从银行卡里走大笔流水违法吗_假水单算犯罪吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：19小时前

不管是谁的钱，都别让它们从你的卡上过——工资也好、项目结账钱也罢，哪怕是朋友说的投资分红，任何理由都别松口。最近碰到两件扎心事老张好心帮兄弟收了几笔转账，转头就被以"帮着洗钱"的罪名立案了；老王在工地干活，帮工友代收了一笔款项，结果直接摊上"协助"的罪名。这俩倒霉蛋都栽在同一个坑里——把自己的银行卡借给别人用。所以大伙儿千万要记住，要是有人跟你商量"借卡收几笔钱"、"帮忙走个流水"，赶紧把脑袋里的警报器开到最大声！这种忙帮了，分分钟可能被找上门，背上洗钱或者协助的锅。别犯傻，自己的卡只能自己用，别人出事你也得跟着遭殃！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

💰 贷款骗局大揭秘！这10个套路让你倾家荡产姐妹们注意啦！最近贷款诈骗又出新花样了😱 今天给大家扒一扒最常见的10大贷款骗局，看完能省10万块！ 🔥 2023最新贷款骗局TOP10 1️⃣ "零门槛秒放款"骗局 "无需征信、当天放款"都是假的！先骗你交"保证金"，再要"手续费"，永远有下一笔费用等着你。 2️⃣ 假冒银行/平台客服骗子用伪基站冒充银行电话，让你点击钓鱼网站，输入个人信息后直接盗刷银行卡！ 3️⃣ "征信修复"骗局声称能帮你消除不良记录，其实是在教你伪造材料，最后不仅被骗钱还可能违法！ 4️⃣ AB贷陷阱让你帮"征信不好"的朋友贷款，结果朋友跑路，债务全落在你头上。 5️⃣ 山寨贷款APP 图标、界面和正规平台一模一样，下载后直接窃取手机里的所有信息。 6️⃣ "包装资料"骗局收费帮你"包装"成优质客户，最后钱交了，贷款根本没影。 7️⃣ "低息转贷"套路先用超低利息吸引你，放款后利息翻倍，还有各种隐藏费用。 8️⃣ 假放款短信收到"贷款已到账"短信，点链接激活就会中木马病毒。 9️⃣ "洗流水"骗局让你提供银行卡"走流水提高额度"，实际是在洗黑钱！ 🔟 连环收费陷阱以"账户异常"等理由，让你不断转账"解冻"，直到榨干你的钱包。 💡 防骗小贴士 ✅ 正规贷款不会提前收费 ✅ 只通过官方渠道申请 ✅ 遇到"低息""秒批"要警惕 ✅ 不轻信陌生电话/短信大家还遇到过什么新型骗局？快来评论区曝光！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

野种17年榨干百万，爸爸跪求原谅💸 2005年，我父亲被母亲抓到出轨，对方是个不到20岁的社会底层女子，她不仅为父亲生下儿子，还买下房产，甚至堵到奶奶家逼宫。父亲跪着哭着求母亲原谅，发毒誓说不会再联系，母亲心软选择了原谅。这一忍，就是17年。这17年里，那个女子靠嘴甜和父亲要保持联系，从父亲那里榨取了巨额财富。银行流水和微信转账显示，她每月定期汇款5-10万，有的月份甚至直接拿父亲的银行卡从ATM提现。那套房子，首付6万，月供包含在她的每月收款里，目前市值已达94万，还有3个月就供完了。我们全家都知道这个野种的存在，却要瞒着母亲和我16年。那个女子每月工资3千，却能从父亲那里拿到大笔钱财，她的贪婪和父亲的无知，让我们家付出了沉重的代价。去年，公司因为疫情盈利大不如前，父亲却以个人名义贷款90万，大半年时间就挥霍一空。现在，那个女子同意卖房还一半给母亲，但剩余部分的处理成了大问题。父亲坚持要自己持有剩余钱财，并承诺缴纳儿子未来2年私立高中的全额学费和每个月1千的生活费，直至大学毕业。而我母亲，则提出了两个方案：一是由我们母女代管作为教育基金，每个月按时给那个儿子1千生活费，缴纳私立学校每学期2万的学费中的一半，剩余学费由他自行负责；二是让那个女子拿着钱回乡下，从此断绝关系。但我深知，按照父亲的性格，断联是不可能的。那个女子，用她的嘴甜和谎言，从父亲那里榨取了巨额财富。而父亲，也因为自己的无知和纵容，让我们家陷入了无尽的困境。我深感愤怒和无奈，但更多的是对家庭未来的担忧。从法律角度来看，父亲坚持要持有剩余钱财并用于儿子的教育和生活，虽然不是违法行为，但显然不是最明智的选择。他应该考虑的是如何让这笔钱发挥最大的效用，而不是无谓地浪费在儿子的身上。而对于母亲提出的方案，我认为都是可行的，特别是第二个方案，让那个女子带走钱能二次起诉他们，或许能为我们家带来一丝转机。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

银行卡被异地冻结？教你如何解冻！嘿，大家好！今天我想和大家分享一个超级惊险的经历，简直像电影情节一样！我的银行卡突然被异地冻结了，原因是我收到了一笔“赃款”。听起来是不是很吓人？不过，幸运的是，我在15天内成功解冻了银行卡！下面我就来详细讲讲，希望你们能从中吸取教训。一、收到“赃款”，我该怎么办？事情是这样的，前阵子我收到了一笔转账，金额不大，对方说是“误转”，让我帮忙退回。我当时也没多想，就按照对方的要求操作了。结果没过多久，我的银行卡就被异地公安机关冻结了！我整个人都懵了，赶紧联系银行，银行说这是公安机关的指令，他们也无能为力。我再联系冻结的公安机关，他们说我的银行卡收到了一笔“赃款”，涉嫌违法犯罪，要我配合调查。我一听这话，脑子一片空白，我哪知道这笔钱是赃款啊，我也是受害者啊！二、银行卡被冻结后的慌乱银行卡被冻结的那一刻，我整个人都慌了！我赶紧联系银行，银行说这是公安机关的指令，他们也爱莫能助。我再联系冻结的公安机关，他们说我的银行卡涉嫌违法犯罪，要配合调查。我急得像热锅上的蚂蚁，这卡里还有我不少积蓄呢！而且，我也不知道自己怎么就卷进这种事里了。我开始到处查资料，问朋友，想尽办法解决这个问题。三、15天的煎熬这15天，我过得心惊胆战的。每天都在想，我的钱还能不能回来？我的卡还能不能解冻？积极配合调查我按照公安机关的要求，把所有能提供的信息都提供给他们。我告诉他们我是被人利用的，我把对方的联系方式、我们的聊天记录、转账记录都交了上去。我态度特别好，就希望能证明我是无辜的。准备证据材料我把自己和这件事相关的所有证据都整理好，包括银行卡流水、聊天记录截图、转账凭证等。这些证据很重要，能帮我证明我是被人利用的，我不是故意参与违法犯罪的。保持冷静，耐心等待那15天，我每天都在等公安机关的回复。我告诉自己，一定要保持冷静，相信法律是公正的。虽然心里很着急，但我只能耐心等待，相信公安机关会查明真相。四、解冻啦！我终于松了口气！🎉 就在第15天，我接到了公安机关的电话，他们说我的银行卡可以解冻了！我激动得差点跳起来！他们说，经过调查，确实是我被人利用了，我的钱也是合法的。我终于松了一口气，这15天的煎熬终于结束了！希望我的经历能给你们一些启示和帮助！遇到类似情况时，一定要保持冷静、积极配合调查，同时准备好相关证据材料。相信法律会给你一个公正的裁决！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

自己的银行卡，捂紧了，别随便借人。近期，接连有事主撞上大麻烦。有人好心帮朋友收了几笔钱，卡里流水一走，公安机关直接找上门，涉嫌掩隐罪。另一个人在工地上给同事代收一笔款，卡刚用完没多久，帮信罪的帽子就扣上了。两件事撞一块，问题出在哪？银行卡借出去，等于把自己推到坑边上。拿第一个案子说，事主是个老实人，朋友开口借卡，说是临时周转，事主没多想，点头答应。几笔钱进账，朋友拍胸脯说没事，结果公安查下来，这钱来路不正事主稀里糊涂背了锅。朋友嘴甜，信誓旦旦，可真出事，谁也靠不住。另一个案子，工地上的同事关系好，代收款听起来小事一桩，事主想着帮个忙，人情攒着。可钱一到账，公安顺藤摸瓜，查出款项牵扯非法勾当，事主又成“帮凶”。为啥会这样？银行卡是个人身份的延伸，流水记录明明白白，公安查案，顺着钱走，卡主跑不了。借卡的人，嘴上说得天花乱坠，背后动机谁能摸透？有的是故意拉人下水，有的自己都不知道钱有问题。事主呢？多半是心软，或者觉得小事一桩，没掂量风险。结果，法律不认你“不知情”，卡在你名下，责任就得你担。公安机关这几年盯得紧，帮信罪、掩隐罪的案子越来越多。数据摆在那：2023年，全国因帮信罪被立案的人数超10万，很多人就是因为随便借卡。不是说不能帮人，但银行卡这东西，牵扯钱的事，半点马虎不得。借之前，问清楚钱从哪来、干嘛用，模棱两可的说辞，直接推了。别嫌麻烦，省得后悔。眼下，公安机关还在加大力度查这类案子。自己的卡自己管好，别让人钻空子。出事了，喊冤没用，法律只看证据。[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

涉案金额咋算？这些细节很重要！大家好，今天咱们来聊聊重庆掩隐罪律师如何计算涉案金额流水。这个话题可是相当重要的，尤其是对于那些被卷入类似案件的人来说。首先，咱们得搞清楚，掩隐罪的涉案金额并不是看账户里的资金流水总额。简单来说，就像铁蛋帮小美处理了一些东西，不是说他账户里转了多少钱就算涉案金额。关键是要看铁蛋从帮小美这件事里实际得到的那些违法钱款。资金流水只能作为一个参考，但不能直接等同于涉案金额。比如说，铁蛋的银行卡有很多笔转账记录，总数额特别大，但这里面可能有正常的往来，只有确定是小美犯罪所得那部分才是真正算在这个罪里的涉案金额。其次，涉案金额明确了才能决定量刑。《刑法》第三百一十二条规定了，如果情节严重，那就得判三年以上七年以下有期徒刑，还得交罚金；要是情节轻，就是三年以下有期徒刑、拘役或者管制，也得交罚金或者单处罚金。而情节轻重和犯罪所得数额关系可大了。再次，司法解释也说了，算掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的数额，得看实施掩饰、隐瞒行为时候实际的情况。要是铁蛋多次帮小美干这种事，那数额就得累计起来算。就像在【（2023）湘 11 刑终某号】案里，铁蛋用银行卡帮别人转账跑分洗钱，他资金流水总额有 58411899.53 元这么多，可最后法院认定掩隐罪金额是根据被诈骗的 776484.76 元来的，这就突出了实际犯罪所得金额才是重点。那实务里的“流水金额”又是啥呢？它就是在一段时间里资金账户总的流动金额。比如说铁蛋的银行卡在一个月里进进出出的钱加起来的总数。但这和犯罪所得金额不一样。犯罪所得金额是通过不法手段真正拿到手的钱，也就是小美上游犯罪非法赚的那部分。司法实践里，流水金额能让我们大概知道资金流动的样子，可确定掩隐罪犯罪数额时，得有具体证据来证明到底哪些是实际的犯罪所得。最后，大家要清楚，掩隐罪涉案金额是以实际犯罪所得为基础算的，不是只看资金流水总额。法院在处理具体案件时，会把资金流动情况、小美作为被害人的损失金额，还有铁蛋的非法获利情况都综合起来考虑，这样才能保证最后量刑公平又准确。[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

银行卡冻结别慌！亲测解冻全攻略最近真是倒霉透了，银行卡突然被冻结了，只能进钱不能出钱，银行说是因为涉嫌违法活动。那一刻，我简直慌得不行，感觉整个世界都塌了。😱 幸运的是，经过一番努力，我的银行卡终于解冻了！🎉 现在，我想把我的心得分享给大家，希望大家不要走我的老路。首先，一旦发现银行卡被冻结，千万不要拖延，立刻去银行柜台。让工作人员给你打印一份详细的流水清单，这份清单非常重要，上面记录了每一笔资金的进出。只有弄清楚这些，后面的解冻流程才能顺利进行。接下来，根据银行提供的信息，找到冻结你卡的单位。这个过程可能比较复杂，我打了好多电话，跑了好多地方，才终于联系上相关部门。联系上后，你需要把所有事情一五一十地说清楚，每一笔资金交易的原因都要交代明白。然后按照他们的要求配合调查，可能需要做笔录，甚至签保证书，保证以后再也不参与违法活动。如果涉及到退赔，也要积极和对方商量。在整个处理过程中，一定要和银行保持紧密联系，多问问还需要什么手续，流程走到哪一步了。我就是因为不知道有解管函这回事，结果白白耽误了不少时间，真是太亏了。如果你对这事儿有任何疑问，尽管在评论区留言问我！希望大家都能远离违法活动，保护好自己的银行卡！💳[银行工资流水账单内容采编：徐小强]

你的银行卡将到账60 亥猪特大级暴雨消息 5月2号晚上9点之前你的银行卡将到账600万请“确认” 很灵的最近不少人的手机收到这类“到账通知”，有人信了，结果银行卡里的钱几分钟就被转空。广州的郑先生刚往新办的卡里存了600万，吃顿饭的工夫，钱就变成690块。银行流水显示，200多笔转账像流水一样往外划，每笔都是2万。郑先生坚称自己没签过代扣协议，但银行说钱被上海一家公司“正常扣走”。类似情况不是孤例，常德警方抓了个团伙，用几百张银行卡一天洗钱600多万，转账记录密密麻麻811条。这些短信看着像银行发的，其实破绽百出。有人用聊天软件伪造通知，把“对接”写成“兑接”，行长名字都是瞎编的。真银行发短信，错别字不可能这么多。老年人最容易中招。骗子专挑看不懂复杂流程的人，收到“到账提醒”就激动，根本顾不上核实。有个细节要注意：真银行绝不会用“暴雨”“亥猪”这些词催你转账。警察提醒，见到“确认到账”“特大福利”别急着点链接。赶紧给银行官方客服打电话，哪怕耽误两分钟，也比丢全部积蓄强。现在连菜市场卖菜的大妈都知道，天上不会掉600万，只会掉陷阱。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

不管是谁的钱，都莫要让其从你的银行卡走账，不论是工资、工程款还是投资款之类的，任何借口都不可以。近期，遇到了两个客户的案子，一位客户用自己的银行卡帮朋友接收了几笔钱后，就被公安机关以掩隐罪立案了。另一位客户也是用自己的银行卡帮同在工地工作的同事接收了一笔钱，接着就被公安机关以帮信罪立案了。这两个案子有一个共通之处，那就是都把自己的银行卡借给他人使用，而后被公安机关以涉嫌帮信罪或者掩隐罪立案。所以在此提醒大家，要是有人想借你的银行卡收几笔钱，或者走一下流水，这个时候你务必要警觉，否则极有可能就会涉嫌帮信罪或者掩隐罪。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

昆明一女子丢了18万，七年没察觉。银行卡被前男友秦某盗刷，警方已将他抓获。事情败露，只因女子查征信时发现异常。秦某交代，恋爱时他偷偷把女子银行卡绑定的手机号换成自己的。得手后，他慢慢转走卡里的钱。女子对银行卡的管理稀里糊涂。七年不查余额，不看流水，卡里钱没了也不知道。秦某胆子大，手段也简单。恋爱时拿到了卡和密码，改个手机号就畅通无阻。银行没设额外的验证，秦某钻了空子。女子没开短信提醒，估计也不会常看手机银行。卡里的18万，可能是她不常用的存款，躺在那里没人管。秦某的行为让人摸不着头脑。恋爱时就盘算着这笔钱，说明他早有预谋。分手后还敢继续转钱，心理素质过硬。或许他赌女子心大，不会发现。事实证明他赌对了七年。女子查征信前，他逍遥法外。这事暴露后，秦某估计也懵了，没想到能拖这么久。女子这边，生活似乎没受影响。卡里18万不是小数目，但她七年没动过，可能家底厚实。平时花钱不靠这张卡，查征信前压根没想起它。她的粗心让人咋舌，但也侧面说明她对钱不太上心。秦某挑中她下手，算准了她的性格。[银行工资流水账单内容采编：何功利]