买卖银行流水犯法吗_流水多少被定为帮信罪

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买卖银行流水犯法吗

非法买卖外汇的刑事风险与认定标准根据司法解释，非法买卖外汇是指通过倒买倒卖或变相买卖外汇的行为。在实践中，通过地下钱庄结汇的常见方式就是变相买卖外汇，即“对敲”。结汇人用香港账户或国外账户打美金给地下钱庄的境外账户，地下钱庄再打人民币给结汇者的内地银行账户。 🔍 入罪关键：营利目的仅有对敲交易模式并不构成犯罪。非法买卖外汇归根结底是非法经营罪的行为模式之一，主观上要求结汇者有营利目的，客观上要求结汇者从汇率上赚取差价。因此，侦查机关会将结汇者是否从中赚取汇率差价作为侦查的重点。例如，在讯问中最常见的问题就是“你和地下钱庄约定的汇率是多少？”这也是定罪的关键。而实践中，地下钱庄给的汇率通常会比银行高几分。侦查机关再根据人民币的银行流水，结合与银行的汇率差价，计算出结汇者的违法所得。同时，买卖外汇数额达人民币500万才能达到入罪的门槛。 🤔 有营利，数额达500万，是否一定会构成外汇类非法经营罪？非法结汇行为并非刑事实践打击的重点。由于地下钱庄本身会涉及多种犯罪，并且持续为各种金融犯罪提供资金方面帮助，对我国的金融管理秩序造成严重危害，是实践中打击的重点。也因此，近几年来，非法买卖外汇打击的对象重点在于地下钱庄，而非地下钱庄的“客户”——结汇、换汇者。在实践中，这些“客户”涉案也通常是因为某地的侦查机关打掉了一个地下钱庄。这些“客户”在非法买卖外汇案件中通常也仅作为证人，即使作为嫌疑人被移送检察院了，检察院也通常会做不起诉处理。当然，非法结汇至少还是违法行为，办案机关通常会在证据收集完成之后把结汇者移交外管局进行罚款处理，若结汇人在这个过程中存在逃税的情况，办案机关也可能会移交税局进行处罚。例如，23年最高检公布的典型案例中，王某良等人非法经营案。该案中，王某良就是地洗钱庄的角色，通过结汇者购入外汇后再出售给做骗取出口退税的农产品公司。本案涉及的11个地下钱庄交易对手，也就是非法结汇者，均被移送国家外汇管理局青岛市分局给予行政处罚。 🕒 行政处罚的时效值得注意的是，一般情况下，行政处罚的时效是两年，即仅对立案前两年内的行为进行处罚。

太惊人了！新疆房地产界竟爆出如此大瓜！石**，作为新疆君豪乌五同城房地产开发有限公司与新疆君豪置业房地产有限公司董事长，被举报在房产销售中存在重大骗取银行贷款行为。石**旗下的这两家公司，开发了众多项目，像君豪御园一、二、三期，还有君豪天街、义乌小商品城、轻纺城、皮草城等等，那楼盘和商铺数量多得数都数不过来。然而，这些看似繁华的房产背后，却隐藏着巨大的金融黑洞。据举报人所述，约60%的销售都有骗取银行贷款的嫌疑。就拿住宅销售来说，客户原本只需交两万元，公司就敢和客户签订首付20%或30%的商品房买卖合同，以此骗取银行70%或80%的贷款，剩下的首付款再让客户签借款协议分两年补齐。这不是空手套白狼吗？还有义务小商品城内铺，客户首付20%，公司却签首付50%的合同骗银行50%贷款；沿街商铺更夸张，客户首付10%，就签首付50%的合同，骗取银行高额贷款。更过分的是，客户贷款提供的资料大部分都是假的，假离婚、假收入证明、假银行卡流水、假户口本，这些在公司的默许和大力推行下，变得肆无忌惮。这简直就是一场精心策划的金融诈骗闹剧！根据贷款诈骗罪的定义，石**这种利用客户低首付心理骗取银行贷款的行为，已经涉嫌违法犯罪。而且，这一行为造成了大量客户逾期，金融杠杆被疯狂扩大10倍到20倍左右。这不仅严重损害了银行的利益，也让广大购房者陷入了巨大的债务风险之中。值得深思的是，银行在这起事件中又扮演了什么角色呢？乌鲁木齐建设银行、邮政银行、中国银行、招商银行、交通银行、中信银行、昆仑银行、天山农商行，昌吉农商行、五家渠农业银行、浦发银行等多家银行，都被卷入其中。难道银行真的对这些造假行为一无所知吗？还是说，他们真的如举报人所说，知法犯法、与石**同流合污了呢？如果这些举报属实，那对金融市场的冲击将是巨大的。它不仅会破坏房地产市场的正常秩序，还会让整个金融体系面临信任危机。如今，这件事已经引起了广泛关注，大家都在等待相关部门的调查结果。银监会是否会严查此事？这些银行又该如何自证清白？石**又将面临怎样的法律制裁？快来评论区发表你的看法吧！

汪小菲律师团出手！首尔法院正式出具190亿韩元豪宅的银行流水证据，这一次证据链更完整，更具说服力。据‮小汪‬菲律师团提供‮银的‬行记录显‮，示‬豪宅贷‮与款‬大S再婚时‮吻间‬合，并且每个月38万‮妹软‬币（约18万人民币）的“教育金”也通过‮港香‬离岸公司转‮给账‬大S，两‮购人‬房首付也是汪小菲付的。‮小汪‬菲一‮为直‬这套豪宅‮贷还‬款，这五‮过年‬去了，他也一直‮为在‬这套豪宅支付物‮费业‬。汪小菲律师团还获‮了得‬大S前助理和具俊‮备晔‬忘录一‮，份‬两份备忘录均证实‮人两‬购房意图一致。北京法院‮受已‬理汪小菲8700万‮跨的‬国追债案，此‮由案‬大S方‮提面‬供线索，目前‮家四‬汪小菲网红‮肉烤‬店因配合调‮已查‬关闭如果汪小‮证菲‬据确凿，‮师状‬表示，具光头这次‮的真‬可能面临‮律法‬后果了！

💳 银行卡安全秘籍：如何避免被冻结？ 🔒 想要保护你的银行卡不被冻结？这里有一些实用建议！ 1️⃣ 收付分离：将收款卡和付款卡分开，这样资金会更安全。收款卡可能不太安全，所以最好把资金转移到付款卡里。 2️⃣ 控制余额：单张银行卡的余额不要太多，这样可以降低风险。 3️⃣ 开启KYC人脸识别：确保付款方是实名付款，平台实名和银行卡付款名字一致，这样可以防止收到黑钱。 4️⃣ 非实名付款处理：如果收到非实名付款，记得原路退回并备注“打错了”。 🔍 如果银行卡被冻结了，以下是一些解冻步骤：准备材料：身份证、近期交易证明、银行流水等。了解基础流程：先去派出所报案，收集证据后交给反诈骗中心，由反诈骗中心实施冻结并移交给刑侦或经侦。提交流水证明：90%的冻结案件只需提交流水证明，警方就会解冻。如果案件严重，可以协商只冻结涉案金额。 💡 交易虚拟货币在法理上一般不犯法，所以不必惊慌。和警察实话实说，说明具体情况，必要时可以动之以情，晓之以理。 🔐 区块链资产卖家在交易过程中，一定要核对打款人的实名信息，避免收到不明来路的资金导致银行卡被冻结。如果银行卡被冻结了，记得在工作日联系开户银行咨询冻结方式和时间等信息。

【辞职后工资不给结清工资算违法吗】辞职后工资不给结清通常是违法的。😎 📃1.根据《工资支付暂行规定》，用人单位应在解除或终止劳动合同时一次性付清劳动者工资。😎若用人单位未按时足额支付工资，劳动者有权要求用人单位支付拖欠的工资及相应的经济补偿。😎 📄2.劳动者依法享有获得劳动报酬的权利，用人单位不得以任何理由克扣或拖欠劳动者的工资。😎若用人单位故意拖欠工资，劳动者可以向劳动行政部门投诉，劳动行政部门会责令用人单位限期支付工资；逾期不支付的，责令用人单位按应付金额百分之五十以上百分之一百以下的标准向劳动者加付赔偿金。😎 📝3.劳动者还可以通过申请劳动仲裁来维护自己的合法权益。😎在劳动仲裁中，劳动者需要提供相关的证据，如劳动合同、工资条、银行流水等，以证明用人单位存在拖欠工资的行为。😎 📚4.若劳动仲裁裁决用人单位支付工资及经济补偿后，用人单位仍不履行裁决，劳动者可以向法院申请强制执行。😎法院会采取相应的措施，如冻结用人单位的银行账户、拍卖用人单位的财产等，以确保劳动者的合法权益得到实现。😎 总之，辞职后工资不给结清是违法的行为，劳动者可以通过多种途径来维护自己的合法权益。😎

那个“帮信罪”，也就是帮助网络信息犯罪，量刑非常可怕，而且往往你自己都想象不到。也就是有人承诺给你几万块，用你的信息开个户去干别的。有时候能跑几百万上千万的流水，最后警方抓到你，你就得承担一部分责任了，因为账户是你的，你说你自己不知道，无论如何也说不过去。这时候你可以把受害者的钱还回去换取减刑，但是那金额往往大的吓人，根本没法还，最后只好去服刑，动不动好几年。就算判个缓，留了案底这辈子也废了。这几年年轻人经常掉这坑，而且有不少大学生因为这个进去了，这辈子基本上毁了，开滴滴送外卖都没法去大平台，连微信支付都没法开通。大家往往总觉得“刑事犯罪”离自己很远，等到被抓就彻底傻眼了。但是这个罪有个特点，没你同意，几乎不可能做成，因为这几年反诈比较严格，经常需要刷脸。所以想规避很容易，只要不是猪油蒙心想发财，一般都不会掉坑。而且也别心存侥幸，现在信息这么透明，找到你分分钟的事。去年有个职业学院的学生，把银行卡租给诈骗团伙用，结果银行卡里走了32万流水，最后判了三个月缓刑还得交一千块罚款。别看流水不算特别大，只要沾上这种案子，就算判得轻，档案里记一笔也够受的。现在银行系统都联网，名下银行卡出过事的话，五年内连办新卡都得去公安局开证明。前阵子南昌查了个案子，两个小伙子卖银行卡给人洗钱，结果受害人往里转了207万，一个判了一年四个月，另一个判了十个月。这种钱根本不可能还清，家里就算卖房卖地也填不上窟窿。更麻烦的是现在找工作都要查案底，孩子要是背了刑事处罚，考公务员、进国企这些路子全得堵死。现在开银行卡比以前严多了，银行柜员会反复问开卡用途，还得签《反诈告知书》。要是有人借你身份证去银行办业务，千万不能答应，银行监控拍到谁办的卡，责任就落在谁头上。有些小年轻以为帮忙刷个脸没事，其实刷完脸那刻就成共犯了，警察顺着转账记录一查一个准。最冤的是有些孩子根本不知道自己在犯法，像去年有个大学生听信朋友介绍，把四张银行卡卖了四千块钱，结果银行卡被用来诈骗，直接开除学籍。现在诈骗团伙专挑刚成年的学生下手，利用他们社会经验少又想赚快钱的心理，等反应过来早就来不及了。

手机号查人？法律红线别踩！嘿，朋友们！最近是不是有些烦恼，想通过手机号查点个人信息？其实，这事儿还真不是随便能干的。首先，咱们得明确一点：公民的个人信息是受法律保护的，随便查别人的信息可是犯法的哦！所以，咱们得走正规渠道，别搞那些歪门邪道。那么，一个手机号能查到啥呢？其实，挺多的！比如：旅游、开房记录：这个你懂的，你懂的。通话记录、出入境记录：想查就查，不过别乱用哈。名下房产、银行卡流水：这些都能查到，但别随便透露给别人。社交软件信息：微信、QQ、某音啥的，都能查到。快递、外卖地址：这个也挺方便的。车辆轨迹、名下车辆：想知道对方去哪了？查查就知道。机主信息：姓名、照片、身份证号、户籍地址、家庭人员信息，一应俱全。工作信息、户口信息、学历信息、婚姻状况、社保信息：这些也能查到，但别乱用哦。总之，一个手机号能查到的信息比你想象的要多得多。但记住，这些都是有法律保护的，千万别用来干违法的事儿。如果你有正当的理由需要查这些信息，比如为了合作、为了维权啥的，可以通过合法途径去查。比如找专业的调查公司啥的。最后，提醒大家一句：网络不是法外之地，个人信息也不是随便能查的。尊重别人的隐私，也是尊重自己。希望大家都能理性对待这个问题，别因为一时冲动犯下大错。🙏

西班牙留学硕士申请条件西班牙留学硕士申请，需有本科或专科学历，本科要求有学位证。西语授课专业要求 DELE 考试 B2 水平，英语授课雅思一般 6.5 分以上。均分 75 - 80 分左右，GPA3.0 左右。需准备 15 - 20 万人民币担保金及相关银行流水，同时要提供成绩单、推荐信等材料。#优创计划#

重磅消息！跨境转账记录里竟藏着惊天秘密！汪小菲律师团在首尔中央地方法院成功调取银行流水，结果令人瞠目结舌：连续53个月、备注为“子女教育金”的汇款，居然都流向了江南区某豪宅开发商的账户。而这套价值高达190亿韩元的顶层复式豪宅，产权登记日期恰好就在大S再婚的那个月。会计师深入剖析资金流向后发现，每月38万人民币的抚养费，是通过香港离岸公司转换为韩元后，分期支付的。更让人震惊的是，购房合同的附加条款里白纸黑字写着“房屋永久居住权归具俊晔所有”。不仅如此，近五年的物业费缴纳记录显示，一直都是从汪小菲的香港账户自动扣款。就在这时，大S生前的私人助理突然站出来发声，其手机云端同步的备忘录中，存着一条2019年6月17日的关键记录：“欧巴说需要个创作空间”。巧的是，首尔房产证上的签约日期，与具俊晔在综艺节目里炫耀“自己买的婚房”的时间分毫不差。网友顺藤摸瓜，扒出具俊晔的社交媒体，发现他每年冬天都在这套豪宅的泳池拍摄冲浪训练视频。目前，北京xx法院已经受理了汪小菲提起的跨国财产追索诉讼，涉案金额高达8700万元。法律专家明确指出，如果查实是用子女抚养费购置婚内房产，这就涉嫌转移夫妻共同财产。与此同时，具俊晔在首尔的四家烤肉店突然停业，在店面转让公告中，还暗藏着“配合司法调查”的字样。爱情中犯傻的人，一旦清醒，很可能在商战中成为精明的猎手。汪小菲的这次跨境追击，给所有人都敲响了警钟：在经济往来中一定要保留好凭证，当感情破裂时，更要守住自己的底线。这场精彩的跨国资产保卫战，你有什么看法呢？

大学生因出借银行卡获刑一年，警示社会 🚨注意了，大学生们！出借银行卡可不是小事，可能会让你走上违法犯罪的道路。今天我们来聊聊一个常见的犯罪——帮信罪。 🔍 帮信罪，全称帮助信息网络犯罪活动罪，是刑法修正案(九)新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（如电信诈骗）时，为其提供帮助。其中，出售银行卡给诈骗分子就是一种常见的帮信罪行为。 💡 为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪方式呢？因为犯罪分子为了确保赃款安全，需要借用大量银行卡进行“跑分”洗钱，通过层层转账把脏钱洗白后再转入自己账户。出售银行卡给不法人员，自然就成了帮助电信犯罪的常见方式。 🔑 帮信罪的认定主要有两点：一是明知他人在电信网络犯罪，二是属于“情节严重”的情形。其中，“情节严重”包括为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等情形。 😱 出售银行卡的获利通常很少，500、1000元左右。但法院量刑时参考的是结算金额，即你的银行卡被使用的流水金额。现实中，一旦银行卡被卖出去，流水通常高达数百万。所以，卖银行卡就像是在买刑期盲盒，能开出多长的刑期完全靠运气！ 🙋‍♀️ 因此，千万不要心存侥幸，一旦涉嫌帮信罪，及时寻求律师的帮助。 💡 最后提醒大家，保护好自己的个人信息和财产安全，不要轻易出借银行卡给他人，避免走上违法犯罪的道路。