶段：建立制度健康度指标（流程合规率≥98%，数据准确率≥99.5%）这套方法论在服务跨国企业本土化改造中，成功将月结时间从7天缩短至36小时。记住：优秀的财务制度应该像精密仪器——每个齿轮严丝合缝，却为业务创新保留弹性空间。[银行工资流水账单内容采编：段志强]

出纳面试必看！这些知识点能让你脱颖而出出纳岗位虽然看似基础，但实则蕴含着丰富的知识和细节。今天，就来给大家揭秘出纳面试中的那些关键知识点，让你在面试中游刃有余，轻松脱颖而出。一、出纳主要工作内容的正确理解在面试中，当被问及出纳的主要工作内容时，一定要避免简单地回答“审核费用、公户网银付款、登记资金日记账”。而应该这样回答：“我负责的是资金管理，包括日常与资金有关的付款审核和支付；我会登记资金日记账，以便实时记录资金的流动情况；月底，我会编制现金流量表，出具资金分析报表，为老板解释资金的收支情况；此外，我还负责编制每个季度的资金预算，实时把控资金，防止出现资金缺口；同时，我也参与投融资业务，为公司的资金运作贡献力量。”这样的回答，既展现了你的专业知识，又体现了你的全局观念。二、现金管理的严格要求现金管理是出纳工作中至关重要的一环。你需要每天盘点现金，确保账实相符；每笔现金收支都需要登记现金日记账，以保持账目的清晰明了；收到现金时，必须开具现金收据，以备查验；无论当天是否发生现金收支业务，都必须盘点库存现金，这是出纳工作的一项基本要求。三、Excel技能的展示在面试中，不妨分享一下你任职于xx公司出纳岗位时的实战经验：“我负责过现金盘点表、资金日报表、银行余额调节表等的制作，熟练运用Excel中的if（判断是否满足条件）、sum（求和）和vlookup（根据条件查找值）等函数，这大大提高了我的工作效率和准确性。”这样的回答，不仅能展示你的实战能力，还能让面试官看到你对技术的掌握程度。四、库存现金限额的核定库存现金限额的核定是由开户银行根据开户公司实际需要和距离银行远近等情况来确定的。限额一般按照开户公司3-5天日常零星所需现金来确定。如果距离银行较远或交通不便，可以根据实际情况适当放宽。了解这一规定，有助于你在工作中更好地遵守和执行。五、银行网银操作步骤的详解银行网银操作是出纳工作中的一项重要技能。在面试中，可以详细介绍一下操作步骤：“首先，登录银行官方网站，输入用户名和密码，点击登录按钮进入网银系统；然后，验证身份，根据要求输入动态口令、短信验证码等；接着，进入网银系统后显示主界面或导航菜单，选择不同功能模块如转账、查询、理财等；最后，进行转账操作时，选择功能模块填写收款人姓名、账号、金额等相关信息，确认无误后提交转账请求；查询操作时，选择查询功能模块填写相关条件查询账户余额、交易记录等信息。”这样的回答，既能展示你的实际操作能力，又能让面试官对你的细心和耐心有所了解。六、异常情况处理的技巧在出纳工作中，难免会遇到账目不平衡或差错发生的情况。这时，你需要仔细检查记录和交易流水找出问题所在，与相关部门或同事合作解决问题，并及时调整账目以确保准确性。在面试中，可以分享一下你处理此类情况的经验和心得：“我会保持冷静，按照既定的流程和步骤去排查问题，并与同事密切合作，共同找到解决方案。”这样的回答，既能展现你的应变能力，又能让面试官看到你的团队协作精神。总之，出纳岗位虽然看似简单，但实则需要丰富的知识和细致的操作为支撑。希望今天的分享能对你的面试有所帮助，祝你早日找到心仪的工作！[银行工资流水账单内容采编：秦戈]