假银行流水什么罪名_造假银行流水什么后果

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：12小时前

假银行流水什么罪名

执行终本后，你还需要做什么？执行终本并不意味着案件就此结束，它只是暂时性的结案方式。理论上，法院的执行机制仍在运转，每六个月会通过执行系统再次查询财产线索。如果发现新的财产线索，可以恢复执行。然而，现实情况是，很多执行案件在终本后就不了了之。在终本后，如果你需要调取流水或线索，法官会配合开具调查令。后续如果发现了财产线索，确实还能恢复执行。所以，在这层面上，法官还会管，案件也不算“剧终”，甚至还可能是你在茫茫的执行道路上的开头。终本后追款常见的方式有三种：继续深挖被执行人的财产，比如外地的房产、小产权房、应收账款、股权、小地方银行的存款等，这些财产在执行局的总对总查控系统中可能查不到。应对他人恶意转移、隐瞒财产的情况，需要另行提起民事诉讼，比如债权人撤销权、代位权等。走刑事途径追究拒不履行判决裁定罪，该罪最高可达7年。虽然该罪名有很多限制性条件，但被执行人最怕的就是这个。客观来讲，案件终本并非没有希望，主要还是看被执行人是真没钱还是假没钱。真没钱你再怎么样也变不回来钱，假没钱也就是存在隐瞒转移的情况，虽然被查控了财产，但利用亲属的关系仍然可以过得很潇洒。像这类情况就可以重点调查，只要转移隐瞒都会有一丝蛛丝马迹，就看如何获取！总之，终本后追款仍有希望，关键在于如何有效获取财产线索并采取合适的法律手段。

假流水账违法吗？会受到哪些处罚？ 🤔 如果你在IPO核查中提供假流水账，这可是大事！伪造银行流水不仅违法，还可能构成犯罪。具体情况如下： 🚨 如果你的假流水账金额巨大，社会危害严重，可能会构成伪造公文罪。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十条，伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 🔍 如果你的假流水账只是涉及小额资金，加盖的是伪造的银行公章，那么这可能涉嫌私自买卖国家机关、企事业单位公文罪和私刻国家机关、企事业单位公章罪。这些行为同样会受到法律的严惩。 💡 所以，千万别小看假流水账的问题，它不仅影响你的个人信用，还可能让你面临严重的法律后果。记住，诚信做人，守法经营才是正道！

按揭贷款必备：收入证明那些事儿 🏠💰 买房子的时候，按揭贷款是个绕不开的话题。银行在审核你的贷款资质时，除了那些证件（身份证、结婚证等），还需要你提供一些财力证明。说到财力证明，主要就是收入证明和银行流水。收入证明的那些事儿 📄 首先，收入证明上显示的收入要能覆盖你每月还款额的两倍以上。举个例子，如果你每个月的房贷是2000元，车贷也是2000元，那么你的月供总共是4000元。为了通过银行的审核，你的收入证明至少要开到8000元以上。银行怎么查收入证明？ 🔍 银行会从两个方面来验证你的收入证明：金额和单位的真实性。现在大数据可方便了，输入公司名称，就能查到公司是不是真实存在的。银行还会检查收入证明上的联系电话，虽然不一定会每个电话都打，但他们会查流水是否真实、企业是否真实、收入是否开得真实。注意：假的收入证明风险大 ⚠️ 千万别想着弄虚作假，假的收入证明不仅容易让你失去贷款资格，还可能涉及到犯罪。毕竟，银行可不是吃素的，他们有一套自己的验证方法。总结 📝 所以，按揭贷款的时候，收入证明一定要开真实的。虽然麻烦点，但为了顺利拿到贷款，还是值得的。希望大家都能顺利通过银行的审核，早日住上心仪的房子！

掩饰隐瞒犯罪所得罪：5个关键点少坐牢掩饰隐瞒犯罪所得罪，听起来可能有点陌生，但它其实和我们的生活息息相关。尤其是最近，因为“跑分”现象的兴起，这个罪名也被越来越多的人所关注。今天，我就来聊聊这个罪名，看看如何避免不必要的牢狱之灾。什么是掩饰隐瞒犯罪所得罪？🤔 简单来说，这个罪名就是以前的“销赃罪”的升级版。以前，销赃就是卖赃物，现在则更复杂，涉及到大量的转账操作。比如，一笔赃款要“洗白”，可能需要经过几百甚至几千笔转账，而这些转账就是“跑分客”在协助完成的。掩饰隐瞒和帮信罪有什么区别？🤷‍♂️ 帮信罪，顾名思义，就是帮助信息网络犯罪活动罪。如果你只是卖了一张银行卡，没有其他操作，那可能就是帮信罪。但如果你卖了一张卡，又通过刷脸或者网银进行转账，那就可能被认定为掩饰隐瞒犯罪所得罪。帮信罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪哪个重？⚖️ 显然是掩饰隐瞒犯罪所得罪更重。它有两个量刑区间：3年以下和3-7年，而帮信罪只有一个量刑区间，就是3年以下。所以，孰轻孰重，一目了然。公安说的流水50W，涉案4W，我获利6000，哪个重要？💸 首先，我们要明白，掩饰罪的流水总额是按照转进和转出来计算的。假设你卡里转入10W，又转出10W，那么流水就是20W。所以，掩饰罪很容易就能达到几十万甚至几百万的流水，因为核算方式是双倍的。涉案金额主要看流水的性质。现在大部分的流水分为两种：诈骗款和赌博款。如果流水里诈骗款过多，判罚力度会加重；如果是赌博款，判罚力度可能会轻一些。所以，了解自己的流水性质非常重要。派出所抓我时说是帮信罪，为什么后来改成掩饰隐瞒所得罪？🤷‍♀️ 这主要是因为检察院有公诉权，而派出所只有立案权。派出所抓人时不清楚你到底做了什么，只能大概估计罪名然后申请拘留证等。当你录完口供后，公安将资料移送检察院，检察院经过审核后会决定起诉哪个罪名。所以，可能会出现公安的罪名和检察院起诉的罪名不一致的情况。掩饰罪能判缓刑吗？🤰 答案是可以的，但机会不大。如何争取缓刑或者少判罚一些？💡 退赃缴纳罚款自首认罪认罚无前科非累犯非数罪并罚如果你或者你的家人遭遇了掩饰隐瞒或者帮信罪，想要不起诉或者争取缓刑，可以考虑以上几点。希望这些信息能帮到你，如果你有更多问题，欢迎留言讨论。

🔍售假制假案中的审计报告真相📊 1️⃣ 澄清概念：在销售假冒注册商标的商品罪中，“违法所得数额”指的是获利金额，而非销售总额。“非法经营数额”则是未扣除成本的全部销售金额。（参考司法解释） 2️⃣ 关键点：审计报告必须与书证仔细核对！普通的审计报告可能仅基于会计准则评估财务流水，并非犯罪金额。简化的审计报告只能作为会计师的意见，属于言词证据，而非书证。审计报告应与其他证据对应，才能作为定案证据。 😇 在刑事案件中，审计报告虽然是“专项”审计，但大多数案件中犯罪嫌疑人不会制作财务账簿，更不可能有“财务三大表”。因此，需要：评价审计报告主文论述的合理性和财务流水的详细度，流水应符合侦查机关依法调取的书证样式，包括交易双方的ID号、交易单号、交易时间和对方银行信息。如果金额流水缺乏基本样式或警方调取证据的程序性文件，可以从不合法性的角度进行辩护。 🐺 必须将审计报告与书证核对，警惕只有财务流水记录但缺乏转账聊天记录的情况。审计报告作为意见证据，是否为“犯罪事实”需有其他书证、物证印证。例如，查看书证是否具备“购买要约、转账、收款、发货、收货”的连续事实。如果缺乏对应证据，该金额只能作为“金额”，不应认定为“销售金额”这一犯罪事实。 🙊 关于司法会计报告（鉴定意见）的质证，建议多查阅相关法条。

📊银行流水数据分析：揭秘拒执罪证据 🔍在拒执罪的研究中，银行流水数据是关键。通过调取被执行人的银行流水，我们可以发现许多有价值的线索。 💳首先，我们注意到被执行人实际控制的公司频繁向其汇款，这表明两者财产可能存在混同。 💔其次，虽然被执行人已离婚，但与前妻的金钱往来异常频繁，这可能暗示假离婚以规避执行。 🎁再者，被执行人一日内发放多个红包，每日累计金额高达几千元，这显示出明显的高消费行为。 💰此外，被执行人的日消费经常超过上万元，这同样表明其存在高消费行为。 💳还有，被执行人多次将账户资金转移至其他账户、大额提现或分批次取款，这可能是为了隐匿财产。 🔐这些信息结合起来，可以形成一个拒执罪的证据闭环。但最终是否能够定罪，还需综合考虑多种因素，如被执行人是否定期报告财产、是否有可支配资产、是否存在恶意串通虚假诉讼以及是否有稳定收入来源等。

掩饰隐瞒犯罪所得罪全解析🔍 ⭕️1、什么是掩饰隐瞒犯罪所得罪？ ✅这个罪名其实是“销赃罪”的细化版本。最近因为“跑分”现象特别火，特别是“转账”。一笔赃款要被“洗白”，需要经过几百甚至几千笔转账，这其中就有大量的“跑分客”在协助。 ⭕️2、什么行为会被认定为掩饰隐瞒？和帮信有什么区别？ ✅假设你卖了一张银行卡，如果只是卖了，再无任何操作，这就是帮信。如果你卖了一张卡或者支X宝、微信等，然后又通过刷脸或者网银进行转账，那么就会被认定为隐瞒犯罪所得。 ⭕️3、帮信和掩饰隐瞒犯罪所得哪个罪重？ ✅掩饰隐瞒罪重。它有两个量刑区间，一个是3年以下，一个是3-7年。而帮信罪只有一个量刑区间，就是3年以下。所以孰重孰轻一目了然。 ⭕️4、公安说流水50W，涉案4W，我获利6000。到底哪个数据重要？ ✅假设卡里转入10W，你又转出10W，这样流水核算就是20W。所以掩饰罪很轻松就能到达几十万甚至几百万的流水，因为核算方式是双倍的。 ⚠️涉案金额主要看流水性质。但现在大部分是两种流水：一种是诈骗款，一种是赌博款。如果流水里诈骗款过多，会加重判罚力度。相反，如果是赌博的话可能判罚力度会轻一些。所以尽可能的了解自己的流水里涉案金额是很重要的。 ‼️获利，针对于以上两个数据来说反而小了很多。除了大老板外，剩下的炮灰赚的不会很多。而且都被摁头了，肯定要人不要钱啊，该退就得退了。 ⭕️5、派出所抓我的时候是帮信罪，为什么后续又改成掩饰隐瞒所得罪了，到底以哪个为准？ ✅以检察院起诉为准。 ⭕️6、掩饰罪能判缓刑嘛？ ✅掩饰罪是有机会判处缓刑的，我说的是有机会。因为不同的案子不同的构成要素，确实有缓刑的几率。 ⭕️7、怎么样才能争取缓刑或者少判罚一些？ 🔰退赃 🔰缴纳罚款 🔰最好有自首情节 🔰认罪认罚 🔰无前科 🔰非累犯 🔰非数罪并罚

流水9万获利1千！缓刑or实刑？🔍 🤔涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，银行流水九万元获利1000元的，根据《刑法》第三百一十二条，法定刑为三年以下的有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。 😮如果银行流水达到十万元的，属于情节严重，处三年以上七年以下的有期徒刑，并处罚金。 🔒因此，具体判罚还需根据案件具体情况和法律规定来决定。

🚨贷款刷流水陷阱揭秘🚨 📈 最近，不少人因为征信问题或流水不足，贷款申请屡屡受阻。于是，一些人便在网上寻找“代办贷款”的帮助。然而，这背后隐藏着巨大的风险！ 🔍 “代办贷款”的常见套路包括：承诺帮助你获得贷款，声称有“特殊渠道”可以快速刷流水。但实际上，这往往是一个骗局。他们要求你提供银行卡，并让你提前打钱到指定账户，或用你的卡刷流水。最终，贷款没下来，钱没了，甚至因为你的银行卡涉及非法用途而被冻结，甚至触犯法律。 🚨 为什么会出问题？刷流水可能违法：提供虚假流水本身就有违规嫌疑，一旦被查出，轻则冻结卡片，重则涉嫌协助犯罪。非法用途：有些人利用你的银行卡去跑分、洗钱或其他非法行为，最终责任却落在你头上。正规贷款流程不承认刷流水：银行审核严格，虚假的流水根本通不过。 🔑 如何正确贷款？选择正规渠道：直接到银行或有资质的贷款机构办理，切勿相信所谓的“代办贷款”。提高资质：如果流水不够，可以通过增加收入证明、提供更多辅助材料来提升贷款成功率。遇事冷静：贷款受阻不要急着找“捷径”，越是看似轻松的办法，往往问题越大。 🚫 提醒大家，贷款不是小事，千万不要图省事去网上找人“代办”。被骗了钱事小，惹上麻烦可就后悔莫及了！有类似经历或困惑的朋友，也欢迎在评论区留言分享，我们一起讨论如何远离套路！

套路贷陷阱💸钱越借越多，如何自救？ 🔍 “套路贷”是一种违法犯罪行为，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订各种协议，通过虚增借贷金额、制造违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁等手段非法占有被害人财物。 💡 与正常民间借贷不同，套路贷的本质区别在于：出借人目的是非法占有他人财物，而不是到期收回本金并获取利息。正常民间借贷中，出借人基于意思自治与借款人签订协议，不实施虚增金额、制造违约等行为。 📚 套路贷的常见犯罪手法包括：制造民间借货假象：以低息、无抵押等为诱饵吸引被害人借款，签订金额虚高的“借贷”协议。制造资金走账流水等虚假给付：将资金转入被害人账户后收回，制造已交付的银行流水痕迹。故意制造违约或肆意认定违约：通过设置违约陷阱等方式迫使被害人偿还虚高债务。恶意垒高借款金额：在被害人无力偿还时，安排关联公司或人员偿还“借款”，签订更大金额的虚高协议。软硬兼施“索债”：借助诉讼、仲裁、公证或暴力、威胁等手段索取“债务”。 🔒 了解这些区别和手法，可以帮助我们准确识别和防范套路贷，保护自己的合法权益不受侵害。