公司如何查员工的银行卡流水_公户银行流水

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：33分钟前

公司如何查员工的银行卡流水

竞业纠纷破局指南：实用取证技巧与思路在劳动密集型产业中，人才争夺战激烈，竞业限制纠纷频发。如何有效认定离职员工是否违反竞业限制，关键在于构建完整、合法的证据链条。结合多年实务经验，今天分享一套系统化的取证思路与技巧。第一步：竞争关系认定认定新用人单位与本公司是否存在竞争关系，是竞业限制纠纷的首要前提。可通过工商内档及企信网查询两家公司经营范围，重点比对经营范围表述、核心业务领域重合度。例如，若本公司主营A类设备制造，而新用人单位同时经营A类设备销售及维修服务，则可初步判断存在竞争关系。第二步：实际经营维度取证经营范围重合仅是初步判断，还需从实际经营维度深入取证。通过上游供应商走访、下游客户访谈等方式，收集新用人单位实际从事“生产或经营同类产品、从事同类业务”的证据。例如，可调取竞业单位与本公司共同客户的交易记录，或通过社交媒体、新闻报道查证其具体业务模式。第三步：匿名取证与法律调查对于隐蔽性较强的竞业行为，可采取匿名取证策略。通过公共场所蹲点拍摄、节假日寄送快递观察收件人信息、致电竞业公司前台询问员工情况等方式，收集间接证据。同时，向人民法院申请调查令，调取员工银行流水、社保公积金信息、税款代扣代缴记录，验证其薪资结构中是否存在竞业补偿金。第四步：特殊行业取证技巧互联网大厂竞业协议多采用“概括+列举”方式，覆盖大量竞业企业。针对这类协议，可重点收集员工在竞业单位工作的录音、照片、视频等直接证据。取证渠道建议优先选择公共场所拍摄，或通过竞业公司官网、社交媒体宣传资料获取。特别注意保留员工个人社交媒体中涉及竞业行为的截图。第五步：第三方辅助取证必要时可委托第三方猎头公司，对离职员工对口工作岗位进行沟通。通过专业机构引导，促使员工本人披露履职细节，形成书面沟通记录或录音资料。这种间接取证方式往往能突破企业自身取证能力局限。实践启示竞业限制纠纷取证工作极具挑战性，案情往往复杂多变。企业主和法务人员需保持思维活跃，尝试从不同维度开发新的维权方法。例如，可通过分析行业产业链上下游关系，推断竞业单位实际业务范围；或利用大数据分析工具，挖掘员工离职后社交圈中的潜在竞业线索。总之，构建竞业限制纠纷取证体系需遵循“从经营范围到实际行为、从间接证据到直接证据、从内部调查到外部取证”的逻辑链条。通过系统化、专业化的取证工作，既能维护企业合法权益，也为行业健康发展营造公平竞争环境。

老赖藏钱术？8招揭秘🔍 很多人不知道如何查询老赖的财产，今天教你8个方法，让老赖所有的隐匿财产都可以统统查询。 🔍 1、查找交易记录：在你们之前的交易中，看看是否有老赖的银行账号。各种票据、合同、公司宣传资料都可能从中找到银行账号。 🏦 2、法院查询：向法院申请查询人民银行账户管理中心的信息，该中心拥有企业、个人在银行的所有开户信息。然后申请调取银行流水，可以查看资金走向，了解财产转移路径。 📄 3、中介机构查询：向法院申请查询为老赖企业提供会计、审计的中介机构的工作文件，其中也可能发现老赖企业的银行账号。 📊 4、工商、税务、海关查询：向法院申请查询与老赖企业有联系的相关部门，如工商、税务、海关等，这些机构一般也能查到一些银行账号。 🏢 5、供应商查询：查询与老赖企业有业务关系的供应商，如税务集团、燃气公司等，在这些部门中也能找到部分财产线索。 👥 6、核心员工查询：查询老赖企业核心员工的银行账号，部分核心员工也掌握了一些银行账号。 📑 7、执行案卷查询：在执行案卷中，法院查控的老赖的财产线索，包括银行账号、保险、车辆、股权、股票、房产等。 💧 8、银行流水查询：查到银行账号之后，再查流水以及资金走向。

被解雇后还能拿到年终奖吗？法院判决来了！辛苦工作了一年，谁能不期待年终奖呢？然而，年终奖的发放往往成为用人单位和劳动者之间劳动争议的导火索。今天，我们就来聊聊一个真实案例：韩某在某电气公司工作，2021年的年终奖是分两期支付的，每期一半。韩某拿到了一半的年终奖，金额为15035元。然而，2022年3月，韩某被公司解雇了。原本在2022年5月，韩某应该拿到剩余的年终奖，但公司却迟迟未支付。于是，韩某将公司告上了法庭。在审理过程中，韩某提供了公司其他员工分两期收取年终奖的收款截图，虽然截图被部分遮挡，但从截图中可以看出，这些员工前后两期收取了相同金额的年终奖。公司则认为，这些截图不能证明韩某的年终奖发放情况。法官为了进一步查明事实，亲自前往银行查询公司流水。经过几天的努力，终于从银行拿到了厚厚的流水账单。经过仔细比对，发现2022年1月28日有771名员工收取了奖金，而在2022年5月27日，这771名员工再次收取了相同金额的奖金。最终，法院认定公司欠付韩某的年终奖，并判决公司支付韩某15035元。年终奖虽然是一种特殊的劳动报酬，但如何发放往往没有明确约定，也没有强制性规定。用人单位有权根据自身经营情况和员工表现来决定。然而，劳动者在证明年终奖是否足额支付时，往往面临举证难的困境。在这个案例中，法院通过比对公司几千条年终奖发放流水，让数据“说话”，最终认定公司欠付韩某的年终奖。这不仅维护了劳动者的合法权益，也提醒用人单位在发放年终奖时，不能“任性”，应遵循公平合理的原则。所以，如果你在发年终奖前被解雇，也不要灰心，拿出证据，勇敢维权，你的合法权益一定会得到保障的！

员工是否履行竞业协议如何认定? 员工是否履行竞业协议的判定相当复杂。就劳动者而言，只要存在竞业限制协议，便能够要求赔偿。而用人单位若不想支付赔偿，就必须举证员工未遵守竞业限制规定。要证明员工违反竞业协议，需从多个角度入手。例如，查看新岗位与原雇主是否存在竞争重合关系，可查询企业注册登记资料、业务范围以及客户对象等。并且要查看是否为竞争对手提供服务或者参与运营管理，例如分析工作文件、邮件以及成果等。还要留意是否通过关联公司等间接参与竞争业务，从银行账户交易流水、社保缴纳情况中寻找线索，将这些证据串联起来形成完整的证据链才行。不过，在实际操作中，用人单位收集这些证据并非易事。以查询企业注册登记资料为例，有些地区的工商部门可能对企业信息的查询设置了诸多限制，需经过繁琐的手续才能获取，这就给用人单位的取证工作带来了时间和精力的耗费。再看分析工作文件、邮件等内容以确定是否为竞争对手提供服务时，这些文件往往涉及员工的隐私，用人单位若未经合法程序就进行查看，可能会触犯法律红线，使整个取证过程充满风险。而且银行账户交易流水、社保缴纳情况等属于较为私密的个人信息，要获取这些信息必须借助司法机关的力量，但司法机关介入是有严格条件的，只有在有较明确的证据指向员工可能违反竞业协议的情况下才会协助调查。从员工方面来讲，虽然能够要求赔偿，但如果确实无意违反竞业协议却被用人单位恶意指控，员工也面临着自证清白的难题。比如新岗位与原雇主在业务范围上可能存在一些看似重叠的部分，但实际业务方向和竞争关系并不明显，员工需要花费大量精力来解释。由此可见，员工是否履行竞业协议的判定复杂，且存在诸多问题，需要各方从法律法规、企业管理规范等多方面不断加以完善和解决。我的宝藏兴趣

6种避税方式被禁止，企业需警惕！结合目前国内企业的主流做法，以下6种个税违规手段一经查出，必定受罚。 1️⃣ 找发票抵税，造成费用异常很多企业为了避税，会找员工报销发票。比如，每个月让员工找2000元发票去报销，会计会直接计入福利费、差旅费等。如果长期大额处理，会造成企业期间费用异常。之前有报道称，一家互联网企业的油费超过了物流公司。不查你，查谁呢？ 2️⃣ 故意不用银行发工资当移动支付成为潮流时，有些企业还在用现金发工资。公司基本户都有，员工也不少，不在偏远山区。据不完全统计，不通过银行发放工资的企业，不申报个税、少申报的情况基本都存在。此类企业请注意，再有这样的做法，将会承担后果。 3️⃣ 补贴不申报个税部分企业把饭补、话补、房补、结婚补贴、生日礼金没有合并工资进行纳税申报。你们公司有吗？抓紧整改吧！ 4️⃣ 大量员工零申报一个企业如果和同地区同行业相比，工资在5000以下的明显偏低的话，已经是高风险企业了。准备好工资表、银行流水、考勤表吧，你已经在稽查名单里面了！ 5️⃣ 虚增人员分摊工资工资太高，找个“李鬼”代发工资。这也是很多企业的伎俩。到底这样操作是否靠谱？请回答：是否有考勤？是否有简历？没有那你还要这样做吗？ 6️⃣ 故意混淆劳务和工资申报很多劳动密集型企业，劳务工、临时工、第三方员工，很多属于劳务所得进行纳税申报，但是按照工资进行申报了！尤其是营改增之后劳务公司、建筑企业等都要高度重视。虽然你们可能还有怨言，但是根据个人所得税税法不是全职员工是不可以工资申报个税的！

女子丈夫手机转给女员工246万！妻子发现后告上法庭，判了！孙某翻看丈夫手机，发现大额转账记录。丈夫宋某因刑事被关押，手机由她保管。一查吓一跳，里面存着丈夫和女员工的亲密照，还有五年间累计246万元的转账记录。孙某直接起诉第三者。她拿着聊天记录和转账截图当证据，要求对方还钱。宋某跳出来反对，说妻子偷看手机侵犯隐私，证据该作废。先查钱款性质。246万里有241万是公司正常资金往来，5万算宋某个人赠与。重点来了！认定这5万属于夫妻共同财产，宋某没权单独处置。第三者必须退还5万块。孙某想全要回246万，结果只拿回零头。明确说，看丈夫手机确实侵犯隐私，聊天记录不能当证据。但银行流水和公司账目能证明资金性质，这部分证据合法有效。这事儿给大伙提个醒。配偶出轨别乱翻手机，小心证据无效。要抓重点查银行流水，公司账目这些合法证据。判案讲证据合法性，光有聊天记录不够看。 5万块判回来了，您觉得孙某这官司算赢吗？两口子共同财产怎么管才靠谱？评论区聊聊！

犀利解读：没错！这种“僵尸公司”也是典型的违规拆分！ 4月26日，税总局发布了安徽等3个省市区3起纳税人违规拆分企业，享受增值税小规模纳税人和个体工商户所得税优惠政策的案例，意义深远。举个例子：某老板注册了10家公司，名下0社保、0员工，但每家公司年收入“刚好”卡在500万以下（小规模纳税人标准），享受增值税优惠。实际上呢？这些公司全是“皮包户”，资金流水、业务合同、客户资源全来自同一个老板，纯粹就是为了拆收入、逃税！税务局怎么查？ 1⃣ 看资金流：所有公司的钱最终都流向同一个账户，或者频繁互转，明显是“左手倒右手”。 2⃣ 看业务实质：10家公司卖的产品、客户群体、合同模板一模一样，连办公地址都是同一个写字楼的不同房间号（甚至虚拟地址）。 3⃣ 看人员配置：0社保、0工资，但业务量却大得离谱——难道老板一个人干10家公司的活？鬼才信！这种“空壳公司矩阵”就是典型的违规拆分！税务局现在的大数据系统（金税四期）连你的银行流水、发票流向、甚至关联企业的股权结构都能一键穿透，玩这种套路=自投罗网！

企业漏交社保？教你如何补救！在这个单位工作了一年，结果发现社保竟然被漏交了！这种情况简直像中彩票一样低概率，竟然发生在我身上。财务后来解释说，因为我是八月底入职的最后一个员工，她在导入信息时漏掉了我，结果一漏就是整整一年。 10月份，我上网查社保缴费明细时发现查不到，于是问了财务。财务信誓旦旦地说交了，不可能漏掉。我当时看到工资条上每个月都有扣社保费，也就没多想。其实中间我也怀疑过企业没给我交社保，因为我的社保卡里一分钱都没有，相当于每个月没有钱入账。但每次问财务，她都很肯定地说交了。一年后，我需要打印社保明细，去到社保局和税务局都查不到我的记录。这时候财务还是坚持说不可能漏掉。税务工作人员告诉我，让财务把缴纳社保的明细截图发给我。我向财务要截图，她这才去查看电脑，结果发现真的没有给我缴纳社保！当时我真是气得差点晕过去！重点来了，如何补交社保：带上工资代发卡的银行流水（超过半年的要去开户行打，否则隔天才能拿），加身份证复印件，合同（如果自己的丢失了，就让企业方带上），和企业方负责人一起去社保局补交资料。企业负责人需要带：公司的营业执照，公章等资料）。填写完资料后社保局会审核材料，然后会通知企业负责人去税务补交社保。前前后后大概一个月时间。如果补交的社保超过一年，花的时间会更长，因为社保局会先去你企业调查核实信息。 2021年9月21日后续：交了社保清单后，社保局说我的银行流水前几个月的流水写着是“代付”而不是“工资”，要我重新去打印流水，证明要有发工资公司的账号。我又请假跑去银行，说了要求，但打出的流水还是和之前的一模一样！我去打社保局问，社保局说那就让公司提供财务帐，就是公司的全部发工资的明细。为什么社保局不早说呢？害得我跑去开户行几次又遇到关门。 2021年9月23日后续：之前的财务打电话给我，说公司要为我补交社保，但要按最高标准补交。而我们公司之前是按最低标准交的。现在我个人每个月要交600多，多出的差额我个人要交300多，10个月就是三千多。公司想让我自己出自己的部分补缴，大家觉得合理吗？协商不成后，我打电话到12345投诉，公司马上帮忙交了。希望这些经历对有同样遭遇的人有所帮助！

2025税务严查启动！这几类人快自查，小心被罚到肉疼！金税四期直接调取银行流水了！工资卡转账突然异常，立马能被税务盯上。家里交了多少水费、快递发了哪几个城市，全在系统里记着账呢！网红开工作室逃税的老套路彻底凉了。原先找个税收洼地注册个人独资企业，把直播收入伪装成经营所得，现在数据一碰就露馅。影视明星玩"阴阳合同"更没好果子吃，支付宝收钱不开发票照样能查。搞股权转让的老板别耍心眼。去年有人把公司股权按1块钱转给亲戚，想逃避百万税费，结果税务拿着市场评估价上门讨债。跨境电商把利润藏到海外？国际反避税联盟早盯着呢，新加坡的账户照样摊开查。菜场老板娘都懂的道理——开发票进货才能抵成本。可有些建筑公司偏要买假发票冲账，用水泥沙子价格去买电视机，这种花账连菜场大妈都能看出毛病。电商熬夜刷单冲销量，税务可不会配合演戏，查实后还得倒贴税钱补窟窿。现在这稽查速度绝了！上午刚申报企业所得税，下午就有专管员对照社保人数提问题。要是公司账上养着20个员工，社保只交3个人的，相当于自家摆酒只准备三双筷子，都知道不对劲。最爽的是谁都别想钻空子！打工兼职挣十万得按劳务报酬交税，大V带货赚千万也得踏踏实实申报。摆摊卖菜按时缴税的老大爷，这回可比开豪车住别墅的网红睡得安稳。您家账本经得起查吗？

新员工入职背调，这些小技巧你一定要知道！背景调查现在不仅仅是高管和核心管理人员的专利，很多普通职位也开始了这一环节。作为新员工，如何应对背调成了大家关心的问题。这里有一些常见的疑问和应对方法，希望能帮到你。 💼 薪资水平一定要打银行流水吗？提供薪资证明的方式有很多种，不一定非要银行流水。你可以找前公司的HR帮忙开一个年薪证明，证明你的薪资范围在某个区间内。这个证明大部分公司都是认可的。另外，如果你公司的薪资系统或者OA上有截图，有公司标志的话，也是可以的。打印银行流水时，记得选择你的薪资收入部分，不要把所有开销都打印出来。 💰 薪资如果报高了怎么办？首先，到手的薪资是扣除社保公积金和各种税收后的，所以换算起来比较复杂。每家公司的薪酬结构也不一样，仅看薪资流水很难反推。如果有个10%-20%的偏差，问题不大。如果差距很大，直接告知HR，前公司还有很多其他福利和奖金，自己报的是总数。 📅 在职时间说长了怎么办？可以说自己之前生病或者家中有事，给前公司请了长假，后来担心耽误公司的业务才办的离职。当然，离职时间一定要准确，因为公司入职前会要求求职者提供离职证明。 🔍 背调会查到我的社保记录吗？社保记录不是必选项。如果需要的话，背景调查公司会授权让你自己登录到社保网站去查询，给他们一个二维码，他们才能看到。背景调查公司无法自行查询社保。 🏆 跳槽太多，合并了之前的经历，会被查到吗？背景调查通常会对你就近两家公司的经历进行调查，所以就近的两份经历尽可能不要进行调整。比较久远的工作经历，适当的合并或者美化，问题不太大。 👥 如何和领导和同事对我评价不好怎么办？这个工作评价一般是大家最担心，但同时也是最不用担心的一点。一般情况下，和前公司的同事和领导提前打个招呼，都不会太过为难，只要不是太大的仇，都会给你这个面子。学会了吗？记得关注我，如果你有关于求职职业选择和职业发展相关的问题，欢迎在评论区留言✌️